전문가 7인의 보험과 세금

김동건 , 김려원 , 박기덕 , 방시화 , 이보라 , 이여희 , 허두영 지음

보케어 2025년 09월 29일 출간

작품소개

책소개

《전문가 7인의 보험과 세금》은 7명의 보험전문가가 실제 경험과 상담 사례를 바탕으로, 보험과 세금의 관계를 쉽고 현실적으로 풀어낸 책이다. 상속·증여, 연말정산, 비용 처리, 노후 대비 등 인생 전반에서 맞닥뜨리는 세금 문제 속에서 보험을 어떻게 활용할 수 있는지 다양한 관점과 해법을 제시한다. 단순한 금융상품 설명을 넘어, 변화하는 세법 속에서 독자에게 꼭 필요한 전략적 인사이트를 제공한다.

목차

제1부 I 김동건의 시선
보험으로 지키는 합법적 자산관리법!

제2부 I 김려원의 시선
CEO플랜으로 완성하는 기업 절세 전략법!

제3부 I 박기덕의 시선
종신보험으로 준비하는 상속세 절세법!

제4부 I 방시화의 시선
비과세 보험으로 지키는 자산 관리법!

제5부 I 이보라의 시선
보험으로 준비하는 부의 이전법!

제6부 I 이여희의 시선
보험으로 완성하는 현실 절세법!

제7부 I 허두영의 시선
저축성 보험으로 설계하는 합법적 절세법!

출판사 서평

보험은 이제 단순한 위험 대비 수단을 넘어, 세금 전략의 핵심 도구가 되고 있다. 이 책은 7인의 전문가가 모여 각자의 노하우와 사례를 공유하며, 보험이 상속·증여·연금·기업 재무 관리에 어떻게 쓰일 수 있는지를 구체적으로 보여준다.

복잡한 세법과 다양한 보험상품 속에서 독자가 길을 잃지 않도록 돕는 이 책은, 단순한 지식 전달을 넘어 실질적인 재무 설계 가이드를 제시한다. 빠르게 변화하는 시대에, 현명한 자산 관리와 세금 전략을 고민하는 모든 이들에게 꼭 필요한 지침서가 될 것이다.

인물정보

저자(글) 김동건

김동건
- 신한라이프 GA사업단장
- 국제공인재무설계사(CFP)
- 前 흥국생명 교육실장
- 前 삼성생명 설계사

저자는 보험, 재무설계, 절세 전략 분야에서 오랜 경험을 쌓아온 전문가다. FC부터 교육실장을 거쳐 현재 신한라이프에서 GA 사업단장으로 재직 중이며, 국제 공인 재무 설계사(CFP) 자격을 보유하고 있다. FP 교육과 조직 역량 강화를 이끌고 있다.
그는 보험을 단순한 보장 수단이 아닌, 세금 절감과 자산 관리의 핵심 도구로 해석한다. 세액공제, 비과세, 자산보호라는 세 가지 축을 중심으로 보험과 연금의 가치를 전하며, 이를 바탕으로 세제·연금·재무설계 교육에 힘쓰고 있다.
그는 ‘보험은 생노병사의 리스크 햇지와 더불어 세금 절감, 현금흐름 안정, 가족 자산 보호를 동시에 이끄는 플랫폼’이라는 철학으로, 독자들에게 전략적인 재무설계의 길을 제시하고자 한다.

저자(글) 김려원

김려원
- 프라임에셋 지점장
- 변액보험판매관리사
- 펀드투자상담사
- 퇴직연금판매관리사

저자는 보험을 단순한 보장이 아닌, 기업 재무와 세무 리스크를 관리하고 승계 문제를 해결하는 전략적 도구로 바라본다.
프라임에셋 지점장으로 활동하며 다양한 금융 자격을 갖춘 그는 CEO플랜을 통해 퇴직금 제도 정비, 상속세 재원 마련, 가지급금 해소 등 기업의 핵심 과제를 해결해왔다.
그녀는 ‘CEO플랜은 보험 하나가 아닌 정관·세법·재무 전략이 맞물려야 완성된다’는 신념으로, 기업과 가정을 지키는 든든한 파트너가 되고자 한다.

저자(글) 박기덕

박기덕
- 1987.01.21 출생
- 성균관대학교 경제학과
- 가톨릭대학교 보건대학원 역학 및 임상시험학 석사
- 덕보는선택 대표
- 인카금융서비스 수석팀장 / 마케팅이사
- 금융·보험 컨설팅 및 리스크 진단 경력 다수

보험은 단순한 재무 설계가 아니라 삶을 지키는 안전망이라고 믿는다.
경제학 전공 후 가톨릭대학교 보건대학원에서 역학 및 임상시험학 석사를 마치며 재무와 의학 전반을 아우르는 통합적 관점에서 금융·보험 컨설팅과 리스크 진단에 힘써왔다.
현재 ‘덕보는선택’ 대표이자 인카금융서비스 수석팀장 및 마케팅이사로서 의학적 분석에 기초한 합리적 재무 전략을 설계하며 고객에게 최적의 리스크 플래닝을 제시한다.
생애주기별 보장 점검과 연금 리모델링을 통해 균형 잡힌 삶을 설계하는 ‘준비된 동반자’로 평가받는다.

저자(글) 방시화

방시화
- D.O금융사업단 파트장
- NBN TV ‘보험 불만 제로’ 출연
- 달러전문가 과정 수료
- 증여/상속전문가 과정 수료
- 사내 강사 활동, 테마강의 진행
- 연도 대상 등 수상경력 다수
- 1:1 맞춤 솔루션 제공

저자는 보험을 위험 대비를 넘어, 세금을 줄이고 자산을 키우는 전략적 도구로 바라본다. D.O금융사업단 파트장으로 활동하며 달러·증여·상속 분야의 전문 과정을 수료했고, NBN TV ‘보험 불만 제로’ 출연과 사내 강의 활동을 통해 대중과 업계 모두와 소통해왔다.
연도 대상 등 다수의 수상 경력이 입증하듯 실전에서 검증된 전문가다. 특히 고객 상황에 맞춘 1:1 맞춤 솔루션을 제공하며, 보험이 단순한 금융상품이 아니라 삶과 가족의 미래를 지키는 든든한 동반자임을 증명해왔다.

저자(글) 이보라

이보라

- RA(라)재무컨설팅 대표
- 78MOVE경영컨설팅그룹 이사
- 인카금융서비스 VIP총괄 팀장 / 마케팅이사
- ‘보험불만제로’, 서울경제tv ’인생설계 원픽’ 출연

- NAVER 블로그 https://blog.naver.com/insu_borable
- 보험 인스타
www.instagram.com/ _borable

저자는 개인 컨설팅 회사를 운영하는 대표이자 경영컨설팅 기업의 임원으로 재직하며, 보험회사의 명예이사로 활동하고 있다. 경영·재무·보험 분야에서 축적된 현장 경험과 분석적 통찰을 기반으로 실질적인 해결책을 제시하고 있으며, 강연과 사내 교육을 통해 후진 양성과 지식 확산에도 기여하고 있다.
저자는 다년간의 업적을 통해 MVP 수상과 업계 1위 실적을 지속적으로 달성했으며, MDRT 등 국제적 네트워크에서도 전문성을 인정받아 활동 범위를 넓혀왔다. 또한 블로그와 인스타그램 등 다양한 디지털 플랫폼을 활용하여 대중과 교류하며, 전문 지식을 사회적 자산으로 확장하는 역할을 수행하고 있다. 그의 여정은 궁극적으로 사람과 사람을 연결하고, 함께 성장하는 길을 만들어가는 일로 이어지고 있다.

저자(글) 이여희

이여희
- 피플라이프 하모니사업단장
- AFPK(재무설계사) 자격 보유
- 투자자산운용사 자격 보유
- 前 KEB하나은행 VIP센터 재직
- 前 흥국생명 지점장

저자는 피플라이프 하모니사업단장으로 활동하며 AFPK (재무설계사) 자격을 갖춘 재무 전문가다. KEB하나은행 VIP 센터 및 흥국생명에서 지점장을 거치며 금융 현장에서 다양한 고객의 세무·재무 문제를 해결해 왔다.
그는 세금을 줄이는 가장 현실적인 방법은 법이 허용하는 혜택을 알고 제때 올바른 증빙으로 적용하는 일이라고 강조한다. 현장에서는 공제와 경비, 세액공제율과 비과세 요건 등이 혼동되어 환급을 놓치거나 리스크를 쌓기 쉽다.
이 책은 직장인과 개인사업자가 활용할 수 있는 보험 기반 절세 전략을 다룬다. ‘알고, 기록하고, 증빙하는 습관이 곧 절세의 핵심’이라는 신념으로 독자의 세부담을 줄이고 미래 현금흐름을 설계하도록 안내한다

저자(글) 허두영

허두영
- 전북대 유기소재섬유 전공
- ㈜코튼클럽 생산관리부 근무 (사내교육책자 집필)
- 굿리치 우수 RP
- KGA에셋 우수팀장 9연속
- KGA에셋 명인클럽 등재
- KGA에셋 연도 MVP
- 메가푸른에셋 최우수 다수
- 메가푸른에셋 연도 최우수
- 메가푸른에셋 TOP10
- 메가푸른에셋 신입교육강사

허두영 지점장은 보험을 위험 이전의 장치이자 세법 안에서 현금흐름을 설계하는 절세 도구로 바라본다. 단순한 ‘10년 유지 비과세’ 공식을 넘어, 저축성·보장성보험, 즉시연금, 연금계좌를 하나의 흐름으로 연결해 합법적 절세 전략을 탐구해왔다. 그는 보험을 비용이 아니라 현금흐름 플랫폼으로 정의하며, 독자들이 세법과 제도의 변화를 활용해 안정적 재무 지도를 그릴 수 있도록 안내한다.
전북대학교 유기소재섬유 전공 후 코튼클럽 생산관리부에서 경력을 쌓으며 사내 교육 책자 집필도 하였다. 금융업에 입문한 이후 굿리치 우수 RP, KGA 에셋 우수 팀장 9연속, 명인 클럽, 연도 MVP 등 성과를 거두었으며, 현재는 메가푸른에셋에서 연도 최우수, TOP10 선정, 신입 교육 강사로 활동하고 있다.