달러의 덫

세계 경제를 지배하는 숨겨진 함정

정광일 지음

e퍼플 2025년 06월 13일 출간

작품소개

책소개

세계 경제는 오랫동안 미국 달러를 중심으로 움직여 왔다. 달러는 단순한 화폐가 아니라, 국제 무역과 금융의 핵심 기축통화로 자리 잡으며 미국의 경제적 패권을 공고히 하는 수단이 되어왔다. 1944년 브레튼우즈 체제의 탄생과 함께 달러는 금과 연결된 유일한 통화가 되었고 1971년 닉슨 대통령의 금태환 정지 선언 이후에도 여전히 국제 금융 시장에서 압도적인 지위를 유지하고 있다. 세계 각국의 중앙은행들은 외환보유고의 대부분을 달러로 보유하며 글로벌 무역 결제 역시 달러를 통해 이루어지고 있다. 이는 미국이 달러를 무기 삼아 국제 사회에서 막강한 영향력을 행사할 수 있는 배경이 되었다. 하지만 오늘날 우리는 새로운 변화의 기로에 서 있다. 미국의 무분별한 양적 완화(QE)와 천문학적인 재정 적자는 달러 시스템의 지속 가능성에 대한 의문을 불러일으키고 있다. 중국과 러시아를 비롯한 신흥 경제 대국들은 달러 의존도를 줄이기 위해 다양한 전략을 구사하며 BRICS 국가들은 독자적인 금융 네트워크와 새로운 결제 시스템을 구축하려 하고 있다. 중앙은행 디지털 화폐(CBDC)와 암호화폐의 등장 역시 기존 금융 질서를 뒤흔들 요소로 작용하고 있다. 이러한 변화는 달러 패권이 영원하지 않다는 사실을 시사하며 글로벌 금융 시장의 새로운 패러다임이 형성될 가능성을 예고하고 있다.
이 책은 달러 패권이 어떻게 형성되었고 어떤 원리로 유지되어 왔으며 현재 그것이 어떠한 도전에 직면해 있는지를 분석한다. 달러 패권의 약화가 세계 경제와 개인의 금융 생활에 미칠 영향을 탐구하며 새로운 금융 환경에 대비하기 위한 전략을 제시한다. 우리는 달러 중심의 단극적 경제 질서에서 다극적 금융 체제로 전환하는 과정을 목격하고 있으며 이에 따라 투자와 자산 관리의 원칙도 변화해야 한다. 과거에는 미국이 금과 달러를 결합한 브레튼우즈 체제를 통해 세계 경제를 주도했고 이후에는 강력한 군사력과 경제력을 바탕으로 달러 중심의 신자유주의 경제 질서를 유지했다. 하지만 이제는 중앙은행 디지털 화폐, 탈중앙화 금융(DeFi), 금 및 원자재 기반의 새로운 통화 시스템 등이 대안으로 떠오르고 있다. 이에 따라 기존의 투자 방식, 금융 시장의 구조, 글로벌 공급망 운영 방식에도 큰 변화가 불가피할 것이다.
독자들은 이 책을 통해 달러 패권의 역사와 현재, 그리고 미래를 종합적으로 이해할 수 있을 것이다. 달러 가치 하락에 대비한 투자 전략과 글로벌 경제 리스크 관리 방법을 배우며 다가올 금융 환경 변화에 효과적으로 대응할 수 있는 지혜를 얻을 수 있을 것이다. 세계 경제는 거대한 전환점을 맞이하고 있다. 우리는 기존의 패러다임이 흔들리는 가운데, 새로운 금융 질서를 형성하는 과정에 놓여 있다. 달러 패권이 무너진다면 그 여파는 전 세계적으로 미칠 것이며 개인의 재무 전략 또한 근본적인 변화를 맞이하게 될 것이다. 이 책은 그러한 변화 속에서 우리가 어떻게 준비해야 할지를 고민하는 길잡이가 될 것이다.

목차

1부: 달러 패권의 탄생과 기원
달러는 어떻게 세계를 지배하게 되었는가 – 기축통화의 역사적 배경
브레튼우즈 체제와 미국의 승리 – 전후 경제 질서를 구축한 달러
금본위제의 종말과 닉슨 쇼크 – 달러와 금의 결별이 만든 세계 경제의 변화
페트로달러 시스템의 탄생 – 석유와 결합한 달러의 글로벌 영향력

2부: 달러의 패권이 만든 글로벌 경제 질서
달러 중심의 국제 금융 시스템 – IMF, 세계은행, 국제 무역에서 달러의 역할
미국 국채와 글로벌 자금 흐름 – 세계가 미국 국채를 사는 이유
달러가 만드는 불평등 – 선진국과 개발도상국 간의 격차 확대
달러와 글로벌 금융 위기 – 1997 아시아 금융위기, 2008 글로벌 금융위기의 원인

3부: 달러의 덫 – 신흥국 경제를 옥죄는 구조
신흥국의 달러 함정 – 왜 많은 국가가 달러 표시 부채에 의존하는가
환율 전쟁과 신흥국 경제의 위기 – 미국 금리 정책이 글로벌 경제에 미치는 영향
외환보유고와 달러의 모순 – 신흥국이 달러를 쌓아둘 수밖에 없는 이유
채무의 덫: IMF와 세계은행의 구조조정 프로그램 – 개발도상국이 달러에서 벗어나지 못하는 구조

4부: 달러의 무기화 – 미국의 경제적 지배 전략
달러를 이용한 경제 제재 – 금융 시스템을 무기로 삼는 미국
스위프트(SWIFT) 시스템과 국제 금융 통제 – 글로벌 자금 이동의 중심에 있는 미국
달러 패권과 군사력의 관계 – 경제적 지배를 뒷받침하는 미국의 군사력
패권 유지 비용: 미국 경제에도 부담이 되는 달러 시스템

5부: 달러 시스템의 균열과 위기 신호
양적 완화(QE)와 인플레이션의 역설 – 돈을 찍어내면서도 달러 강세가 유지되는 이유
미국 국채의 위기 – 미국의 부채 증가가 세계 경제에 미치는 영향
연준의 금리 정책과 글로벌 충격 – 미국의 정책이 전 세계 경제를 뒤흔드는 방식
신흥국의 달러 탈출 시도 – 중국, 러시아, 브라질 등은 어떻게 대응하는가

6부: 탈달러화 움직임과 새로운 금융 질서
브릭스(BRICS)와 유로, 위안화의 도전 – 기축통화 다변화 가능성
중앙은행 디지털 화폐(CBDC)의 등장 – 달러를 대체할 수 있는가
암호화폐와 탈중앙화 금융(DeFi)의 가능성 – 금융의 미래는 어떻게 변화할 것인가
국제 결제 시스템의 변화 – 스위프트를 대체할 새로운 글로벌 금융 네트워크

7부: 달러 이후의 세계 – 미래 경제의 시나리오
달러 패권이 무너질 경우 발생할 혼란 – 금융 시장과 경제 구조의 변화
새로운 글로벌 통화 질서 가능성 – 다극화된 경제 체제의 등장
세계 경제의 리셋: 달러 없는 시대 – 금, 디지털 화폐, 다국적 통화 바스켓 시스템
미국의 대응 전략 – 미국은 패권을 유지하기 위해 무엇을 할 것인가

8부: 개인과 기업은 어떻게 대비해야 하는가
달러 시스템의 변화가 개인 금융에 미치는 영향 – 투자, 저축, 자산 배분 전략
기업의 글로벌 리스크 관리 전략 – 환율 변동과 글로벌 공급망 대응
달러 가치 하락에 대비한 투자 전략 – 금, 암호화폐, 원자재, 신흥국 시장
미래의 금융 환경을 준비하는 법 – 경제 패러다임 변화에 대응하는 방법

작가정보

저자(글) 정광일

저는 인문학, 철학, 경제학, 기술 등 다양한 분야에 깊은 관심을 가지고 있는 저자입니다. 제 직장생활은 여러 가지 도전과 기회를 제공해 주었으며 이를 통해 얻은 경험을 바탕으로 폭넓은 시각을 갖추게 되었습니다.

독서는 제 삶에서 중요한 부분을 차지하고 있습니다. 틈틈이 책을 읽으며 인문학의 깊이와 철학적 사유의 중요성을 느끼고 경제학적 관점에서 사회를 바라보는 법을 배워왔습니다. 특히 기술의 발전이 인간의 삶에 미치는 영향을 탐구하는 데 많은 흥미를 느끼고 있습니다. 이러한 다양한 관심사는 서로 연결되어 있으며 제가 쓴 글에서도 그 연관성을 발견할 수 있을 것입니다.

저는 독자 여러분께서 이 글을 통해 새로운 통찰을 얻고 삶의 여러 측면에서 도움이 되기를 진심으로 바랍니다. 지식의 공유는 서로를 성장시키는 좋은 방법이라고 믿습니다. 앞으로도 지속적으로 다양한 주제에 대해 탐구하고 그 결과를 독자들과 나누고자 합니다. 여러분과 함께 배움의 여정을 이어가길 기대합니다.
감사합니다.