일상을 지켜주는 쉬운 재무설계

임범상 지음

보케어 2025년 06월 11일 출간

작품소개

책소개

복잡하고 어려운 재무설계? 이제 그만!
쉽게 읽고 바로 실천하는 재무설계의 모든 것

『일상을 지켜주는 쉬운 재무설계』는 보험과 재무라는 복잡하고 어려운 주제를 일상의 언어로 풀어낸 실천형 가이드북이다. 단순한 이론이 아닌, 현장에서 고객들과 마주하며 경험하고 깨달은 ‘살아 있는 재무 이야기’를 담았다.

저자 임범상은 보험과 재무 분야에서 17년 이상 몸담아온 전문가로, 고객의 입장에서 고민하고 최적화된 솔루션을 제시해온 실천가이다. 이 책은 누구나 쉽게 이해할 수 있도록 ‘보험은 어떻게 최적화할 수 있는가?’, ‘가성비 있는 재무설계란 무엇인가?’에 대해 현실적인 관점에서 다룬다.

보험을 단순한 상품이 아닌 삶의 방패로 보고, 고객 중심의 설계를 통해 신뢰와 만족을 만들어가는 과정을 따뜻하고도 명확하게 풀어낸 이 책은, 처음 재무설계를 접하는 독자부터 실질적인 리모델링이 필요한 독자까지 모두에게 꼭 필요한 실용서다.

목차

목차
PART 1 재무설계의 기본 이해
1. 재무설계란 무엇인가?
2. 개인 재무 상태 점검하기
3. 돈과 삶의 균형 잡기
4. 성공적인 재무 생활을 위한 습관

PART 2 돈을 채우는 재테크
1. 비상금과 기본 자산관리
2. 부채의 관리와 상환 전략

PART 3 돈을 키우는 재테크
1. 투자의 기본 원리
2. 주식, 채권, 펀드: 무엇을 선택할까?

PART 4 돈을 지키는 재테크
1. 보험과 위험관리
2. 세금과 자산관리
3. 다양한 보장자산 종류

PART 5 사례로 알아보는 재무설계
1. 사회초년생을 위한 재무설계
2. 가정을 꾸리는 시기의 재무설계
3. 중년 이후의 재무설계
4. 재무설계의 흔한 실수와 피하는 방법

PART 6 독자가 직접 만들어가는 재무 이야기
1. 나만의 재무 계획 작성하기
2. 미래를 그리며: 성공적인 재무설계의 마무리

출판사 서평

우리는 왜 보험과 재무 이야기에 쉽게 지치고 헷갈릴까?
『일상을 지켜주는 쉬운 재무설계』는 그 질문에 명쾌한 해답을 제시한다.

이 책은 단지 재무지식을 알려주는 데 그치지 않는다. 고객의 눈높이에 맞춰 풀어낸 진짜 사례, 최적화와 리폼을 통한 가성비 재무 설계, 그리고 수치 뒤에 숨은 ‘삶의 이야기’까지 섬세하게 담아냈다.
저자는 ‘보험은 숫자가 아니라 사람의 이야기’라고 말한다. 이 철학은 책 곳곳에 배어 있어, 독자들이 단지 정보를 얻는 데 그치지 않고, 스스로의 삶을 되돌아보며 재무적 주체로서 성장할 수 있도록 이끈다.

초보자에게는 친절한 입문서로, 실무자에게는 다시 생각하게 만드는 통찰로, 이 책은 재무설계의 새로운 길을 보여준다. 이제 막막하고 어려웠던 재무설계가 당신의 일상을 지켜주는 든든한 무기가 될 것이다.

작가정보

저자(글) 임범상

현 인카금융서비스 지점장이자 CWMC 재무금융 상담사로 활동 중인 저자는, 17년 이상 재무설계와 금융 현장을 누벼온 실전형 전문가다. 선생님경제연구소(TERI) 수석연구원, 행복가정경제연구소(행가연) 연구원, 서울신용보증재단 재무상담사로 활동하며 다양한 계층과 상황의 고객에게 실질적인 솔루션을 제공해왔다.

2008년 국제공인재무설계사(CFP), 2013년 국가공인신용관리사 자격을 취득하며 전문성을 인정받았고, 서울시 및 구청, 초등학교 교직원 대상 경제 강의까지 담당하며 금융교육의 저변을 넓히는 데 힘써왔다.

저서로는 『보험아재 임슨생』(2022)이 있으며, 『빚에서 빛으로』(2013)의 감수를 맡았다. 2024년 MFTI(머니프레임) 코치 과정을 수료하고 헥사곤투자자문 투권인으로서 재무와 투자 자문 영역에서도 활동을 넓히고 있다. 고객의 삶을 진정으로 이해하고 돕는 것을 사명으로 여기며, ‘보험은 상품이 아니라 삶의 설계’라는 철학으로 실천해오고 있다.