39세 부자 아빠의 레버리지 ETF 투자 노트

제이투 지음

여의도책방 2025년 05월 19일 출간 국내도서 : 2025년 04월 18일 출간

작품소개

책소개

2025년 대한민국 경제가 흔들리고 있다. 대통령 파면 이후 달라진 국내 정세, 트럼프 2.0 시대의 강력한 관세 정책으로 인한 수출 둔화, 일본의 금리 인상, 높은 원달러 환율, 미국의 고금리 강달러 정책으로 인한 경기 침체 등 예상할 수 없는 일들이 겹치고 있다. 중국의 추월도 심상치 않다. 반도체, 자동차, 조선업 등 대한민국이 우위에 있던 산업에서 대부분 따라잡혔을 뿐 아니라, 최근 저비용 GPU로 혁신을 일으킨 딥시크로 인해 AI 산업도 새로운 국면을 맞이했다. 경기 하락으로 인해 부동산 상승 사이클도 둔화된 모양새다.
그렇다면 정말 투자처가 지금은 없는 것일까? 《39세 부자 아빠의 레버리지 ETF 투자 노트》는 레버리지 ETF를 단일 투자 방식으로 소개하는 첫 책으로, 다양한 대외 변수에 카멜레온처럼 적응할 수 있는 ETF 투자를 제시한다. 특히 원유에서 채권, 섹터별 분석을 통해 시장 흐름을 읽고 자산을 레버리지할 수 있는 ETF 투자가 어떤 것인지 알려준다. 모든 것이 불투명하고 어려운 시대, 레버리지 시스템을 이해하고 제대로 된 투자 타이밍을 찾아 노린다면, 자산에 가속이 붙어 어느 순간 큰 부를 거머쥘 수 있을 것이다. 그 해답은 《39세 부자 아빠의 레버리지 ETF 투자 노트》에 담겨 있다.

목차

셀프 테스트 레버리지 ETF를 시작하기 전에
프롤로그 레버리지는 어떻게 내 삶을 풍요롭게 만드는가

1장 레버리지 투자를 위한 마인드셋
1 나는 레버리지를 당하고 있는가? 레버리지를 하고 있는가?
2 레버리지는 시간, 에너지, 자본의 총합이다
3 부자는 왜 레버리지에 집중하는가
4 직장인이 레버리지 시스템에서 맞게 되는 최후
5 회사 밖의 레버리지 시스템은 더 무섭다
6 인플레이션으로 인해 더욱 벌어지는 격차
7 고배당 ETF로 확인하는 은행의 레버리지
8 근로소득과는 별개로 얻어지는 레버리지 소득의 힘
9 레버리지를 통해 자산 가치를 무한대로 늘려라

2장 레버리지 ETF의 모든 것
1 ETF란 무엇인가
2 지렛대 원리로 이뤄지는 레버리지 ETF
3 성장하고 있는 해외 및 국내 ETF 대표 상품
4 레버리지 ETF 투자 전 세금 확인은 필수
5 레버리지 ETF의 장단점
6 아이와 함께하는 ETF 투자

3장 무조건 수익 내는 국내 레버리지 ETF TOP 6
1 잃지 않는 세븐 스플릿 투자-KODEX 코스닥 150 레버리지 ETF
2 저점에서 두 배씩 레버리지하라-KODEX 레버리지 ETF
3 삼성전자보다 반도체 레버리지-KODEX 반도체 레버리지 ETF
4 캐즘을 극복해야 기회를 만난다-KODEX 2차전지 산업 레버리지 ETF
5 고금리 강달러 시대의 달러 투자-KODEX 미국 달러 선물 레버리지, KODEX 미국 달러 선물 인버스
6 청개구리 투자법으로 자산 하락에 레버리지하라-KODEX 200 선물 인버스 2X ETF

4장 트럼프 2.0 시대에도 돈 되는 머니 트렌드 TOP 6
1 트럼프 2.0 시대-AI 레버리지 ETF
2 트럼프 2.0 시대 전략 자산-비트코인 레버리지 ETF
3 반도체 슈퍼 사이클에 올라타라-반도체 레버리지 ETF
4 피지컬 AI 시대-로봇 및 AI 레버리지 ETF
5 완전자율주행의 시대-기자동차와 자율주행 레버리지 ETF
6 미래는 기술주 전성시대-매그니피센트 7 레버리지 ETF

5장 안정적으로 돈 불리는 레버리지 ETF TOP 6
1 미국은 배신하지 않는다-지수 레버리지 ETF
2 인플레이션 헤지 수단-금 레버리지 ETF
3 금리 사이클에 맞춰 수익 내는-채권 레버리지 ETF
4 경기 침체에도 수익 내는-에너지 레버리지 ETF
5 3배 레버리지 투자 타이밍-나스닥 3배 레버리지 TQQQ, 나스닥 3배 인버스 SQQQ
6 다양한 글로벌 환경-선진국과 신흥국 레버리지 ETF

6장 부자 아빠의 레버리지 투자 공식
1 딱 1억 원만 모읍시다
2 경제 흐름을 읽는 눈을 키우자
3 수익 극대화를 위한 레버리지 타이밍
4 안정형 투자 성향을 위한 50 대 50 법칙
5 중립형 투자 성향을 위한 5분할 투자법
6 공격형 투자 성향을 위한 70 대 30 법칙

부록 레버리지 투자 Q&A

책 속으로

늦었지만 지금이라도 레버리지 시스템을 이해하고 자본을 레버리지한다면 삶은 180도 바뀔 수 있다. 나는 레버리지하는 삶으로 변화를 꾀한 후, 월급을 넘어서는 소득구조를 만들었다. 시간과 에너지를 레버리지하기 위해 블로그에 글을 쓰고, 꾸준한 경제 공부를 통해 투자 도서를 출간했다. 책의 저작권료는 내가 자는 동안에도 자본을 불러들인다. 이처럼 꾸준한 경제 공부를 통해 나를 성장시키고 역량을 키워나가야 한다. 쉬운 것에는 함정이 반드시 존재한다. 다른 영역에 도전하는 건 쉬운 일이 아니다. 하지만 변하지 않는다면 지금처럼 누군가에게 레버리지 당하고 인플레이션 상황 속에 전전긍긍하며 살아가야 할지도 모른다.
_ 프롤로그. 레버리지는 어떻게 내 삶을 풍요롭게 만드는가

레버리지는 앞으로 나의 소득을 더욱 가파르게 상승시켜줄 것이며, 직장인보다 높은 소득 구조는 나를 자유롭게 해줄 것이다. 내 삶은 선순환 구조로 다시 설계될 것이고, 타인이 시키는 일을 하며 끌려다니는 삶에서 원하는 것을 하고 즐거운 사람들과 시간을 보내고, 원하는 시간에 여행을 떠날 수 있는 주도적인 삶으로 변모할 수 있다. 효율적으로 레버리지를 일으켜 자산을 불려 나가는 것이야말로 시간, 에너지, 자본에서 자유를 쟁취할 수 있는 유일한 통로다.
_1장. 레버리지 투자를 위한 마인드셋

ETF 시장은 크게 세 종류로 나눌 수 있다. 첫 번째, 국내 주식형 ETF는 주로 국내 주식에 투자하는 상품으로 3분의 2 이상이 국내 주식으로 이루어진다. 국내 주식형 ETF 시장은 2020년 52조 원 규모에서 2025년 182조 원 이상 규모로 성장했으며 개별 주식 직접 거래 비중이 ETF 시장보다 훨씬 크다. 두 번째는 국내 기타 ETF로 환율, 채권, 원자재, 해외 주식, 파생상품(레버리지와 인버스) 등으로 구성되어 있다. 세 번째는 해외 ETF다. 해외 ETF 시장은 주로 미국을 의미한다. 전 세계 ETF 시장의 75%를 미국이 자치하고 있다. 미국 최초의 ETF는 1993년 스테이트 스트리트 운용사에서 출시한 SPY로 S&P 500 지수를 추종하며 자산 규모는 현재 530조 원이다. SPY ETF 한 종목이 국내 ETF 시장의 3배 이상 규모다.
_ 2장. 레버리지 ETF의 모든 것

레버리지 ETF 시장 규모는 5조 7,357억 원 규모로 전년 말 대비 21.4% 증가했다. 그중 국내 투자형 레버리지 ETF 규모는 4조 4,674억 원이며, 해외 투자형 레버리지 ETF는 1조 2,682억 원 규모다. 상품 수 역시 48개로 늘었다. 국내 투자형 레버리지 ETF의 경우 배터리 관련 ETF에서 순자산 규모가 증가했다. 대표적 2차전지 레버리지 ETF인 KODEX 2차전지 산업 레버리지 ETF의 경우 2,124억 원으로 2024년 말보다 110% 증가했고 TIGER 2차전지 TOP 10 레버리지 ETF의 경우도 자산 규모가 138.6% 증가했다.
_ 3장. 무조건 수익 내는 국내 레버리지 ETF TOP 6

다가올 AI 확장 시대는 폭발적인 전력 소비 증가로 이어질 것이다. 따라서 미국은 에너지를 자국으로 이동시키는 에너지 패권을 노리고 있다. 비트코인 시장 또한 트럼프 2.0 시대에는 저물지 않으리라고 예상한다. 디지털 금으로 평가되는 비트코인은 이미 트럼프의 재당선과 함께 크게 상승했다. 비트코인을 미국의 전략 자산으로 비축하겠다는 공약과 앞으로 코인 시장을 활성화하겠다는 공약이 가상자산에 기대하게 만드는 요인이 된다.
_ 4장. 트럼프 2.0 시대에도 돈 되는 머니 트렌드 TOP 6

반도체 수요는 앞으로도 급성장할까? AI와 연결되면서 그 가능성은 무궁무진해졌다. 현재 AI를 상품에 접목하지 않는 빅테크 기업을 찾아보기 힘들 정도다. 인터넷 초기 보급과정과 비교해보면, 과거 인터넷 보급 이후 스마트폰의 연결까지 결국에 인터넷은 모든 산업으로 연결되어 급성장할 수 있었다. 현재 AI 섹터는 반도체 칩을 공급하는 엔비디아 및 AMD, TSMC 위주의 기업들로 성장해나가고 있다.
_5장. 안정적으로 돈 불리는 레버리지 ETF TOP 6

트럼프 2.0 시대에 상승 랠리를 펼치고 있는 금 또한 전 세계 미래 전략 자산으로 기능하면서, 투자와 인플레이션 헤지 수단으로 꾸준히 우상향하는 상품 중의 하나다. 채권 ETF는 금리 사이클에 맞춰 움직이기 때문에 고금리 상황일 경우 저금리 기조로 바뀔 때 유리하게 작용할 수 있다. 에너지 ETF 또한 원유 관련 기업들로 구성되어 있다. 원유는 다양한 대외 변수로 인해 가격이 움직이는데 대부분 상단 130달러, 하단 50달러 사이를 오르내린다. 범위가 정해져 있다는 건 유심히 자산을 관찰하다 원하는 가격대가 오면 레버리지 또는 인버스 상품에 투자해도 된다는 의미다.
_6장. 부자 아빠의 레버리지 투자 공식

출판사 서평

3,000만 원 투자해 매달 500만 원 배당받는 시크릿 투자 시스템!
물가, 금리, 환율이 올라도 흔들리지 않는 최고의 월급쟁이 재테크!
《39세 부자 아빠의 레버리지 ETF 투자 노트》에서는 레버리지와 ETF에 대한 기초 정보를 분석해, ETF를 처음 접하는 투자자들도 바로 실천해볼 수 있도록 총 6장에 걸쳐 레버리지 ETF를 섹터별, 상품별로 소개했다. 투자를 시작하기 전, 자신의 투자 실력이 어느 정도인지 간단한 셀프 테스트를 통해 자신의 투자 실력을 객관화해보자. 자신을 아는 데서부터 투자를 시작하게 된다면, 실패할 확률은 크게 낮아진다. 실제로 돈을 많이 번 투자자나 사업가들이 자산을 쌓는 방법은 레버리지였음을 알아보고, 보통의 투자자들이 어떤 식으로 레버리지를 일으켜야 성공할 수 있는지 제안한다. 그 답은 레버리지 ETF에 있다.
ETF가 처음이거나, ETF와 주식에 투자하고 있음에도 명칭의 의미를 잘 모르거나 투자 내용을 어떻게 확인하는지 헷갈려하는 투자자들에게 《39세 부자 아빠의 레버리지 ETF 투자 노트》는 그 세부를 하나씩 짚어 설명해준다. 작게는 ETF의 명칭과 운용사, 각 운용사들의 순자산 규모, ETF를 고를 때 중요하게 보아야 할 지점, 주의 깊게 보아야 할 국내 및 해외의 주요 ETF 상품 등을 분석해두었다. 또한 국내 ETF와 해외 ETF 중 어느 쪽이 세금 부분에서 도움이 되는지 비교 분석을 통해 절세 노하우를 한눈에 알아볼 수 있도록 도표로 소개하며, 실제 사례를 통해 그 내용을 확인할 수 있도록 했다. 각자의 연봉과 투자 상황, 그리고 과표기준가 등을 통해 최대의 수익, 최소의 세금을 낼 수 있는 방법이 담겨 있다. 국내 ETF와 해외 ETF의 과세 기준이 다른 만큼, 잘 운용해둔다면 최고의 세테크로 수익을 낼 수 있다.
또한 자녀가 있는 부모라면, 아이와 함께 커가는 투자 스터디에 대해서도 생각해볼 수 있다. 아이의 용돈을 장기 투자를 통해 오랫동안 수익을 낼 수 있도록 하는 동시에, 아이와 함께 상의하고 논의하며 제2의 소득 파이프라인을 만들어줄 수 있을 뿐 아니라, 부모와 아이가 동반 성장하는 기쁨도 누릴 수 있다. 어떤 식으로 투자해야 아이에게 도움이 될 수 있는지 상품과 투자 방식에 대한 소개도 담았다. 추가로 아이에게 현명하게 증여해 세금과 절세 두 마리 토끼를 잡을 수 있는 방안도 담겨 있다.
3장에서는 레버리지 ETF가 실제 어느 정도의 수익을 내는지 장단점도 알아보는 동시에, 국내에서 거래량이 가장 많고, 섹터별로 성장 가능성이 높은 레버리지 ETF 6종목을 분석해서 알아본다. 실제 상품이 어떤 식으로 운용되고 있으며, 어떤 흐름을 보이고 있고, 앞으로도 어떤 식으로 분석해야 하는지를 3장에서 확인할 수 있다.

금에서 원유, 반도체에서 AI, 비트코인에서 양자 컴퓨터까지 미래형 ETF 완전 분석
투자 성향에 맞춘 레버리지 ETF 투자 공식 수록
《39세 부자 아빠의 레버리지 ETF 투자 노트》에서는 앞으로 어떤 분야에서 성장성이 기대되는지를 총 여섯 가지 주제로 살펴본다. 트럼프 2.0 시대의 AI 산업 분석에서부터, 전략 자산으로 선정된 비트코인, 반도체, 피지컬 AI, 전기자동차와 자율주행의 발전, 이를 포괄한 기술주 매그니피센트 7이 어떤 식으로 발전하게 될지 그 내용을 이곳에서 확인해볼 수 있다. 우선 트럼프 2.0 시대, 재집권으로 인해 바뀌는 시장 판도를 바탕으로 AI 시장을 살펴본다. LLM에서 프로그래밍, 반도체 칩에 이르기까지 세분화된 AI 영역을 살피는 동시에 이와 관련된 레버리지 ETF를 살핀다. 섹터별 구성 종목을 다루고 대표적인 레버리지 ETF 상품을 소개하면서 운용사와 기초지수, 운용비용까지 도표로 만들어두어 자신이 관심 있는 섹터를 한눈에 볼 수 있도록 정리해두었다. 특히 미국의 다양한 지수 분석에서부터, 인플레이션의 헤지 수단으로 쓰이는 금과 은, 금리 사이클에 맞춰 안정적으로 수익 낼 수 있는 채권 레버리지 ETF, 상단과 하단이 막혀 있어 시장의 추이를 보면서 세븐 스플릿 방식으로 수익을 내는 원유 에너지 분야의 투자 전략도 실려 있다.
현재까지 출간된 대부분의 ETF 도서들이 소개하는 투자 분야가 미국에 집중되어 있지만, 이 책에서는 이머징 마켓으로 재부상하는 일본과 중국, 그리고 인도 등의 레버리지 ETF도 다뤄 투자 시야를 확장하게 돕는다. 또한 3배 레버리지에 대해서도 다루면서 투자하기 전 충분한 공부와 시장에 대한 이해, 증시 사이클을 읽은 후에야 자산의 최대 20%만 투자할 것을 조언한다. 3배 레버리지의 경우 수익도 화끈하지만, 손실도 화끈하다는 점을 기억해야 한다. 마지막으로, 개인별 맞춤 투자 비율을 확인하고, 각자의 성향에 따라 투자할 수 있는 방법도 가르쳐준다. 수익 극대화를 노리는 동시에 마음 편하게 투자할 수 있도록 안정형 투자자를 위한 50 대 50 레버리지 투자 공식, 중립형 투자자를 위한 5분할 투자 방식, 공격형 투자자를 위한 70 대 30 레버리지 공식까지 구체적으로 소개해, 자신의 투자 스타일을 확인하고, 국내외 주요 레버리지 ETF를 확인해보자. 각자의 투자 성향에 맞춰 레버리지 타이밍을 읽을 수 있도록 레버리지 ETF에 대한 모든 것을 담았다.

작가정보

저자(글) 제이투

39세에 노후 준비를 포함한 성공적인 투자 파이프라인을 구축해 은퇴 준비를 마친 월급쟁이 부자다. 첫 사회생활로 취업 대신 창업을 선택하여 20대의 4년은 요식업 사장으로 살았다. 매출이 높아도 수익이 낮은 장사로는 큰돈을 벌기 어렵다는 첫 창업의 배움을 남기고, 결혼과 함께 회사원이 되었다. 사장으로 일하는 동안 연간 3만 명 이상의 사람들을 만났다는 경험을 발판으로 취업 후 영업직에 도전해 12년째 제약회사 영업팀에서 일하고 있다. 장사 시절부터 주식투자를 시작해 여러 번의 성공과 실패를 겪으며 개인 투자자로서의 내공을 다지기 시작했고 회사원이 되어서도 월급 외 새로운 파이프라인을 만들기 위해 노력한 결과, 30대에 제2의 월급을 받는 투자 설계에 성공했다. 직접 겪은 다양한 인생 경험과 투자 노하우를 바탕으로 직장인 중심의 노후 대비 포트폴리오를 전파하고 있다. 주중 낮에는 직장인으로 생업에 전념하고, 일과 이후와 주말에는 온·오프라인을 오가며 다양한 사람들에게 투자 노하우를 전하고 있다. 지은 책으로 《ETF 사용설명서》 《주식투자는 사이클이다》 등이 있다.

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