자금 세탁 방지 마스터하기

씨익북스 편집부 2팀 지음

스콜피오 2025년 06월 10일 출간

작품소개

책소개

"자금 세탁 방지 마스터하기는 현대 금융 환경에서 점점 더 중요해지고 있는 자금 세탁 방지(AML)와 관련된 다양한 주제를 깊이 있게 탐구하는 종합적인 가이드입니다. 이 책은 자금 세탁과 금융 범죄의 개념을 명확히 하고, 이를 효과적으로 방지하기 위한 규제 및 위험 관리 방안에 대해 설명합니다. 독자들은 자금 세탁의 다양한 형태와 그로 인해 발생하는 위험, 그리고 이러한 범죄를 예방하기 위한 국제 기준과 규제 프레임워크에 대한 이해를 넓힐 수 있습니다.

첫 번째 섹션에서는 자금 세탁의 기본 개념과 그 역사적 배경을 소개하며, 이어서 금융 범죄의 주요 유형과 그 발생 원인을 분석합니다. 두 번째 섹션에서는 자금 세탁 방지의 중요성과 이를 위한 고객 실사(CDD)의 필요성을 강조하며, 효과적인 고객 실사 절차와 기법을 제시합니다.

세 번째 섹션에서는 위험 관리의 원칙을 다루며, 금융 기관이 자금 세탁 관련 위험을 평가하고 관리하기 위한 전략을 설명합니다. 또한, 국제 기준인 FATF(재정행동특별위원회)의 권고사항을 통해 글로벌 차원에서의 자금 세탁 방지 노력이 어떻게 이루어지고 있는지 살펴봅니다.

마지막으로, 이 책은 실제 사례를 통해 자금 세탁 방지의 실제 적용을 탐구하며, 독자들이 이론과 실무를 연결할 수 있도록 돕습니다. 자금 세탁 방지의 중요성을 깊이 이해하고, 금융 범죄를 예방하기 위한 실질적인 방안을 찾고자 하는 모든 금융 전문가와 학생들에게 이 책은 필독서가 될 것입니다. 자금 세탁 방지 마스터하기는 금융의 미래를 안전하게 지키기 위한 첫걸음을 제공합니다.

*생성형 AI를 활용하여 제작되었습니다."

목차

"자금 세탁의 정의와 이해
자금 세탁의 역사와 발전
자금 세탁의 주요 단계
금융 범죄의 유형
자금 세탁 방지의 중요성
국제 규제 기관 소개
자금 세탁 방지 법률 개요
리스크 기반 접근법의 필요성
고객 실사의 중요성
고객 신원 확인 프로세스
정기적 모니터링의 필요성
보고 의무와 규제 기준
자금 세탁 방지 시스템 구축
효과적인 내부 통제 시스템
자금 세탁 방지를 위한 교육 프로그램
자금 세탁 방지 기술의 발전
블록체인과 자금 세탁 방지
가상 자산과 AML 규제
국경을 넘는 자금 세탁의 도전
사례 연구: 유명 자금 세탁 사건
자금 세탁 방지의 글로벌 동향
AML 컴플라이언스의 최신 트렌드
자금 세탁 방지를 위한 협력
법 집행 기관의 역할
금융 기관의 책임
위험 평가 및 관리 전략
자금 세탁 방지 정책 개발
고객 실사의 모범 사례
사이버 범죄와 자금 세탁
유럽연합의 AML 지침
미국의 AML 법률 체계
아시아의 자금 세탁 방지 현황
자금 세탁 방지의 윤리적 측면
법적 책임과 처벌
자금 세탁 방지 성과 측정
자금 세탁 방지 관련 소프트웨어
AML 감사와 검토 프로세스
국제 기준과 규제의 일관성
자금 세탁 방지와 소비자 보호
금융기관의 비즈니스 모델과 AML
자금 세탁 방지 정책의 지속 가능성
자금 세탁 방지에 대한 공공 인식
AML 교육의 필요성과 효과
자금 세탁 방지와 인공지능
자금 세탁 방지의 미래 전망
금융 범죄와 경제적 피해
자금 세탁 방지의 사회적 책임
AML 관련 국제 협력 사례
자금 세탁 방지의 글로벌 표준"

작가정보

저자(글) 씨익북스 편집부 2팀

"세상을 아름다운 지식으로 물들이자" 위 모토를 바탕으로 다양한 지식 서적을 보급하고 있다.