제임스 매디슨의 지혜로 당신의 투자를 혁신하는 33가지 마인드셋

조성민 지음

루미너리북스 2025년 05월 21일 출간

작품소개

책소개

미국 건국의 아버지이자 헌법 설계자로 알려진 제임스 매디슨의 정치철학이 현대 투자자에게 어떤 실용적 지혜를 선사할 수 있는지 탐구하는 획기적인 안내서입니다. 매디슨이 설계한 견제와 균형, 권력분립, 분파이론 같은 개념들이 투자 포트폴리오 구성과 자산배분, 시장 심리 대응에 놀라운 통찰력을 제공합니다. 군중심리가 만들어내는 시장의 비효율성을 기회로 활용하는 법부터 개인의 이성이 시장 감정을 이기는 원리까지, 철학적 원칙을 실전 투자 전략으로 변환시킵니다.

인간의 본성을 깊이 이해하고 그에 맞는 시스템을 설계했던 매디슨의 접근법은 투자자의 심리적 함정과 오류를 극복하는 길을 제시합니다. 탐욕과 공포라는 두 극단 사이에서 균형을 찾고, 단기적 유혹에 흔들리지 않는 투자 헌법을 세우는 법을 배울 수 있습니다. 특히 시장 광기와 과도한 열광이 반복되는 상황에서 냉정함을 유지하고, 대중의 오판이 만들어내는 투자 기회를 포착하는 구체적인 전략들이 제시됩니다.

복잡한 투자 환경에서 명확한 원칙을 세우고 장기적 관점을 유지하는 것의 중요성을 강조하며, 개인 투자자가 시장의 변동성과 불확실성을 헤쳐나갈 수 있는 실용적인 도구들을 제공합니다. 분산투자의 원칙과 리스크 관리, 시스템 리스크 대비, 세금 효율적 투자 전략에 이르기까지 매디슨의 원칙이 현대 금융시장에서 어떻게 적용될 수 있는지 33가지 핵심 마인드셋으로 정리했습니다.

투자는 결국 인간의 행동과 심리에 관한 것임을 강조하며, 자신과 시장 참여자들의 본성을 이해하는 데서 성공적인 투자가 시작된다는 통찰을 제공합니다. 매디슨이 인간의 약점을 인정하면서도 그것을 보완할 시스템을 고안했듯이, 투자자 역시 자신의 한계를 인정하고 그것을 보완할 투자 원칙과 시스템을 세워야 함을 배우게 됩니다. 단순한 투자 기술서가 아닌, 역사와 철학의 지혜를 통해 평생의 투자 여정을 안내하는 깊이 있는 지침서입니다.

목차

1. 다수의 오판이 기회를 만든다
2. 견제와 균형의 투자 포트폴리오
3. 소수의 권리도 지켜주는 투자
4. 광기를 이기는 헌법적 투자원칙
5. 연방주의적 자산 배분법
6. 개인의 이성이 시장을 이긴다
7. 야망과 이익이 균형을 이룬다
8. 시스템 리스크는 피할 수 없다
9. 권력은 나눠야 안전하다
10. 인간은 천사가 아니다
11. 장기적 안목이 번영을 가져온다
12. 파벌보다 원칙이 중요하다
13. 미래를 위한 헌신과 희생
14. 상충하는 이익도 공존할 수 있다
15. 욕망이 아닌 이성으로 투자하라
16. 개인의 독립성이 집단지성보다 낫다
17. 부는 서서히 쌓이는 것이다
18. 시장의 광기는 되풀이된다
19. 실수는 필연, 교훈은 선택이다
20. 권력의 전성기는 타락의 시작이다
21. 자유와 질서의 균형을 찾아라
22. 지식과 경험이 지혜를 만든다
23. 위기는 기회의 다른 이름이다
24. 안전한 보장은 없다
25. 변화는 필연, 적응은 선택이다
26. 세금은 투자수익의 최대 적이다
27. 다수의 폭정보다 무지가 낫다
28. 권력을 견제할 지식을 갖추라
29. 인내는 복리의 동반자다
30. 개인의 자유가 부를 창출한다
31. 분쟁은 피할 수 없으나 관리할 수 있다
32. 번영은 덕성에서 비롯된다
33. 지혜는 시간을 이기는 유일한 무기다

작가정보

저자(글) 조성민

실전 투자 노하우에 사회‧심리학 혜안을 더해, 복잡한 시장을 쉽고 명료하게 풀어내고자 한다. 원칙 중심의 투자 마인드셋과 장기적 관점을 강조하며, 불확실한 시대에 신뢰할 수 있는 방향을 제시한다.