경제위기 투자 바이블

곽상빈 , 김피비 지음

평단 2024년 11월 27일 출간 국내도서 : 2023년 11월 30일 출간

작품소개

책소개

우리는 그동안 멀리는 세계 대공황부터 가까이는 IMF 사태, 리먼브라더스 사태 등 큰 경제위기 속에서 살아남아 오늘의 풍요를 누리고 있지만 코로나19 이후 중국발 경제위기가 세계를 휩쓸면서 이제까지 겪어보지 못한 엄청난 위기, 제2의 IMF가 올 거라는 우려가 점점 커져 현실로 다가오고 있다. 하지만 경제위기는 표면적으로는 위기이지만 또 다른 기회이기도 하기에 이 책에서는 위기 속에서 기회를 잡아 성공투자로 가는 다양한 노하우를 정리했다.
김앤장 출신 변호사이자 회계사, 감정평가사로 주식투자 분야 스테디셀러 작가인 곽상빈과 경제 예측 적중률 100%로 ‘한국의 마이클 버리’라 불리는 천만 경제 유튜버 빅쇼트 김피비가 경제위기의 신호를 포착하는 방법, 경제위기의 역사와 그 원인, 경제위기에 특별히 통하는 투자나 경제위기 전과 후에 투자자로서 어떤 것들을 준비하고 대비해야 하는지, 재산을 불리는 투자원리는 무엇인지 등을 자세하게 설명했다.
초보자도 경제침체 쉽게 예측하는 방법, 앞으로 10년 ‘이곳’에 투자하라, 위기에는 현금이 최고, 저위험·고수익 피라미드 매매법, 미국 대형주 말고 신흥국 중소형주, 위기의 유일한 해결책 달러와 채권, 비트코인 지금이 기회, 1000% 수익 노리는 부동산 경매, 경제위기에도 통하는 부동산 투자법, 어떤 투자에도 가능한 거꾸로 투자법, 재무제표로 찾는 주가 급등 종목, 투자대상 종목 발굴 체크리스트 등 위기를 기회로 삼은 성공투자법을 총망라한 이 책으로 모두가 경제적 자유를 이루기를 기대한다.

목차

들어가는 글

1장 대공황 이래 최대 경제위기
겪어보지 못했던 엄청난 위기가 닥쳐온다
경제침체는 위기이지만 또 다른 기회
[인사이트] 낙관론 vs 비관론, 경제위기에 매수 기회 있다
위기 직전 위기 징조와 대응방안
초보자도 경제침체 쉽게 예측하는 방법
연착륙과 경착륙, ‘이것’만 알면 된다
중국발 경제위기가 세계를 휩쓴다
한국에 제2의 IMF가 온다
[인사이트] 우리나라에 드리운 저성장의 그림자

2장 역사 속 경제위기에서 배운다
대공황, 미국 역사상 최대 경제위기
[인사이트] 대공황이 오기 전에 경제위기를 예측할 수 없었나
우리나라 최대 위기 IMF 사태
닷컴버블이 터졌다
[인사이트] 미국 연준의 통화정책과 버블 붕괴의 상관관계
2008년 금융위기, 스쳐만 갔는데도 너무 쓰라렸다
코로나 위기로 촉발된 인플레이션 그리고 긴축의 서막
[인사이트] 인플레이션은 왜 일어나고 어떤 영향을 줄까
코로나19 이후 물가와 금리가 최대 관심사
​
3장 경제에 대한 흔한 오해들
경제가 어려워지면 그때 가서 대응하면 돼
실업률, GDP 보면 괜찮은데?
경제 예측은 불가능해?
장기투자를 하면 무조건 수익이 날까
왜 갑자기 경제가 어려워졌죠?
경제 몰라도 수익 낼 수 있지 않나요
전문가가 사도 된다고 하는데요?
바닥은 아무도 못 잡아
경제위기에는 투자하지 말아야 한다고?

​4장 경제위기 역발상 투자법
위기 속 위기, 집중투자
앞으로 10년, ‘이곳’에 투자하라
저위험, 고수익 피라미드 매매법
달러와 채권, 위기의 유일한 해결책
금은 안전자산일까
미국 대형주 말고 신흥국 중소형주
비트코인, 마지막 바겐세일이 시작된다
경제위기에 재산을 몇 배 불려주는 부동산 투자법
[인사이트] 경제위기 부동산 투자에 도움 되는 정보
경제위기에 1000% 수익을 노리는 부동산 경매

5장 경제위기에도 주식시장은 열린다
경제위기를 주도하는 주식투자법
경제위기에 구체적으로 어떻게 투자해야 할까
[인사이트] 거래량이 단기적으로는 가장 중요
주식과 코인에 세금이 붙는 시기를 잘 이용하라
위기일수록 과학적으로 접근하라
[인사이트] 에코프로비엠은 왜 2021년부터 저평가 종목이었을까?
재무제표 보고 앞으로 급등할 종목 찾기
[인사이트] 영업이익률과 영업이익성장률, 순이익률을 동시에 보자
정부의 경제정책과 재정정책 이용해 위기 돌파하기
[꿀팁] 전자공시사이트에서 재무제표 입수하는 방법

부록
투자대상 종목 발굴 체크리스트

나가는 글

책 속으로

요즘 같은 고금리 시대에 재테크 공부는 필수가 되었고, 주식과 부동산은 재테크에서 크게 돈을 벌 수 있는 항목임이 분명하다. 하지만 주식이나 부동산 모두 쉽게 시작했다가는 낭패를 보기 쉽다. 주식은 단기에 큰 손실을 볼 수 있고 부동산은 무턱대고 매수했다가는 거래절벽으로 거래가 되지 않아 오랫동안 현금화가 어려울 수 있다. 특히 경제위기에는 이런 상황에 빠질 가능성이 더 크기 때문에 더욱 조심해야 한다. ━ p.6

우리 인생에서도 좋을 때가 있고 나쁠 때가 있다. 좋을 때는 좋은 일이 겹쳐서 들어오지만 안 좋을 때는 나쁜 일들이 겹쳐서 온다. 경제도 우리 인생과 다를 게 없어서 좋을 때가 있으면 나쁠 때가 있다. 그러나 인생과는 다르게 경제 사이클은 분명히 일정한 주기가 있으므로 그것을 이용해 돈을 벌 수 있다. 미국의 대통령 존 F. 케네디가 말했듯이 위기는 위험이 닥쳤다는 얘기도 되지만 반대로 그 속에 기회도 있다. 따라서 미리 준비한 사람에게는 위기가 오히려 기회가 되지만 미리 준비하지 못한 사람에게는 위기가 그저 힘들고 고달픈 시기가 될 뿐이다. ━ p.24

전 세계 경제는 마치 톱니바퀴처럼 서로 연결되어 있다. 하나의 거대한 도미노가 무너지면 나머지 다른 도미노도 다 쓰러지게 되어 있다. 작은 도미노 여러 개가 무너지기 시작하면 결국 가장 큰 도미노(미국, 중국 등)도 함께 무너진다. 중국은 전 세계의 공장과 같은 나라다. 모든 물건이 중국에서 생산되어 전 세계로 뿌려진다. 하지만 사람들이 간과하는 것 중 하나는 중국이 거대한 소비 국가라는 사실이다. ━ pp.48~49

닷컴버블의 원인은 투자자들의 과도한 투자 쏠림 현상에 있다고 할 수 있다. 투자자들은 미래의 산업에 과도한 환상을 가지는 경우가 있다. 2023년 8월 초 ‘초전도체’ 종목들이 3일 연속 상한가를 친 것을 봐도 잘 알 수 있다. 단기간에 주가가 급등하는데 생각보다 근거가 빈약하다면 버블을 의심해야 한다. 단기에 여러 번 갭상승을 하면 더욱 그렇다. 2023년 8월 현재 테마주의 그래프를 보면 며칠 만에 수십 배 올라가는 테마주에서 닷컴버블 같은 두려움마저 느껴진다. ━ p.85

장기투자는 우리의 승률을 높여주고, 남을 따라 하는 뇌동매매를 줄여주고, 수익을 보도록 도와주는 최고 전략 중 하나이다. 워런 버핏은 “10년 이상 보유할 주식이 아니라면 단 10분도 갖고 있지 말라”라고 했다. 그의 말처럼 장기투자는 그만큼 수익을 보는 데에 중요한 요소인 것은 맞다. 하지만 ‘좋은 종목’을 ‘저렴한 가격’에 사서 가치가 최대화될 때까지 ‘장기로 투자’하는 것이 중요하다. 여기서 나쁜 종목을 고르거나 저렴하지 않은 가격에 매수한다면 승률이 많이 떨어지게 된다. 장기투자는 수익을 위한 하나의 중요한 재료일 뿐 투자 전부를 해결해 주는 결정적 수단은 아니다. ━ p.121

똑똑한 사람이 아니라 현명한 사람이 투자로 돈을 번다. 시장은 상승장에도 상승 탄력을 보이고 하락장에도 상승 탄력을 보인다. 그런데 경제위기에 숏 베팅을 했다가 시장이 상승하면서 큰돈을 잃은 사람들이 종종 있다. 하락장의 상승 탄력과 ‘음의 복리(지수등락이 반복하면서 기초자산에 비해 성과가 떨어지는 현상)’를 정확히 깨닫는다면 하락 베팅이나 선물, 옵션 투자를 하지 않을 것이다. ━ p.150

투자 방법은 아주 간단하다. 마치 피라미드처럼 투자금을 계속 늘려나가는 것이다. 예를 들어 삼성전자 주식을 최대한 쌀 때 사서 장기투자하고 싶다고 해보자. 삼성전자의 현재 주가는 80,000원이고 아무리 많이 떨어져도 30,000원 이하로는 하락하지 않을 것 같다는 생각을 했다. 이때 주가가 떨어질 때마다 조금씩 사서 모으는 식으로 투자하면 리스크도 낮추고 기회도 잡을 수 있다. 하지만 피라미드 매매법은 여기서 조금 차이가 있다. 70,000원일 때 투자금의 10%를 투자하고, 60,000원일 때 투자금의 20%, 50,000원일 때 투자금의 30%, 마지막으로 40,000원일 때 투자금의 40%를 투자하는 방식이다. ━ p.168

비트코인이 탄생한 이래 초저금리 기조와 미국의 양적완화로 세상에 유동성이 많이 풀렸고, 특히 코로나 쇼크 이래 화폐를 어마어마하게 발행해 미국 역사상 유례없을 정도로 유동성이 풀렸다. 비트코인은 이 유동성에 힘입어 크게 상승해왔다. 비트코인을 제외한 알트코인들은 더욱더 크게 상승했는데, 비트코인이 10배 오를 때 이더리움은 30배, 다른 알트코인들은 100배에서 많게는 500배 이상 상승한 종목도 나와 많은 개인투자자를 부자로 만들어주었다. ━ p.184

어떤 종류의 부동산 경매에 참가할지 정했다면 어느 지역의 물건에 참가할지도 고민해야 한다. 초보자들은 가장 잘 알고 가까운 지역의 물건에 관심을 두고 참가하는 것이 좋다. 너무 멀리 있는 부동산은 현황을 파악하려 임장을 가기도 쉽지 않고 관리하기도 어려워 향후 투자수익이 잘 나지 않는 경우가 많다. 멀리 떨어진 곳에는 자주 가지 못할 뿐만 아니라 그 지역 트렌드가 어떤지도 파악하기가 쉽지 않기 때문에 조심해야 한다. ━ p.209

내가 잃더라도 생활이 어렵지 않은 금액부터 시작해야 한다. 위기 신호가 왔고 경제위기를 경험하고 있다고 하더라도 마찬가지로 신중해야 한다. 큰돈을 한번에 잃을 수 있는 곳이 주식장이고 코인장이다. 한번 큰돈을 잃으면 생활도 안 되고 투자도 더 무리수를 둘 수 있다. 큰돈을 잃게 되면 투기심이 발동해서 원금을 찾기 위해 수단과 방법을 안 가리고 결국 더욱 위험한 투자를 반복하게 될 수 있다. ━ p.226

재무제표에서 가장 중요한 요소를 꼽으라면 영업이익과 영업활동현금흐름이라고 자신 있게 말할 수 있듯이 차트에서 가장 중요하게 보는 지표가 무엇인지 물으면 이동평균선이라고 자신 있게 말할 수 있다. 보통 이동평균선은 길고 짧은 추세를 나타내는 지표이다. 추세의 흐름 속에서 주가가 상위에 위치할 수도 있고, 아래에 위치할 수도 있고 그 차이로부터 수익을 창출할 가능성이 존재한다. 이동평균선은 크게 5일선, 20일선, 60일선, 120일선을 사용하고 모두 나름의 활용법이 있다. ━ p.256

주식시장과 금융시장의 역사가 시작된 이후 상승장은 더 길어지고 하락장은 더더욱 짧아지고 있다. 하지만 경제침체로 인한 1~2년의 하락장에 자산을 대부분 잃는 게 바로 투자시장이다. 예전에 가랑비가 자주 내렸던 시장이라면, 이제는 비가 올 때 한번에 소나기로 폭우가 내리는 시장이 되었다. 게다가 우리나라는 다른 나라들에 비해 독보적으로 빚을 많이 지고 있다. 그리고 그 빚은 사업이나 부동산, 주식 투자 등에 활용되곤 하는데, 우리나라는 이러한 가계부채 구조상 하락장에 더욱 취약하다. 같은 경제침체에도 더 큰 피해를 볼 수 있는 구조라는 것이다. ━ pp.335~336

출판사 서평

부동산, 주식, 금, 채권, 달러, 비트코인, 원자재 등
역발상 투자로 경제적 자유를 이루게 해주는 최고의 책!

대공황 이래 최대 경제위기가 닥쳐오고 있다고 보는 경제전문가들이 많다. 실제로 모든 데이터와 지표가 지금이 폭풍전야임을 나타내고 있다. 수출이 부진하면서 무역수지 적자가 지속되고 있으며 이에 따라 원화도 약세를 면치 못하고 변동성도 심하다. 부동산 가격 하락에 따른 전세사기와 깡통전세 문제가 발생해 많은 세입자가 피해를 보고 있으며 가계부채 또한 엄청나서 경제침체기에 더 큰 피해를 불러올 수 있다.
글로벌시대를 증명하듯 미국의 연방준비제도에서 금리를 인상하면 우리나라 금리도 같이 출렁이면서 대출이 많은 가계에 암울한 그림자를 드리운다. 중국발 경제위기는 우리나라뿐 아니라 전 세계에 영향을 미치는 나비효과를 불러오고 있다.
『경제위기 성공투자 바이블』에서는 김앤장 출신 변호사, 회계사, 감정평가사로 주식, 비트코인 관련 스테디셀러 저자인 곽상빈과 누적 조회수 천만, ‘한국의 마이클 버리’라 불리는 인기 경제 유튜버 빅쇼트 김피비가 ‘경제위기’라는 절체절명의 상황에서 살아남기 위한 필살기를 모두 공개했다.
데이터와 통계를 바탕으로 경제위기의 신호를 포착하는 방법, 경제위기의 역사와 그 원인을 먼저 살펴보고 앞으로 10년 ‘이곳’에 투자하라, 위기에는 현금이 최고, 저위험·고수익 피라미드 매매법, 미국 대형주 말고 신흥국 중소형주, 위기의 유일한 해결책 달러와 채권, 비트코인 지금이 기회, 1000% 수익 노리는 부동산 경매, 경제위기에도 통하는 부동산 투자법, 어떤 투자에도 가능한 거꾸로 투자법, 재무제표로 찾는 주가 급등 종목 등 경제위기에 특별히 통하는 투자, 경제위기 전과 후에 투자자로서 어떤 것들을 준비하고 대비해야 하는지, 위기에도 재산을 불리는 투자원리는 무엇인지 조목조목 짚어준다. 부록으로 투자대상 종목 발굴 체크리스트를 제시해 실질적인 투자에 도움을 주고자 했다.

작가정보

저자(글) 곽상빈

김앤장 법률사무소 출신 변호사, 바로회계법인 부대표. 연세대학교 경제학과, 아주대학교 법학전문대학원 졸업. 변호사, 공인회계사, 증권분석사, 감정평가사, 손해사정사, 세무사, 경영지도사, CIIA(국제공인투자분석사) 등 전문직 자격증 36개를 소지하고 있다. 3년간 한서대학교, 교통대학교, 항공대학교 학군단에서 경제 및 재테크 교육을 했으며, 재무 상담을 소명으로 여겨 언제 어디서든 사람들에게 경제 관련 조언을 아낌없이 해주고 있다.
삼정 KPMG 소속 공인회계사, 신승회계법인 소속 공인회계사, ㈜이안택스 이사, 벤처기업 데모닉스 대표이사, 로이즈학원 회계학 전임강사를 역임했고, 군대에서 공군교육사령부 재정교관으로 재정 분야 강의를 한 바 있는 베테랑 경제 강사이자 회계사이다. 주식, 부동산, 코인 등 투자 및 돈 관련해서 끊임없이 연구와 강의, 저술 활동을 이어오고 있다. 〈아주경제신문〉 〈법률저널〉 등에 경제칼럼을 기고하고 있고 토마토TV 〈머니맨〉에 출연했다. 방셔틀TV에서 부동산 절세 강의도 했다.
저서로는 《주린이를 위한 친절한 주식공부》 《주린이를 위한 주식투자 Q&A 100가지》 《무조건 합격하는 거꾸로 공부법》 《코린이를 위한 친절한 가상화폐 투자》 《합격비법 100문 100답》 《회계의 기술》 《금융자격증 단숨에 취득하기》 《객관식 회계학》 《주식투자 100문 100답》 《재무제표 100문 100답》 《내 돈을 지켜주는 친절한 생활 속 법률 상식》(공저), 《투자 트렌드를 알면 100억이 보인다》(공저) 등이 있다.

저자(글) 김피비

월 180만 조회수, 13만 구독자를 보유한 경제 유튜브 ‘에임리치, 투자한스푼’을 운영하고 있다. 데이터 기반 분석으로 국내에서 가장 먼저 경제침체를 2년 앞서서 예측했고, 2021년 9월 하락장 시작 이전부터 주식, 비트코인, 부동산의 현금화를 주장하면서 유명해졌다. 20대에 경제적 자유를 이루었으며 현재 유튜브 구독자들 사이에서 ‘빅쇼트 김피비’, ‘한국의 마이클 버리’로 불리고 있다.
경제 미디어 콘텐츠 업체 에임리치의 파트너 애널리스트이자 경제 강의 전문기업 에임리치파트너스의 파트너, 증권형토큰(STO) 전문기업 크로스체크의 CMO로 재직 중이며 바로회계법인(역삼)의 투자자문위원을 맡고 있다. 한국금융학회, 한국금융정보학회의 종신회원이다.
서울경제의 케이블 방송 프로그램 〈미.장.원〉과 서울경제TV 유튜브 채널에 고정 패널로 출연했으며, NH투자증권, 셀코TV, LA Times, 블록체인나우, 클래스101 등 다수 매체에 출연·출강한 바 있다. 현재는 데이터 기반 경제 분석으로 누구나 투자에서 성과를 누릴 수 있도록 한국형 유대인 투자 교육 프로그램 ‘바르미쯔바’를 운영하고 있으며 저서로 《투자 트렌드를 알면 100억이 보인다》(공저)가 있다.