박팀장과 돈얘기 편하게 합시다

편한 언니와 대화하듯 쉽게 읽어보는 돈 이야기!

박남희 지음

작가와 2023년 09월 30일 출간

작품소개

책소개

박팀장과 돈얘기 편하게 합시다는
돈을 잘 모으고 싶지만 어려운 분들,
투자를 하고 싶지만 선뜻 나서기 두려운 분들,
보험상품은 왜 준비해야하는지 모르는 분들을 위해서
쓰게 된 금융상품 입문서 입니다.
금융상품을 가입하는 것도 중요합니다만 가입한 금융상품을 유지하기 위해 재무상담사로서 어떤 실제적인 노력을 기울이는지도 함께 담아보았습니다.
원하는 금융상품을 매칭시켜드리고, 관리까지 해드리는 재무상담사이야기, 여러분의 삶에 적용해 읽어보시길 바랍니다.

목차

들어가며 3

제1장 재무상담이 뭔가요? 5
1. 재무상담, 왜 상품이야기만 할까? 6
2. 상품 가입 후 관리해준다는 사람 어디갔어요? 9

제2장 박남희팀장이 꼭 찝어 알려주는 3대 금융회사상품 11
1. 은행의 예·적금 아는 만큼 모은다. 12
2. 증권사의 주식과 펀드, 손실이 날까 봐 무서워요! 18
3. 보험사, 인생의 위험을 막을 수 있을까? 23
4. 금융사 사용법, 나만 모르면 손해!? 31

제3장 박팀장과 고객님들의 이야기 40
1. 내 투자성향만으로 포트폴리오를 구성해야할까? 41
2. 박팀장과 고객들의 이야기 44

에필로그

책 속으로

우리는 ‘삶=돈’이라는 공식을 은연중에 갖고 있습니다. 은연중에 갖게 된 이 생각은 네 가지 행위를 통해서 가능합니다.

⓵ 고정소득이 있어야 한다. (소득창출)
② 지출을 잘해야 한다. (지출통제)
③ 잘 모아가야 한다. (종잣돈 마련)
④ 모은 돈을 잘 굴려야 한다. (투자)

이 과정을 잘 수행하면 튼튼한 집을 짓듯 단단한 재무설계를 해나갈 수 있다고 말이지요.

앞에서 이야기한 내용을 한마디로 정리하자면
재무설계란
“우리 인생에서 돈이 필요한 시기에 돈을 쓸 수 있게 계획하는 것”이라고 내립니다.

이 책에서는 재무상담 시 하게 되는 일반적인 내용들을 이해하기 쉽게 담았습니다. 단기간에 수익을 내서 돈을 빨리 모을 수 있는 방법이 아닌, 소중한 월급으로 돈을 모으고 나를 지키는 현실적인 방법들에 대해서 말이지요. 이제 시작합니다.

작가정보

저자(글) 박남희

안녕하세요
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머니공부코치 박남희팀장입니다.

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금융사의 종목들을 공부해
내 소중한 돈을 적재적소에 배치해드리겠습니다.
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