해외투자, 이 책 한 권으로 끝

이정석 지음

애플씨드 2023년 09월 04일 출간 종이책 : 2023년 06월 21일 출간

작품소개

책소개

다음과 같은 분들에게 적극 추천합니다.
#투자 종목을 새롭게 업그레이드하고 싶은 분
#DC형 퇴직급여나 퇴직 연금으로 안정적인 수익을 낼 수 있는 투자상품을 고민하는 분
#성장 종목에 장기 적립식으로 투자하여 목돈을 마련하고 싶은 분

이 책의 저자는 2005년부터는 본격적으로 해외투자를 시작하여 투자 전문 금융인으로 17년째 외길을 걸어온 투자 전문가이다. 2023년 초에 월간지 〈인재경영〉에서 꼽은 ‘2023년 기업교육 명강사 30인’에서 재테크 분야 명강사로 선정되었다. 고객들에게 2017년에 추천한 엔비디아 주식은 현재 1,000%가 넘는 수익률을 기록하고 있다.
이 책은 해외주식, 해외펀드, ETF, ELS, WRAP, 금, 원자재 등 해외투자 상품의 개념부터 환 헤지, 절세, 수수료 절감 방법에 이르기까지 해외투자에 필요한 모든 것을 한 권으로 담은 해외투자 바이블이다. 한 마디로 해외금융투자 전문 컨설턴트가 자신의 30년 투자 노하우를 기초부터 실전 전략에 이르기까지 꼭 필요한 투자 정보만을 한 권의 책으로 정리한 요긴한 해외 투자 안내서이다.

목차

머리말

1장. 해외금융투자의 특징 및 장점
1_ 국내 주식 투자, 무엇이 문제인가?
2_ 왜 우리들은 해외금융투자에 열광하나?
① 높은 수익률을 자랑하는 해외투자
② 안정성도 겸비한 해외투자
③ 글로벌한 자산 배분은 안정적인 자산 증식의 초석
④ 글로벌 트렌드를 잘 알면 국내투자도 활성화

2장. 대세가 된 해외투자
1_ 해외투자의 종류와 차이점
① 팔방미인상품 ETF
② 투자하는 재미가 쏠쏠한 랩(WRAP)
③ 연 6~10%의 짭짤한 수익 볼 수 있는 ELS
2_ 우리나라의 해외투자 현황
① 해외투자에 맛 들린 국민연금
② ‘Go West!’ 진격의 서학개미들

3장. 세계는 넓고 투자할 곳은 많다!
1_ 미국: 글로벌 1등기업과 혁신기업들이 즐비한 국가
① 미국 주식시장의 구조
② 압도적 1위의 투자 비중
③ 글로벌 1등기업, 혁신기업들이 즐비한 국가
④ 미국 기업 관련 주요 펀드·ETF
2_ 중국: 미국과 함께 G2국가의 한 축(홍콩 포함)
① 다소 복잡한 구조의 중국 증권거래소
② 선강퉁과 후강퉁
③ 중국의 주요 지수
3_ 유럽: 미국과 함께 최고의 경제 권역
① 독일
② 프랑스
4_ 인도: 이제는 우리가 인구 1위!
5_ 베트남: 리틀 차이나로 부상하는 잠재력 많은 나라

4장. 해외투자상품 투자 방법 ABC
1_ 해외 주식: 해외투자 방법 중 가장 인기
① 해외 주식 거래시간과 수수료
② 해외 주식 계좌 개설 방법
③ 환전 방법
④ 해외 주식 투자 방법 ㆍ 100
2_ 해외펀드: 목돈 마련에 최적인 해외금융상품
① 기나 긴 펀드 이름의 정체는?
② 해외펀드 투자 방법
3_ 해외 ETF: 보석과도 같은 투자 대상
① ETF 이름의 정체는?
② ETF 투자 방법
4_ 해외랩: 잘 찾으면 흙 속의 진주
5_ 해외 ELS: 기초자산 선별이 중요한 상품

5장. 좋은 해외 금융상품 판별 방법
1_ 추천 해외 주식
① 향후 성장성이 높은 분야에 속하거나 성장성이 높은 기업
② 업종별 글로벌 1~2위 기업
③ 매출·이익이 꾸준히 상승하는 기업
④ CEO 역량과 마인드가 좋고 주주친화적인 기업
⑤ 친숙하고 본인 스스로 만족도가 높은 기업
2_ 추천 해외펀드
① 향후 유망하거나 성장성 높은 곳, 꾸준한 곳에 투자하는 펀드
② 3년 이상 수익률이 검증된 펀드
③ 벤치마크, 비교지수 대비 수익률이 좋은 펀드
④ 자산운용사의 간판 펀드
⑤ 본인 투자 성향에 맞는 펀드
3_ 추천 해외 ETF
① 향후 유망하거나 성장성 높은 곳, 꾸준한 곳에 투자하는 ETF
② 벤치마크 지수에 투자하는 ETF

6장. 해외투자 시 유의사항
1_ 원금 손실 가능성 큰 변동성에 대비해야
2_ 무엇보다도 환율이 중요!
3_ 시차와 매매 제도, 거래기간을 고려해야
4_ ELS의 근본적인 위험도 고려해야
5_ 2배수, 3배수 레버리지 ETF는 자제해야
6_ PTP 종목 ETF는 투자를 피하자(세금 관련)

7장. 해외투자 관련 꿀팁 10선
1_ 환전, 환율 관련 꿀팁 ㆍ 155
2_ 수수료 절감 꿀팁
3_ 해외 고가 주식 1주가 부담스러우면 소수점 거래를 활용하라
4_ 매월 특정일에 해외 ETF 사고 싶다면 정기투자 약정 활용하라
5_ 배당을 오래, 많이 받고 싶다면 배당왕·배당귀족 주식에 투자하라
① 커버드콜(Covered Call)
② 리츠(Real Estate Investment Trusts)
③ 고배당주 ETF
④ 분기 배당 활용
6_ 한밤중 거래가 힘들다면 예약 매수나 주간거래를!
7_ TSMC, 토요타에 쉽게 투자하고 싶다면 ADR을 활용하라
8_ 자원부국, 신기술 등 다양한 분야에 투자하고 싶다면 해외 ETF를 주목하라
9_ 금, 원자재 투자에도 해외투자는 필수!
① 금 ETF
② KRX 금 투자
③ 금 주식
④ 금 펀드
10_ 해외투자의 백미는 달러! 달러 투자 방법
① 달러 ETF
② 달러예금
③ 달러연금
④ 미국 주식 투자

8장. 해외투자의 세금과 절세 꿀팁
1_ 해외투자상품에 부과되는 세금
2_ 해외 주식 투자 시 세금과 절세 방법
① 매도 시기 분산
② 손익 통산 활용
③ 주식 증여
3_ 해외 간접투자상품 투자 시 세금과 절세 방법
① 해외펀드, 국내 상장 해외 ETF의 매도 시점 조절
② 절세계좌 활용

9장. 세대별 해외투자 전략 및 포트폴리오
1_ 자녀의 미래를 위한 해외투자 포트폴리오
① 성장성과 수익성이 최고
② 친숙함이 최고!
③ 자녀들을 위한 투자 효과
④ 관련 세금
2_ 직장인과 개인사업자를 위한 해외투자 포트폴리오
① 수익성에 초점을 맞춘 포트폴리오
② 안정성에 초점을 맞춘 포트폴리오9
3_ 은퇴예정자 및 은퇴자를 위한 해외투자 포트폴리오
① 안정성에 초점을 맞춘 포트폴리오
② 월 지급식 포트폴리오

10장. 해외투자에 도움 되는 방송, 사이트
1_ 이항영의 월가이드(해외 주식 전문 방송)
2_ 매경 월가월부(해외 주식 전문 방송)
3_ 미국 주식이 미래다(미국 주식 전문 카페)
4_ etf.com(ETF 분석 전문 사이트)
5_ 인베스팅닷컴(국내외 주식 정보 제공 사이트)
6_ 네이버 증권(주식 정보 사이트)
7_ 펀드슈퍼마켓(펀드 정보 전문 사이트)

[특별수록 - 챗GPT 수혜주]

[자료 출처 모음]

책 속으로

전 세계 주식시장에서 우리나라 주식시장의 비중은 2%도 안 됩니다. 이 말은 곧 우리나라 투자자들이 세계 시장에 투자했다면 얻었을 98%의 기회를 놓친다는 것을 의미하고, 이는 결국 우리 투자자들의 투자가 ‘우물 안 개구리’ 식의 투자에 불과할 수도 있다는 것입니다. 지금이라도 해외로 자금을 분산해서 투자할 필요가 있음을 시사하는 중요한 대목이 아닐 수 없습니다.
- 7쪽

해외투자의 훌륭한 수익률은 간접투자상품에서도 고스란히 이어지고 있다. 미국 성장주에 투자하는 AB미국그로스 펀드는 2010년 설정 후 13년간 누적 300%가 넘는 수익을 냈고, 국내에서 운용 규모가 가장 큰 피델리티글로벌테크놀로지 펀드도 2015년 설정 후 200%가 넘는 누적수익률을 기록했다. 전 세계 대형 헬스케어 기업들에 투자하는 한화글로벌헬스케어 펀드도 2006년 설정 후 누적 약 250%의 수익을 냈다. 모두 연평균으로 환산하면 10%가 훌쩍 넘는 수익률이다. 전 세계에서 운용 규모가 가장 큰 ETF인 SPY(SPDR S&P 500 ETF Trust)도 1993년 상장 후 누적 800%가 넘는 수익을 냈고, 국내 투자자들이 선호하는 ETF인 QQQ(Invesco QQQ Trust)도 1999년 상장 후 500%에 가까운 수익을 기록 중이다. QQQ ETF는 나스닥100 지수를 추종하는 상품인데 상장 후 닷컴 버블로 인해 주가가 한때 1/5 토막까지 났으나 2002년 하반기에 바닥을 찍으면서 20여 년간 주가가 1,400% 가까이 상승했다.
- 26쪽

ETF는 Exchange Traded Fund의 약자로 상장지수펀드라는 의미다. 이 건 원론적인 의미이고, 쉽게 말하면 ‘주식처럼 현재 가격에 사고, 팔 수 있는 펀드’라고 보면 된다. 펀드처럼 여러 종목에 분산 투자해서 위험도를 분산하면서 주식처럼 현재 가격에 바로 사고, 팔 수 있는 상품이다. 즉, 주식과 펀드의 장점을 동시에 보유한 상품이다.
랩(WRAP)은 여러 투자 대상을 한 계좌에 묶어 운용·관리해주는 종합 자산관리 계좌를 의미한다. 랩에 여러 음식물이나 물건을 모아 보관하듯이 랩 계좌에는 주식, 채권, 파생상품, 펀드 등 다양한 상품들을 담을 수 있다.
ELS(Equity Linked Securities)는 주가연계증권이라는 의미로 개별 주식의 가격이나 주가지수 등에 연동하여 수익률이 결정되는 상품을 말한다. ELS는 2000년대부터 연 5~8% 정도의 수익을 바라는 투자자들에게 인기를 누렸고, 기초자산(ELS 상환 여부의 근거가 되는 자산. 주로 주가지수 또는 종목)이 개별 종목인 경우 연 10%가 넘는 상품들도 많이 출시돼 있다.
-39쪽

국내에서 판매되는 해외펀드에는 미국 기업들의 비중이 높다. 현재 국내에서 판매되는 대표적인 주식형 펀드와 주식형 ETF로는 AB미국그로스증권투자신탁(주식-재간접형), 한국투자미국배당귀족증권 자투자신탁(주식), KB스타미국S&P500인덱스증권자투자신탁(주식혼합형) 등이 있다.
중국에의 투자는 지수에 투자하기보다는 중국 정부가 적극적으로 밀어주는 분야의 대장주 위주로 투자하거나 특정 업종에 투자하는 ETF 등에 투자하는 식으로 범위를 좁힐 필요가 있다. 중국의 시가총액 TOP 10 기업으로는 텐센트, 귀주모태주, 중국공상은행 등이 있다.
유럽 증시 하면 먼저 떠올리는 대상이 유로스탁스50 지수다. 유럽 12개국 증시에 상장된 기업 중 50개 우량기업을 선정해 만든 주가지 수로 1998년 2월에 도입됐다. 국가별 비중은 프랑스, 독일, 스페인, 네덜란드, 이탈리아 순이다.
유로스탁스50 지수를 구성하는 기업 중 우리에게 알려진 기업들은 다음과 같다.
독일: BMW, SAP, 폭스바겐, 아디다스, 바스프, 바이엘, 다임러, 알리안츠, 인피니온 테크놀로지스, 지멘스, 보노비아, 독일증권거래소
프랑스: LVMH, 에르메스, 로레알, 케링, 악사, 에어버스그룹, BNP 파리 바, 사노피, 에어 리퀴드, 페르노리카, 빈치, 토탈
네덜란드: ASML, ING그룹
- 67쪽

투자에 있어서 성장성은 수익률을 가늠하는 주요 요소다. 이미 기울어져 가는 산업에 투자하면 좋은 수익을 내기 어렵다. 향후 유망하다고 하면 수요도 점차 커질 것이며, 정부 정책의 지원을 받을 공산이 크다. 따라서 투자자는 장래 큰 먹거리가 될만한 분야, 각국 정책의 뒷받침을 받을 분야를 찾아 해당 분야의 대장주(한 분야에서 시가총액 1등 주식)나 관련 펀드·ETF에 투자해보면 좋을 것 같다.
최근 5년간 연도별 매출과 이익 이전 연도 대비 늘어난 해의 수가 절반 이상인 기업, 최근 5분기간 분기별 매출과 이익이 전 분기 대비 늘어난 분기의 수가 절반 이상인 기업을 포트폴리오에 담아보자.
대표적인 기업들로 애플·마이크로소프트·알파벳·엔비디아 등의 빅테크 기업들, 존슨앤존슨·화이자 등의 제약회사, 비자·코카 콜라 등의 소비재 기업, 코스트코 홀세일과 같은 유통 기업 등을 예로들 수 있겠다.
- 121쪽

미국에서는 경기가 좋든 좋지 않든 25년, 심지어는 50년 이상 연속으로 배당금을 늘린 기업들이 여럿 있다. 배당 왕 기업은 45개, 배당 귀족 기업은 65개나 된다. 매출과 순익이 꾸준히 늘지 않고서는 불가능한 일이며, 이는 곧 중간에 부침은 겪었겠으나 주가도 꾸준히 오른 기업들이라고 보면 된다. 정말 주주들에게는 믿음이 가는 대표적인 주주 친화적 기업들이라 할 수 있겠다. 배당 성향도 50%가 넘는 기업들이 많다.
배당 왕, 배당 귀족에 해당되는 우리에게 친숙한 기업들은 다음과 같다.
맥도날드, 셰브론, 앨버말, 엑슨모빌, 월마트, 유나이티드헬스, 존슨앤존슨, 캐터필러, 코카콜라, 콜게이트, 킴벌리클락, 펩시코, P&G, 3M.
- 163쪽

출판사 서평

30년 해외투자 전문가의 실속있는 투자 전략과 꿀팁을 한 권으로 정리한 책!

이 책은 해외주식, 해외펀드, ETF, ELS, WRAP, 금, 원자재 등 해외투자 상품의 개념부터 환 헤지, 절세, 수수료 절감 방법에 이르기까지 해외투자에 필요한 모든 것을 한 권으로 담은 해외투자 바이블이다. 한 마디로 해외금융투자 전문 컨설턴트가 자신의 30년 투자 노하우를 기초부터 실전 전략에 이르기까지 꼭 필요한 투자 정보만을 한 권의 책으로 정리한 요긴한 해외 투자 전략 안내서이다.
저자는 2005년부터는 본격적으로 해외투자를 시작하여 투자 전문 금융인으로 17년째 외길을 걸어온 투자 전문가이다. 2023년 초 월간지 〈인재경영〉에서 꼽은 ‘2023년 기업교육 명강사 30인’에서 재테크 분야 명강사로 선정되었다. 고객들에게 2017년에 추천했던 엔비디아 주식은 현재 1,000%가 넘는 수익률을 기록하고 있다.
이러한 해외투자에 대한 전문성을 바탕으로 저자는 따끈따끈한 실전 투자 정보를 책 안에 가득 담아 독자들이 국내 투자를 넘어 해외투자로 꾸준히 자산을 증식할 수 있는 다양한 투자 전략을 제안한다. 나아가 해외투자 관련 꿀팁, 해외투자 시 절세 방법, 연령별 해외투자 포트폴리오 등 다른 서적에서는 보기 힘든 내용까지 꼼꼼하게 알려준다.

● 챗GPT 수혜주부터, 테슬라, 인디아 펀드, 고배당 ETF까지 투자의 관점을 바꾸는 핵심 해외 투자상품투자 전략
무엇보다 이 책을 통해 우리가 확인할 수 있는 세계금융시장의 트렌드는 바로 최첨단 인공지능 시대를 금융계가 탄력 있게 받아들이고 있다는 점이다. 이 점에서 저자는 챗GPT로 수혜를 보는 기업에서부터 전기차, 수소전지, 친환경에너지 기업 등 복잡하고 변화무쌍한 세계 경제의 지형도가 한 편에 녹아 있는 다양한 글로벌 기업의 투자 전략과 실적, 유의사항 등을 제시해 전 세계 성장 기술 트렌드를 제대로 반영하는 글로벌 기업들의 다양한 직·간접 투자상품을 제안하고 있다.
특별수록한 챗GPT 수혜주 관련 투자상품 소개(엔비디아, 마이크로소프트, 알파벳, AMD, 마벨테크놀로지, 세일즈포스, 바이두)와 해외투자에 도움이 되는 다양한 방송과 사이트 소개(이항영의 월가이드, 매경 월가월부, 미국 주식이 미래다, etf.com, 인베스팅닷컴, 네이버 증권, 펀드슈퍼마켓)는 독자들이 해외투자에 관해 안목을 높이는 주요한 바로미터가 될 것이다.

● 투자 목적에 맞는 핵심 투자 전략
이 책은 다양한 관점에서 해외투자를 고민하는 독자들에게 실질적인 도움을 줄 수 있는 실용적인 해외투자 정보가 들어있다. 적극적으로 자산 증식을 하고 싶으신 분, 비교적 안정적인 수익을 꾸준히 내고 싶으신 분, 정기 배당을 꾸준히 받고 싶으신 분, 장기 목돈 마련을 하고 싶으신 분, 자녀에게 좋은 상품을 물려주고 싶으신 분들에게 이 책을 권한다.

● 미국, 중국, 유럽, 인도, 베트남의 주식시장과 주요 투자상품
글로벌 1등 기업과 혁신기업이 즐비한 미국 주식시장의 현황과 주요 펀드 및 ETF 상품 소개, G2 국가로 세계 경제의 한 축을 담당하는 중국 주식시장의 현황과 복잡한 증권거래소 소개, 유럽과 인도, 베트남의 주식 현황과 주요 상품을 선별해서 독자들에게 제시하고 있다.

● 해외 투자상품의 실전 투자 방법을 계좌 개설부터 유의사항까지
해외 주식의 거래시간과 수수료는 어떻게 되는지, 해외 주식 계좌는 어떻게 개설하는지, 해외펀드와 해외 ETF, 해외 랩, 해외 ELS 계좌를 개설하고 투자하는 실전 요령부터 투자 시 유의사항까지 투자자들이 꼭 알아야 할 실전 정보를 담았다.

● 세대별 해외투자 전략 및 포트폴리오
자녀의 미래를 위한 해외투자 포트폴리오는 어떻게 짜는 것이 효과적인지, 직장인과 개인사업자를 위한 해외투자 포트폴리오 전략과 유의사항은 무엇인지, 은퇴예정자에게 딱 맞는 안정적인 포트폴리오는 어떻게 구성하는 것이 좋은지 등 해외금융투자 전문 컨설턴트의 투자 경험과 노하우를 꼼꼼하게 담았다.

작가정보

저자(글) 이정석

(해외금융투자 전문 컨설턴트)

대학에서 경영·경제를 전공했다. 2000년부터 주식과 펀드 투자를 시작했고, 2005년부터는 본격적으로 해외투자를 시작했다. 대학을 졸업하고 나서 취재기자로 4년간 근무한 후 2007년 금융업에 몸담으며 전문 금융인으로 17년째 외길을 걸어왔다. 2009년부터 팍스넷에서 6년간 금융 전문 컨설턴트로 근무했고, 15년간 기업과 관공서, 여러 단체를 대상으로 500회 이상 재테크 강의와 해외 금융투자 강의를 했다.
이 과정에서, 많은 사람에게 금융투자 컨설팅을 하면서 일반인도 쉽고 일목요연하게 이해할 수 있는 해외투자 지침서가 필요하다는 것을 절감했다. 그래서 해외 주식, 펀드, ETF, ELS, 랩, 리츠 등 복잡하고 어려울 것만 같은 해외 투자상품의 개념부터 투자 방법, 절세, 수수료 절감 방법 등 실전에 바로 활용할 수 있는 알토란 정보만을 모아 독자의 눈높이에 맞추어 이 책을 집필했다.
2023년 초 월간지 〈인재경영〉에서 꼽은 ‘2023년 기업교육 명강사 30인’에서 재테크 분야 명강사로 선정되었다. 뱅크샐러드와 매일경제에도 여러 차례 기고했고, 현재는 NAVER 블로그와 NAVER 프리미엄 콘텐츠에 금융투자 관련하여 꾸준히 기고를 하고 있다.
해외투자 전문가로서 고객들에게 2017년에 추천했던 엔비디아 주식은 현재 1,000%가 넘는 수익률을 기록하고 있다.