삶에 필요한 재테크, 쉽게 배우는 금융지식

전의진 지음

바른북스 2023년 02월 21일 출간 종이책 : 2023년 02월 10일 출간

작품소개

책소개

자본주의 세상에서 우리는 평생 돈을 벌고, 소비하며 살아간다. 따라서 돈의 속성에 대해 이해하고 이를 잘 활용할 수 있는 능력은 우리가 더욱 윤택한 삶을 살아가기 위한 필수 지식이 되었다.

경제가 점차 고도화되고 발전함에 따라 금융지식을 갖추고 실천하는 사람과 그렇지 않은 사람의 차이는 계속해서 벌어지고 있다. 이 책은 금융과 재테크에 관련된 기본 개념부터 시작해서, 어떻게 금융사를 활용해야 하는지, 경제를 구성하는 요소에는 어떠한 것들이 있고 서로 어떠한 영향을 주고받는지, 경제의 순환은 어떠한 과정에 의해 이루어지는지에 대해 이해하기 쉽게 다루고 있다.

금융과 관련된 다양한 실무경험, 전문자격증을 갖추고 있는 저자는 총체적 시각과 통찰을 바탕으로 돈의 속성과 경제의 순환을 일목요연하게 정리하고 있다. 이 책은 더 나은 금융 생활을 하고 싶은 사람이라면 반드시 읽어야 하는 ‘필독서’이자, 당신의 삶을 변화시킬 ‘지침서’다!

목차

들어가면서

chapter 1 금융지식이 무엇인가요?

- 한국인의 금융지식
- 유대인의 금융지식
- 돈과 행복의 상관관계
- 돈에 대한 인식

chapter 2 경제적 자유를 얻기 위해 꼭 알아야 하는 금융지식

- 자본주의의 영향
- 재테크가 필요한 현실
- 현실인식
- 연금과 노후대비
- 사회보험의 종류
- 재테크란 무엇인가

chapter 3 재테크의 시작

- 재무목표 세우기
- 현금흐름 파악하기
- 소비 줄이기
- 계좌 구분하기

chapter 4 금융사의 활용

1) 은행
- 금융권
- 단리와 복리
- 예금/적금
- 대출
- 원리금 상환

2) 증권사
- CMA 계좌
- 주식
- 재무제표
- 기업공개(IPO)
- 채권
- 펀드
- 파생상품

3) 보험사
- 생명보험/손해보험
- 보장성 보험
- 저축성 보험

chapter 5 재테크 지식

1) 부동산
- 부동산과 인구
- 부동산 구역
- 건축물 종류
- 부동산 거래
- 부동산 수익구조
- 부동산 순환
- 부동산 규제
- 부동산 관련 세금
- 투자 방법

2) 달러/금
- 기축통화 : 달러
- 트리핀 딜레마
- 세뇨리지 효과
- 가치있는 금속 : 금
- 금본위제도
- 패트로 달러
- 셰일가스
- 투자 방법

3) 금리/환율
- 금리
- 양적 완화/긴축
- 환율
- 석유

4) 가상화폐

5) 세금
- 과세표준
- 연말정산
- 소득공제 및 세액공제
- 공제 상품
- 증여/상속 공제

6) 경제 순환 및 경제위기
- 경제 순환
- 한국 IMF 외환위기
- 일본의 잃어버린 20년
- 서브프라임 모기지 사태
- 경제는 반복된다

chapter 6 재무목표의 달성

- 금융지식의 활용
- 현금흐름 관리
- 재무비율 확인
- 계좌 설정하기
- 금융상품의 활용
- 재무목표 설정
- 투자성향 파악
- 유동성 확보
- 분산투자
- 투자방식
- 투자기준 설정
- 경제 상황 파악
- 투자 결정
- 투자 대상 설정
- 재무목표 달성
- 알아두면 좋은 금융상식
- 노후대비

책 속으로

금융지식은 우리가 평생을 살아가면서 활용해야만 하는 지식이기에 지속적인 공부와 실천이 필요하다. 돈이 순환하는 다양한 방식을 이해하고 이를 생활에 적용하는 것은 단순히 돈을 더 많이 증식시키는 것을 떠나 돈을 더욱 효율적으로 소비하며 활용할 수 있도록 도와줌으로써 합리적이고 효율적인 경제생활을 돕기 때문이다.
- 한국인의 금융지식 中

돈을 많이 번다고 해서, 돈을 잘 모으기만 한다고 해서 부자가 되는 것도 아니며, 돈을 많이 쓴다고 해서 부자가 될 수 없는 것도 아니다. 결국 돈을 벌고, 모으고 쓰는 것은 금융지식을 바탕으로 한 관리의 영역이며, 부를 쌓기 위해서는 돈의 속성에 대해 이해하고 이를 잘 활용할 수 있는 방법을 알아야 한다.
- 자본주의의 영향 中

출판사 서평

“누구나 경제적으로 윤택한 삶을 원한다. 하지만 그 기회는 준비된 자에게만 온다.”

이 책은 자본주의 세상에서 합리적인 금융 활동을 하고 싶어 하는 사람들을 위한 금융지식과 재테크 지식을 다루고 있다. 우리가 마주하고 있는 현실에서 금융지식과 재테크 지식이 필요한 이유, 관련 용어, 금융사를 활용하는 방법, 주식, 채권, 부동산, 달러, 금, 금리, 환율, 가상화폐, 세금 등 우리에게 어렵고 복잡한 경제 요소들을 알기 쉽게 알려주고 있으며, 경기가 순환하는 과정에서 경제위기가 발생하는 원인을 알려줌으로써 돈과 경제에 대한 장기적인 안목과 통찰, 실제 삶에 적용할 수 있는 실전 지침을 함께 제공한다.

작가정보

저자(글) 전의진

금융전문가

돈이 흐르는 시장과 경제의 흐름을 읽을 수 있는 능력은 자본주의 세상에서 풍족한 삶을 살아가기 위한 전제조건이다. 시장과 경제의 흐름을 파악하기 위해 어떤 능력이 필요한지 고민하면서 올바른 금융, 재테크 지식의 중요성에 대해 알게 되었다.

금융과 재테크를 공부하고 연구하는 과정에서 AFPK, IFP, CIFI 등 금융과 관련된 여러 전문자격증을 취득하고 책 《좋은보험 사용설명서》, 《세일즈의 본질》을 쓰면서 금융, 시장경제와 관련된 차별화된 전문성을 갖추게 되었다. 사람들에게 금융과 재테크에 대한 제대로 된 인식을 심어주고자 책을 쓰게 되었으며, 올바른 지식을 전달하고 이를 실천할 수 있도록 돕기 위해 노력하고 있다.

사람들과 교류하면서 긍정적인 에너지를 주고받는 것에 즐거움을 느낀다. 현재는 삶에 중요하고 필요한 가치들을 전달하기 위해 사업, 교육 등 다양한 활동을 하고 있다. 저자가 쓴 다른 책으로는 해군사관학교를 졸업해 대위로 전역하면서 바다에서 9년의 기록을 담은 《해군사관학교에서 바다의 리더십을 배우다》가 있다.

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