한국 부자들의 주식투자 X파일

김대중 지음

원앤원북스 2006년 08월 09일 출간 종이책 : 2003년 11월 25일 출간

작품소개

책소개

현재 교보증권 상계지점장인 지은이가 지난 15년 동안 만났던 부자투자자와 개인투자자의 차이점과 성공 포인트를 체계적으로 다루는 책이다. 부자투자자들이 돈 버는 이유와 개인투자자들이 돈 못 버는 이유를 파헤치고, 부자투자자의 주식투자법을 정리하여 개인투자자에게 그 노하우를 소개한다. 개인투자자들과 부자투자자들의 차이점을 통해, 부자투자자들의 주식투자 노하우를 다양한 사례를 들어 구체적으로 제시하고 있다.

목차

1장 부자투자자 VS 개인투자자
1. 주식투자 기간이 길다 VS 주식투자 기간이 짧다
2. 주식투자를 즐긴다 VS 주식투자는 전쟁이다
3. 고가주에 관심이 많다 VS 저가주로 대박을 노린다.
4. 언제 살지 고민한다 VS 무슨 종목이 좋은지 수소문한다
5. 잔고를 몇 개로 한정한다 VS 백화점식 잔고를 자랑한다
6. 자기소신과 주관이 뚜렷하다 VS 루머에 사고 루머에 판다
7. 실질적인 수혜주에 투자한다 VS 무작정 테마주만 쫓아다닌다
8. 이익과 위험을 동시에 고려한다 VS 돈 벌 생각에만 들떠 있다
9. 산 가격보다 현재가에 집중한다 VS 산 가격을 결코 잊지 못한다
10. 경제신문의 산업면에 관심이 많다 VS 오로지 증권면만 달달 외운다
11. 계좌에 현금이 있는 것은 당연하다 VS 계좌에 현금이 있으면 안달이다

2장 부자들의 주식투자 9단계
1단계 - 먼저 투자계획서부터 작성한다
2단계 - 자신에게 맞는 투자법을 결정한다
3단계 - 목표수익률을 명확하게 한다
4단계 - 증시의 자금 동향을 파악한다
5단계 - 미국 주식시장의 흐름을 인지한다
6단계 - 환율과 유가에 주목한다
7단계 - 들어갈 시점인지 아닌지 판단한다
8단계 - 종목을 선택해 가장 좋은 타이밍에 들어간다
9단계 - 이미 세운 원칙에 철저히 충실하다

3장 부자들의 주식투자 노하우 10가지
1. 배당투자를 노린다
2. 우선주가 짭짤하다는 것을 알고 있다
3. 안전한 주식을 선호한다
4. 대형주에 투자한다
5. 외국인 선호주에 관심이 높다
6. 역발상으로 투자한다
7. 가치투자로 승부를 건다
8. 성장주에 장기투자한다
9. 기본적 분석을 중요한 판단 기준으로 삼는다
10. 기술적 분석은 투자 판단의 보조지표로 사용한다

4장 부자들의 종목 선정법 11가지
1. 1등이 좋다
2. 자사주 정책에 관심이 많다
3. 히트상품을 관찰한다
4. 지주회사에 호감을 느낀다
5. 성공적인 구조조정은 주가상승의 보증수표다
6. CEO가 회사 성공의 열쇠다
7. 재무구조가 우량한 회사를 찾는다
8. ‘삼성’이라는 브랜드의 힘을 안다
9. 유동성이 확보된 주식을 찾는다
10. 감자, 증자 하는 주식은 일단 조심하고 본다
11. 이익을 내는 주식에 투자한다

5장 부자들의 최적의 매매 타이밍 기술 8가지
1. 물타기와 분할매수를 혼동하지 않는다
2. ‘손절매’와 ‘거꾸로 손절매’
3. 바이 앤 홀드 전략을 사용한다
4. 신고가 주식에 투자한다
5. 실적이 꾸준히 늘어나는지 확인한다
6. 주도주 찾는 것을 게을리하지 않는다
7. 관심법으로 주식을 찾는다
8. 매도의 타이밍에는 원칙이 있다

6장 부자들의 이익ㆍ손실 관리법
1. 부자들은 위험관리에 강하다
2. 주식을 사고파는 분명한 이유가 있다
3. 이익은 철저히 회수한다
4. 분산투자에 철저하다
5. 안전제일주의 투자자는 공모주에 투자한다
6. 간접투자상품을 활용한다

책 속으로

부자투자자들에 비해 개인투자자들의 수익률이 낮은 이유는 두 가지다. 첫 번째는 개인투자자가 주식투자를 하는 기간이 부자투자자에 비해 짧다는 것이다. 부자투자자는 약세국면에 매입한 주식을 강세국면에서 매도하고, 강세국면에만 참여한 개인투자자는 부자투자자가 매도한 주식을 사게 된다. 두 번째는 투자자금의 성격이다. 부자투자자들의 자금은 여유자금이다. 그래서 투자기간은 장기간이 되고 수익도 배가 된다. 이에 반해 개인투자자들의 투자자금은 가계자금인 경우가 많다. 조급한 마음으로 주식투자에 나서니 수익률이 처지는 것은 당연하다. -p.18 부자투자자들이 투자대상으로 생각하는 종목은 거의 정해져 있다. 기업이 안정적이라 부도위험이 없는 주식, 늘 순이익을 창출해 높은 배당을 지급할 정도의 수익성이 있는 주식, 기업의 성장성이 돋보이는 주식이 그것이다. 이런 주식만을 투자대상으로 염두에 두다 보니 중요한 것은 어떤 주식을 사느냐가 아니라 언제 사느냐에 관한 것이다. -p.33 부자투자자의 사전에는 위험관리 차원에서 ‘몰빵’이란 말이 없다. 개인투자자의 사전에는 대박 차원에서 ‘몰빵’이란 단어에 밑줄이 그어져 있다. 기대수익률에 대한 개념에서부터 부자투자자와 개인투자자는 차이가 난다. 부자투자자의 기대수익률은 적정선에서 만족하는, 그래서 과욕을 부리지 않는 수치이고, 개인투자자가 생각하는 기대수익률은 무조건 다다익선이다. 그래서 적정한 선에서 팔지 못하고 늘 과욕을 부린다. 이런 과욕은 대부분 적절한 시기의 매도 타이밍을 놓치는 결과를 초래한다. -p.64 부자투자자들은 자신이 정한 원칙을 확고히 지키는 사람들이다. 이렇게 원칙을 지키는 것은 본인의 쓰라린 경험이 있었기에 가능한 것이다. 부자투자자들이라고 해서 주식투자를 처음부터 잘했을 리는 만무하고, 그런 아픈 기억을 밑거름으로 해서 더욱 원칙에 충실해진 것이다. 하지만 이에 비해 개인투자자들은 원칙에 충실하려고 해도 지킬 원칙이 없다. 그저 조그만 이익에 기뻐 냉큼 팔아버리고, 손실이 깊어갈 때에는 깊은 한숨으로 아픔을 대신한다. -p.109 SK텔레콤의 전신인 한국이동통신이 1989년 상장될 당시만 하더라도 주 사업은 삐삐였고, 그 다음이 핸드폰이었다. 당시 핸드폰은 기계값이 220만 원 정도인 아주 고가의 장비였고, 그 크기 또한 지금 생각하면 우스울 정도로 컸다. 하지만 이런 핸드폰이 이제는 생활필수품으로 자리 잡으면서 1989년에 2천200원(액면가 500원 기준) 하던 주가가 2000년에는 50만 7천 원으로 상승했고, 10여 년 동안 약 230배의 수익을 올릴 수 있었다. 만약 그 당시 핸드폰을 살 돈 220만 원으로 주식을 샀더라면 2000년에 5억 원을 챙길 수 있었을 것이다. -p.149 종합주가지수가 빠질 때 삼성전자는 덜 빠지고 종합주가지수가 오르면 삼성전자는 더 오르는 경향이 있다. 종합주가지수가 상당 폭 올라갔을 때 개인투자자들이 흔히 하는 말은, “왜 내 것만 안 오르지? 하여튼 이번 장에서도 삼성전자 가진 사람만 돈 벌었어.”이다. 삼성전자를 가진 사람만 돈을 벌었다면, 푸념만 늘어놓지 말고 삼성전자의 매수에 가담하는 것이 바람직하지 않을까? -p.198 주식의 문제를 먼저 보지 않고 자신의 판단부터 보는 것, 그리고 실수는 깨끗이 인정하는 것, 바로 이런 점이 부자투자자들의 공통점이다. 손절매에 있어서 가장 중요한 것은 과감한 결단력이다. 일찍이 나폴레옹은 “전장에서 절대 주저하지 않는 결단력 덕분에 적보다 우위에 서게 되었다. 그래서 오랫동안 패배하지 않을 수 있었다.”라고 얘기한 바 있다. 주식투자에서 손절매를 하는 것처럼 가슴 아픈 일은 없다. 하지만 과감한 결단력으로 도려낼 땐 도려낼 줄 알아야 부자투자자에 한 걸음 다가설 수 있다. -p.216 부자투자자들이 수익이 난 종목을 장기투자함으로써 그 수익을 극대화시키고 있을 때, 개인투자자들은 손실이 난 종목을 장기투자함으로써 그 손실을 극대화시키는 우를 범하고 있다. 이것은 장기투자가 아니라 오기투자라고 할 수 있다. 수익을 극대화시키려는 순수한 마음이 아니라 ‘너 죽고 나 죽자’는 식의 오기가 마음속에 팽배해 있기 때문에, 매도시점이 되어도 팔지 못해 점점 그 손실이 커져버리고 마는 것이다. -p.248

출판사 서평

◆부자들만의 주식투자 노하우를 훔쳐라 !◆ 주식투자에서 부자투자자들은 지속적으로 수익을 올리는 데 반해 개인투자자들은 현저히 낮은 수익을 올린다. 심지어 부자투자자들이 높은 수익을 올릴 때 마이너스 수익률을 기록하는 개인투자자들도 많다. ‘왜 이런 일이 생기는 것일까? 가난한 사람이 돈을 더 벌어야 할 텐데, 왜 부자가 돈을 더 벌고 가난한 사람은 돈을 잃는 것일까? 도대체 무슨 차이 때문일까?’ 바로 이러한 의문이 이 책의 출발점이다. 이 책은 현재 교보증권 상계지점장인 저자가 지난 15년 동안 만났던 부자투자자와 개인투자자의 차이점과 성공 포인트를 심도 있게 다룬 책이다. 즉 부자투자자들이 돈 버는 이유와 개인투자자들이 돈 못 버는 이유를 재미있게 파헤치고, 부자투자자의 주식투자법을 나름대로 발견해 개인투자자에게 그 노하우를 전하려는 것이다. ◆이제 개인투자자도 주식으로 돈 벌 수 있다!◆ 현재 주식시장의 상황은 매우 좋다. 외국인들은 연일 ‘Buy Korea’를 외쳐댄다. 그러나 개인투자자들은 주식시장을 외면하고 있다. 왜일까? 부동산이라는 대체시장의 강세와 과거 주식시장에서 가슴 아팠던 기억들이 등을 돌리게 한 이유이다. 하지만 언제까지 그럴 수 있을까? 정부는 부동산만큼은 반드시 잡겠다고 연일 강도 높게 공언하고 있고, 금리는 계속 떨어지고 있다. 이에 저자는 주식투자가 그 충분한 대안이 될 수 있음을 강조한다. 단 합리적이고 건전한 자산증식의 수단으로 주식투자를 대할 때라야 충분히 돈을 벌 수 있다고 말한다. 투자에 나서기 전에는 반드시 돈 공부가 선행되어야 한다. 주식투자도 예외일 수 없다. 주식투자에 나서기 전에는 반드시 주식에 대한 내공을 길러야 한다. 이 책이 그러한 내공을 기르는 데 충분한 역할을 할 수 있을 것이다. ◆주식투자의 모범답안, 부자투자자에게 배운다!◆ 부자투자자와 개인투자자의 투자행태는 매우 다르다. 부자투자자는 돈을 벌 수 있는 주식투자를 하고, 개인투자자는 늘 돈을 잃을 수밖에 없는 주식투자를 한다. 그 간단한 예를 들어보자. 부자투자자들이 삼성전자를 100주 살 때 개인투자자들은 하이닉스를 1만 주 산다. 부자투자자들이 선호하는 고가주는 기업의 안정성과 수익성과 성장성에서 합격점을 받은 주식이고, 그래서 주가가 상승추세를 나타낸다. 하지만 개인투자자들이 선호하는 저가주는 기업의 성장성, 안정성, 수익성에 무언가 문제가 있는 기업이어서, 주가가 올라가는 듯하다가도 결국엔 하락추세를 나타낸다. 부자투자자들은 점진적으로 주가가 올라갈 수 있는 환경을 갖춘 회사를 찾는 데 많은 시간을 소비한다. 하지만 개인투자자들은 오로지 단기간에 폭등할 수 있는 주식을 찾는 데 혈안이 되어 있다. 즉 부자투자자들은 긴 추세를 보고 투자하고, 개인투자자들은 소탐대실하는 투자를 하는 것이다. 또한 부자투자자들이 주식투자를 자신의 자산을 관리하는 하나의 수단으로 활용하는 데 비해, 개인투자자들은 주식투자를 매매 차익만을 위해 이용한다. 다시 말해서 부자투자자들은 느긋한 마음으로 투자하는 데 반해, 개인투자자들은 조급한 마음으로 투자하는 것이다. 이런 차이점들이 누적되면서 부자투자자는 돈을 더 벌고, 개인투자자는 몸은 바쁜데 실속은 차리지 못하는 신세로 전락하게 되는 것이다. 그렇다면 개인투자자는 영영 돈을 벌 수 없을까? 개인투자자들도 부자투자자들의 투자방법을 따라한다면 수익을 올릴 수 있지 않을까? 그렇다. 개인투자자들도 부자투자자들이 하는 투자방법을 따라하기만 한다면 소외받는 개미가 되지 않고 실속을 차리는 투자자로 변신할 수 있을 것이다. 이 책은 그런 부자투자자들의 주식투자 노하우를 다양한 사례를 통해 구체적으로 제시하고 있다. ▶추천사 모처럼 주식투자의 모범답안을 제시한 책을 만나 즐거움을 감출 수 없었다. 많은 개인투자자들이 대박의 꿈을 좇아 오늘도 이상한 예언자의 말을 들으려 할 때 부자투자자들은 그들만의 투자법과 원칙으로 알짜 수익을 올리고 있었다. 부자투자자는 돈이 많으니 당연히 돈을 벌 것이라고 말하는 개미가 있다면, 주식투자를 결코 하지 말라고 권하고 싶다. 부자들만의 주식투자 비법을 담은 이 책은 분명 한국 개미들의 주식투자법을 송두리째 바꿀 수 있는 책이라고 말하고 싶다. - 우리증권 리서치센터 상무 신성호 주식시장에 참여하는 부자투자자의 특성을 개인투자자와 대비해 쓴 최초의 책이다. 베일에 가려져있던 부자투자자의 투자 속성을 면면이 볼 수 있어 참 재미있었다. 비밀스러웠던 부자투자자들의 투자법은 의외로 간단하고 명쾌했다. 결국 주식으로 돈을 벌기 위해서는 소위 말하는 ‘정석투자’가 얼마나 중요한 것인지 다시 한번 명쾌하게 느낄 수 있었다. 부자들이 종국에는 돈을 벌 수 밖에 없는 메커니즘을 이 책을 통해 확인하기 바란다. - 한화증권 리서치센터 실장 이종우 영리한 부자투자자는 지속적으로 수익을 내고, 개인투자자는 시장수익률도 내기 어려워 늘 한숨을 쉰다. 손해를 안 본 개인투자자가 있다면, 그는 항상 부러움의 대상이 될 것이다. 주식투자를 자산 형성 차원에서 바라보는 부자투자자는 돈을 벌고, 시황이 좋을 때만 참여하는 투기적 근성의 개인투자자는 결국 돈을 잃고 만다. 이는 이들의 수익률에 왜 차이가 나는지 극명하게 보여주는 대목이기도 하다. 개미들이 이 책을 읽고 부자투자자의 마인드와 노하우를 착실히 익혀 실전에 임한다면 승승장구하는 개인투자자가 될 수 있을 것이다. - 조흥투신 주식운용팀장 김성기 개인투자자가 부자투자자의 투자 방법을 따라하는 것은 지금의 주식시장에서 매우 필요한 자세이다. 외국인 주도의 시장에서 대부분의 개인투자자는 자신이 산 주식이 오르지 않는다며 늘 울상이고, 강한 소외감을 느끼고 있다. 그러나 다른 한편의 세상에서는 외국인 못지않은 수익을 올리며 승승장구하는 투자자들도 있다. 그들이 바로 부자투자자들이다. 주식투자에서 헤매고 있다면, 어떻게 해야 할지 모르겠다면 이 책을 꼭 보기 바란다. 그러면 반드시 나름의 답을 얻을 수 있을 것이라고 확신한다. - 교보투신 주식운용팀장 이영

작가정보

저자(글) 김대중

김대중 고려대학교에서 통계학을 전공하고 1989년 대신증권에 입사하면서 증권과의 인연은 시작되었다. 1994년 교보증권으로 적을 옮겨 영업부, 투신부, 사이버마케팅부팀장, 광명지점장을 거쳐 현재 상계지점장으로 재직중이다. 사내의 각종 캠페인에서는 항상 1등을 도맡아 하는 열정맨으로 유명하다. 굿세이닷컴(goodsay.com)의 베스트지점장으로 2회 연속 선정된 바 있으며, 매경TV의 베스트지점장코너, SBS의 TV특강 등에 출연했다. 신동아, 한국경제, 매일경제, 헤럴드경제 등 각종 언론매체에 재테크 관련 글을 기고했으며, 재테크 강연도 여러 차례 가졌다. 저서로는 『나의 꿈 10억 만들기』,『10억을 만든 사람들의 돈 IQㆍEQ』 등이 있다.