재테크에 성공하기 위해 꼭 알아야 할 36가지

송영욱 지음

새빛인베스트먼트 2008년 04월 06일 출간 종이책 : 2007년 03월 20일 출간

작품소개

책소개

초보투자자들이 재테크를 시작하기 위해 알아야 할 36가지 지침!

『재테크에 성공하기 위해 꼭 알아야 할 36가지』는 재테크 초보자들을 위해 재테크 기본 마인드와 각종 투자법을 36가지로 집약하여 소개하는 책이다. 오랫동안 은행, 증권회사, 보험회사 등에서 자산관리사로 일했던 저자는 자신의 경험을 바탕으로 저금리 시대에 좀 더 효과적으로 자산을 불릴 수 있는 방법을 알려준다.

먼저 1장에서는 재테크를 시작하려면 기본적으로 알아야 할 사항을 이야기한다. 저자는 여기서 자신에게 맞는 재테크 전략만 찾아도 절반은 성공이라고 초보자들에게 용기를 북돋아주며, 재테크를 하기 전에 갖춰야 할 마인드, 자신의 투자성향 파악법 등을 자세히 설명한다.

그런 다음 2장부터 4장에서는 펀드, 주식, 보험에 관해 일대일 상담을 하듯이 꼼꼼하게 짚어준다. 그리고 5장과 6장에서는 라이프사이클과 자금사용 계획에 따라 어떤 방법으로 자산을 마련하고 배분하고 불려야 하는지를 구체적인 비율과 함께 알려주고, 저금리 시대의 성공적인 투자 법칙을 소개한다.

☞ 이 책의 독서 포인트!
이 책이 일반 재테크 서적과 다른 점은 개개인의 투자성향과 관련해 많은 페이지를 할애하고 있다는 점이다. 그러므로 지금까지 고려하지 않았던 자신의 투자성향에 관심을 갖고 그에 맞는 재테크 전략을 실천하는데 도움이 될 것이다.

목차

1. 재테크, 이 정도는 알고 시작하자
01 돈이 보이는 곳에서 돈을 벌어라
02 시작하기 막막하다면 교과서를 떠올려라
03 기대수익과 손실위험은 비례한다
04 내게 맞는 재테크 전략만 찾아도 절반은 성공

2. 펀드 테크, 주식보다 안전하고 은행보다 짭짤하다
05 펀드시대가 활짝 열렸다
06 내게 맞는 펀드 찾기
07 성향별 펀드 테크
08 빨리 시작할수록 유리하다! 적립식펀드
09 수익과 절세, 두 마리 토끼 잡기
10 부모님을 위한 목돈 마련에 생계형 저축펀드
11 주식형펀드, 제대로 알면 백전백승
12 해외펀드, 맞선 보듯 따져라

3. 주식 테크, 수익 나는 투자에는 비법이 있다
13 성공적인 주식투자를 위한 12계명
14 고수들의 조언에 답이 있다
15 유형별 투자전략, 어떻게 짤까?
16 주식도 적금처럼 투자한다, 주식저축
17 폭락장에서 살아남는 법
18 알짜 신종채권에 투자하라

4. 보험 테크, 꼼꼼히 따지고 최대한 다이어트하라
19 보험은 저축이 아니라 소비다
20 보험 가입에도 전략이 필요하다
21 월 10만 원이 넘는 보험은 피하라
22 기대치를 정하고 '맞춤설계'하라
23 변액보험의 실체
24 따져보자, 변액유니버셜과 적립식펀드

5. 라이프 사이클과 종자돈 굴리기
25 종자돈 마련도 스타일에 맞춘다
26 목돈은 나눠서 굴려라
27 결혼자금 마련도 재테크 훈련이다
28 지금 미루면 10년 후에도 집 한 채 없다
29 빠르면 빠를수록 행복한 노후가 보인다
30 내 자식, 남부럽지 않게 키우려면

6. 저금리 시대의 유혹과 투자판단
31 대박상품 ELW가 나가신다
32 실패의 확률을 줄여주는 투자 타이밍
33 모처럼 주식을 샀더니 그날이 고점이다
34 고수익을 내고 싶다면 리스크를 파악하라
35 위험관리, 어렵다고 피하지 마라
36 저금리 시대의 성공투자 법칙

책 속으로

금융권의 PB나 FP 등이 언론매체나 인터넷 등에 수많은 재테크 전략을 소개하고 있다. 하지만, 그중 일부는 개인의 구체적인 상황을 고려하지 않은 획일화된 전략인 경우가 많다. 비과세상품 등을 거론하며 세테크를 말하고, 유망종목을 추천하며 고수익을 얘기한다. 하지만 그것보다 더 중요한 것이 있다. 그것은 바로 고객의 상황에 맞는 투자방법인지를 점검한 후 그에 적합한 투자수단을 제시해야 한다는 점이다. - 1장

펀드를 선택할 때는 일단 펀드의 유형을 알아야 하고, 그 유형의 위험과 수익의 폭이 어느 정도인지를 파악해야 한다. 일반적으로 위험이 큰 펀드일수록 수익이 크고, 위험이 적은 펀드일수록 수익이 작다. 그렇다면 어떤 유형이 위험하고 어떤 유형이 안전할까? 또 어떤 유형이 수익성이 높고 어떤 유형이 수익성이 낮을까? 펀드 유형의 의미를 제대로 알면 그리 어렵지 않게 파악할 수 있다. - 2장

실패는 성공의 어머니라는 말이 있듯이 실패한 주식투자자들의 유형을 살펴보면서 왜 실패할 수밖에 없었는지 그리고 그 같은 실패를 하지 않으려면 어떤 점을 고려해야 하는지 생각해 봐야 한다. 지금 주식투자에 실패하고 있는 사람이라면 자신이 어떤 유형에 속하는지 가늠해 보고, 앞으로 어떻게 해야 실패하지 않고 성공할 수 있는지를 깨달을 수 있는 길잡이가 되었으면 한다. - 3장

재테크 컨설팅을 하다보면 보험을 잘못 들었다고 하소연하는 소리를 자주 듣게 된다. 이들은 보통 바로 해약하자니 원금손실이 너무 커서 해약도 못하고, 울며 겨자먹기 식으로 보험료를 계속 내다가 원금에 가까워지면 해약하겠다고 한다. 보험은 어떻게 가입하는 것이 현명한 방법인지 생각해 보자. - 4장

주가가 급등하면 저금리의 정기예금이나 적금에 실망하는 사람들이 많다. 상대적으로 수익이 너무 적기 때문이다. 그래서 예금이나 적금보다 수익이 좋은 상품 좀 추천해 달라고 상담을 요청하는 경우가 있다. 또는 “누구는 주식에서 누구는 펀드에서 수익이 많이 났다. 나도 그때 투자했어야 했는데……” 하며 아쉬워하는 사람도 있다. 그런데 문제는 고수익만 기대할 뿐 손실위험에 대해서는 무방비 상태로 접근하는 것이다. -5장

모처럼 주식을 샀더니 그날이 고점이다. 어떻게 해야 하나? 주식은 큰 수익을 얻을 수도 있지만, 경우에 따라 큰 폭의 손실도 볼 수 있는 투자방법이다. 바로 팔아 버리자니 손실보고 파는 것 같아 싫고, 계속 오를 때까지 기다리자니 더 빠지면 어쩌나 하는 불안감에 사로잡혀 이러지도 저러지도 못하고 속 태울 때가 있다. 투자시의 리스크와 위험관리 방법에 대해 생각해 보자. - 6장

출판사 서평

스타일에 맞는 재테크가 자산지수와 행복지수를 높인다
돈이 적어서 못하고 겁이 많아서 못하고...실질금리 마이너스의 시대에도 이렇다 할 투자방안을 찾지 못한 채 은행에 머무는 사람들이 많다. 그러나 조금만 관심을 갖고 돌아봐도 우리 주변에는 자산을 늘려주는 상품과 방안이 수없이 많이 마련되어 있다. 똑같은 100만원이라도 어떻게 쪼개서 묻어두느냐에 따라 3년 후, 5년 후 그 크기가 달라지는 것이다. 그러나 그 전에 무엇보다 중요하게 생각해야 할 것은 자신의 투자성향을 파악하는 일이다.
이 책은 수년간 은행, 증권회사, 보험회사 등에서 자산관리사로 일했던 저자가 자신의 경험을 살려 저금리 시대에 좀더 효과적으로 자산을 불릴 수 있는 방법을 소개하고 있다. 재테크를 하기 전에 갖춰야 할 마인드를 체크하고 자신의 투자성향을 파악하는 방법과 그에 맞는 펀드, 주식, 보험 테크를 일대일 상담하듯 꼼꼼하게 짚어준다. 또한 라이프사이클과 자금사용 계획에 따라 어떤 방법으로 자산을 마련하고 배분하고 불려야 하는지까지 구체적인 비율로 알려준다.
위험부담이 있더라도 좀더 높은 수익을 내고 싶어하는 사람, 수익률이 낮더라도 안정적으로 투자하고 싶은 사람 등 성격이나 상황에 따라 다양한 투자 스타일을 선택할 수 있지만 자신에 걸맞은 투자를 실천할 때 누구나 스트레스 없이 자산지수와 행복지수를 높일 수 있다는 것이 이 책의 메시지다.

작가정보

저자(글) 송영욱

송영욱

경희대 법학과를 졸업한 후 외환은행, 교보생명, 교보증권에서 근무했으며 현재 새빛인베스트먼트에서 재테크 컨설팅을 하고 있다. 다양한 고객들의 성공과 실패를 보면서 자신의 투자성향 및 상황에 맞는 재테크 전략의 중요함을 절실하게 느끼게 되어 그에 맞는 금융서적 저술과 강연활동을 하게 되었다. 저서로는 『누구나 20% 수익쯤은 낼 수 있다』『부자가 되려면 부동산을 떠나라』『궁합에 맞는 재테크 길라잡이』『한권으로 간추린 금융자산관리사』『1종. 2종 투자상담사』등이 있다. 금융포털사이트인 모네타 및 우먼센스. 월간신용경제. KTX 매거진 등에 재테크칼럼을 기고했으며 모네타 TV에서 ‘좋은 펀드 고르는 법’, 매일경제TV(MBN)에서 ‘주식으로 저축하기’ ‘연말정산관련 금융상품’ ‘2006년 펀드정망’, 한경와우TV에서 ‘심충분석, 내일의 투자전략’ 등 지금의 금융환경에 맞는 구체적인 재테크방법들을 여러 채널을 통하여 소개하였다. 또한 교보증권, 중소기업연수원, 교보생명, 삼성생명, 백화점문화센터, 동호회, 일반법인 등에서 ‘내 몸에 맞는 재테크’ ‘적립식펀드 투자전략’ ‘해외펀드 투자전략’ ‘저금리시대의 종자돈 마련전략’ ‘고소득자산가를 위한 자산관리비법’ 등을 강의하고 있다.