펀드투자 특강

반상옥 , 소인호 지음

미래지식 2013년 04월 15일 출간 종이책 : 2006년 02월 10일 출간

작품소개

책소개

이 책은 현재 증권현장에 몸담고 있는 두 저자가 직접 펀드의 개념에서부터 펀드의 장단점, 좋은 펀드 고르는 법, 펀드투자 방법에 이르기까지 초보자의 눈높이에 맞춰 상세히 설명하고 있는 펀드투자 지침서다. 펀드투자는 저금리시대의 단순한 유행이 아닌 가장 확실한 재테크 수단이다. 투자 방법에 따라 확실한 수익률의 차이가 있는 펀드. 이제 펀드를 알고 나면 당신의 미래도 달라질 수 있다. 지금 당장 펀드를 시작하라!

목차

part2. 여윳돈으로 뭉칫돈 만드는 펀드투자 체크 포인트
01 시장의 흐름을 읽어라
02 펀드의 기본적인 특징을 파악하라
03 펀드가 어떻게 운용되는지 알아보라
04 장기간 운용되고, 펀드 규모가 지속적으로 늘어나고 있는 펀드를 골라라
05 BM수익률 및 동일 유형의 타 펀드의 수익률과 비교해 보라
06 위험조정 수익률이 높은 펀드를 골라라

STEP4 내 몸에 맞는 펀드투자 전략과 포트폴리오
part1. 지피(知彼)보다는 지기(知己)를 알아야 돈이 보인다
01 내 몸에 맞지 않는 정보는 과감히 무시하고 필요한 정보에만 집중하라
02 기존의 투자방식만 고집하는 것은 금물이다
03 적절히 분산하고 길게 봐라
04 본인의 투자 성향을 파악하라
05 투자 자금의 성격은 어떠한가
06 어떤 규모의 펀드에 투자할 것인가
07 투자 기간은 얼마로 할 것인가
08 감수할 수 있는 리스크는 얼마인가
part2. 펀드투자 전략
01 펀드의 수익은 Asset Allocation
02 최고의 투자전략 ‘분산투자’
03 펀드 장기투자 VS 손절매
04 펀드를 이용한 절세전략
part3. 펀드 포트폴리오 구성
01 투자 성향 체크하기
02 성향별 포트폴리오
03 포트폴리오 관리

STEP5 연령대에 따른 펀드투자 전략
-펀드투자의 배경, 장점

출판사 서평

이제 펀드투자가 재테크의 대세다!! ◑ 저금리시대, 적금통장만으로는 안심할 수 없다 적금통장 하나면 재테크가 끝나던 시대는 지났다. 이젠 적금통장에 돈을 넣어 놓는 것이 오히려 손해인 시대가 왔다. 물가상승률보다 은행금리가 오히려 낮은 저금리시대에 은행에 아무리 돈을 넣어놓고 이자가 불어나길 기대해 봤자 실질 가치가 더 떨어질 뿐이다. 이런 실질 금리 마이너스의 시대를 맞이하여 이제 사람들의 재테크에 대한 시선도 많이 바뀌었다. 약간의 위험을 감수하더라도 좀더 높은 수익성을 찾는 사람들이 늘어나고 있는 것이다. 그리고 그 투자의 흐름 가운데에 펀드가 있다. 그러나 아직까지 많은 사람들에게 펀드투자를 망설이고 있다. 잘 하면 고수익을 올릴 수 있지만 잘못하면 기대만큼의 수익률을 얻지도 못할뿐더러 손해를 입을 수도 있기 때문이다. 그러므로 이제 개인들에게도 금융지식은 필수가 되었다. 본인 ◑ 펀드투자를 망설이고 있다면, 지금 당장 펀드로 갈아타라!! 저금리시대에 아직도 펀드투자를 망설이고 있는 초보자를 위해 도서출판 미래지식에서 《왕초보를 위한 펀드투자 특강》을 출간하였다. 이 책은 현재 증권현장에 몸담고 있는 두 저자가 직접 펀드의 개념에서부터 펀드의 장단점, 좋은 펀드 고르는 법, 펀드투자 방법에 이르기까지 초보자의 눈높이에 맞춰 상세히 설명하고 있는 펀드투자 지침서다. 펀드투자는 저금리시대의 단순한 유행이 아닌 가장 확실한 재테크 수단이다. 투자 방법에 따라 확실한 수익률의 차이가 있는 펀드. 이제 펀드를 알고 나면 당신의 미래도 달라질 수 있다. 지금 당장 펀드를 시작하라!

작가정보

저자(글) 반상옥

반상옥 중앙대학교 법학과를 졸업한 후 동양투자신탁(합병 삼성증권) 법인관리부에 입사했다. 이후 삼성투자신탁증권(합병 삼성증권) 투신법인부에서 오랫동안 근무했으며, 현재 삼성증권 청담지점에서 웰스매니저로 활약중이다. 저자는 개인을 위한 투자 및 재테크에 대한 조언을 통해 개인들이 어떻게 자산을 관리해야 하는지 함께 고민하고 연구하고자 한다. 소인호 계명대학교를 졸업하고 고려대학교 경영대학원에 재학중이다. 삼성증권부 PB 활동을 하다가 현재는 삼성증권 Fn Honors 종로타워점에서 Private Banker로 활약하고 있다. 투자상담사, 선물거래서, FP(Financial Planner), AFPK 자격을 보유하고 있으며 <헤럴드 경제신문>에 간접투자 관련 기사를 썼다. 최근에는 <월간 해양한국>에 재테크 관련 글을 기고하고 있다. 작년 초부터 간접투자(펀드)에 대한 관심과 인기가 크게 늘어나고 있다. 이제 간접투자는 자산관리의 큰 축으로 자리하고 있는 데 비해 많은 투자자들이 아직도 원칙 없이 간접투자에 응하고 있는 것 같아 투자자들에게 간접투자에 대해 조금이나마 도움이 되고, 나아가 건전한 투자처로써 간접투자 시장의 발전에 작은 힘을 보태고 싶어 이 책을 집필한 두 저자는, 주위에 계신 분들을 모두 건강하고 행복한 부자로 만드는 게 이들의 목표이다.

저자(글) 소인호