워렌 버핏 평전. 1: 인물

앤드류 킬패트릭 지음 | 안진환 , 김기준 옮김

윌북 2016년 05월 30일 출간 종이책 : 2008년 07월 01일 출간

작품소개

책소개

지상 최대의 부자이자 투자 세계의 최고 거인 '워렌 버핏'의 위대한 인생 스토리!

이 책은 세계 최고의 투자 전략가 워렌 버핏의 인생 궤적을 꼼꼼하고 세밀하게 추적한 버핏 바이블이다. <인물>편과 <투자>편으로 나누어, 굵직굵직한 사건부터 세세한 에피소드까지 통시적 관점에서 서술하였다. 제1권 <인물>편은 월스트리트에서 멀리 떨어진 오마하에서 독자적인 삶의 방식으로 성공을 거둔 투자대가의 행복한 인생 스토리를 소개한다.

워렌 버핏의 출생과 성장과정, 그리고 가치투자 이론을 확립하기까지의 과정, 더 나아가 버크셔 해서웨이라는 투자제국을 건설하기까지를 소개한 '버핏에 대한 백과사전적인 풀 스토리'이다. 본문은 먼저 버핏의 출생과 가족사, 성장과정 등 개인적인 이력을 설명한다. 그런 다음 버핏과 관련된 인물들과 단체들에 대한 이야기를 들려준다.

그리고 벤저민 그레이엄 등 가치투자의 학문적 이론가 및 실천적 경영자들에 관한 내용, 버핏과 함께한 초기 투자자들의 면면, 버크셔 주주들의 이야기도 제시한다. 특히 다양한 비공개 에피소드, 각종 평가와 코멘트, 활동상황 등을 통해 투자 대가로서의 모습보다는 자연인 버핏의 모습을 좀 더 흥미롭게 관찰할 수 있다. [양장본]

☞ 이 책의 독서 포인트!
『OF PERMANENT VALUE: The Story of Warren Buffett』의 2006년판을 번역하여 출간한 것이다. 워렌 버핏의 인간적인 매력을 엿볼 수 있는 사건들이 드라마처럼 펼쳐진다. 내용과 관련된 기록사진들이 요소요소마다 실려 있어 좀 더 생생한 감동을 제공한다.

목차

1부 전설적 투자자의 시작
1. 워렌 버핏의 가계
2. 유년 시절
3. 하버드가 퇴짜 놓은 전설적 투자자의 시작
4. 세계 최고 가치투자자의 성장 과정
5. 버핏의 사랑과 결혼
6. 버핏의 가족
7. 버핏 투자조합
8. 버크셔 해서웨이의 역사
9. 버크셔 해서웨이의 현재
10. 9·11 테러

2부 버핏의 CEO 친구들
1. 찰스 멍거, 버크셔 해서웨이 부회장
2. 버핏과 게이츠
3. 캐서린 그레이엄과 워싱턴포스트
4. 해리 보틀, 버핏의 해결사
5. 잭 링월트, 내셔널 인템니티 창업자
6. 잭 번과 화이트 마운틴 보험그룹
7. 돈 커우와 코카콜라
8. 버핏과 멍거의 거래인, 아서 로셀
9. 아지트 자인, 보험사업의 귀재
10. 조셉 로젠필드와 그리넬 대학
11. 아서 클라크, 버핏과 버크셔를 말하다
12. 크리스 스타브루, ‘버핏에 대한 단상’
13. 버크셔의 후계자, 루이스 심슨 ·

3부 가치투자의 뿌리와 현명한 투자자들
1. 벤저민 그레이엄과 『증권분석』
2. 버핏의 투자 영웅, 필립 피셔
3. 진정한 장기투자가, 필 카레
4. 빌 루앤과 시쿼이어 펀드
5. 잭 맥도널드와 스탠퍼드 경영대학원
6. 맥도널드와 버핏의 제자들
7. 버핏을 추종한 가치투자가, 리처드 아자르

4부 버핏과 함께한 사람들
1. 버핏의 초기 투자자들
2. 최고의 스포츠 작가, 에드윈 포프
3. 빌 틸리, 부의 역사를 가르쳐라
4. 스튜어트 호리시, 버크셔 투자로 거부가 되다
5. 버크셔를 선택한 어니 윌리엄스의 선견지명
6. 전 재산을 사회에 기부한 오스머 부부
7. 케너 부자, 4대에 걸친 투자
8. 이언 달링과 마크 넬슨, 호주에서 온 투자자들
9. 프랑수아 로숑, 열정적인 버핏 추종자
10. ‘주주 게시판’ 운영자, 산지브 파르사드
11. 마리안 애플리, 버핏에게 올인하다
12. 매튜 트록셀, 생존 가능성 5%에 희망을 걸다

5부 버핏, 삶의 방식과 진실
1. 미국 최고의 부자가 되다
2. 검소하고 소박한 생활
3. 워렌 버핏의 호사 ‘넷제트’
4. 버핏의 영향력
5. 워렌 버핏 인터뷰
6. 버크셔 해서웨이의 미래

책 속으로

어린 시절 버핏은 어떤 음료수 브랜드가 잘 팔리는지 알아보기 위해 자판기 옆 휴지통에서 음료수 용기 뚜껑을 모두 모아 같은 것끼리 구분한 후 개수를 센 적도 있는데 그래야만 정확한 숫자를 도출할 수 있다는 생각에서였다.
p35

내가 원하는 일을 할 수 있게 충분한 돈을 벌고 싶었습니다. 어릴 때 나는 신문을 배달하는 일이 너무나 즐거웠습니다. 그 일을 하면서 내가 하고 싶은 일을 스스로 할 수 있는 능력을 갖게 되었다는 사실이 좋았습니다.
p42 워렌 버핏

아버지는 벌어들인 것을 사회에 돌려주는 게 마땅하며, 그것을 단지 소유하려고만 해서는 안 된다고 생각하십니다. 그것이 아버지의 기본철학입니다. 그런 철학은 아버지의 행동과 정확히 일치합니다. 아버지는 성공을 진심으로 열망하며 항상 좀 더 창의적인 사람이 되고 싶어하셨죠. 지금도 무척 창의적이고 해박하지만 말입니다. 아버지는 자신의 목적을 달성할 수 있는 모든 수단을 갖추고 있고 추진력과 판단력까지 겸비하고 있습니다.
p100 하워드 버핏(워렌 버핏의 큰 아들이자 버크셔 해서웨이의 이사)

워렌과 함께 있으면 그가 자신의 일에 얼마나 애착을 가지고 있는지 알 수 있다. 그걸 여러 면에서 느낄 수 있다. 그는 어떤 것을 설명할 때 ‘여보게, 나는 이거라면 모르는 게 없네. 자네는 틀림없이 큰 감명을 받게 될 거야’하는 식으로 접근하는 법이 절대로 없다. ‘이건 무척 흥미로워 보이지만 실상은 무지하게 쉽다네. 자네에게 곧바로 설명해주겠네. 그러고 나면 자네는 내가 얼마나 바보인지 알게 될 거야. 그렇게 쉬운 걸 알아내는 데 엄청나게 긴 시간이 걸렸거든’ 이런 식이다.
p223 빌 게이츠(마이크로소프트 회장)

당신이 싫어하는 직업을 갖는 것, 당신의 기분을 언짢게 만드는 일을 하는 것은 돈을 보고 결혼하는 것과 같다. 대부분의 경우 그것은 잘못된 선택이다. 나머지 경우로서 당신이 이미 부자라면 그런 짓을 할 이유가 없다.
p434 워렌 버핏

“버핏이 화를 내는 것은 한 번도 본 적이 없어요. 하지만 누군가 거짓말을 한다면 좋아하지 않을 겁니다. 실수를 하더라도 시인한다면 크게 문제 삼지 않겠지만, 거짓을 말한다면 그렇게 하기 어려울 것입니다.” 버핏의 스타일은 상대가 스스로 문제점을 파악하게 하는 것이라고 덧붙였다.
p476데비 보사넥(워렌 버핏의 비서)

워렌은 같은 업무를 해도 더 열심히 할 수 있도록 사람들을 이끌어나간다. 나는 매일 그런 광경을 목격한다. 그래서 우리는 막중한 책임감을 가지고 업무에 임한다.
p502 마이클 골드버그(버크셔 해서웨이 본사 직원)

워렌 버핏은 종종 단순한 사람으로 묘사된다. 자녀들이 태어난 집에서 여전히 살고 있고, 손수 운전하여 출근하고, 미식가도 아니다. 그는 아침으로 맥아분유를 곁들인 아이스크림을 즐겨 먹고, 진수성찬이라면 햄버거와 팝콘, 그리고 체리 코크 정도이다. 하지만 삶의 모든 국면에서 단순함을 지향하기 때문에 자신이 아는 것과 알지 못하는 것을 명확히 구문할 줄 알고, 현재에 머무는 데 만족한다. 흔히 백만장자나 영화배우들이 마치 지구상의 모든 문제를 해결할 수 있는 해답을 갖고 있는 양 말하는데, 이런 기준으로 볼 때 버핏의 단순함은 실로 ‘심오한 단순함’이라고 할 수 있다.
p511 루이스 루카이저(경제 평론가이자 CNBC 경제 프로그램 진행자)

출판사 서평

행복한 투자가의 위대한 인생 스토리
이 책은 지상 최대의 부자이자 투자 세계의 최고 거인인 워렌 버핏의 거의 모든 역사를 담은 책이다.
미국 중부의 작은 도시 오마하에서 태어난 한 평범한 소년이 월스트리트가 우러러보는 위대한 투자가가 되기까지의 인생 역정과 오늘의 그를 있게 한 가치투자 철학의 기원과 실제적인 적용 사례, 그리고 그가 세운 투자제국 버크셔 해서웨이의 현재 모습까지 담은 버핏 바이블이다.
20여 년간 버핏에 매달려온 저자가 그에 관한 모든 것을 빠짐없이 기록한 책으로, 전방위적인 자료 수집과 주변 인물들의 생생한 증언, 오랜 관찰로 축적한 버핏의 족적이 모조리 담겨 있다. 수많은 버핏 관련 책들을 쓴 저자들이 한 목소리로 꼽는 버핏에 관한 가장 세밀하고도 객관적인 기록으로 그 방대한 정보량과 정확성 면에서 압도적인 위치를 차지한다. 150여 장의 사진이 요소요소마다 실려 있어 마치 버핏과 함께 현장에 있었던 듯 생동감 있게 다가온다.

1권은 ‘인물’편으로 월스트리트에서 멀리 떨어진 오마하에서 독자적인 삶의 방식으로 오늘날의 성공을 이룬 한 투자가의 행복한 인생 스토리를 담고 있다.
버핏의 출생과 성장과정, 그리고 가치투자 이론을 확립하기까지의 과정, 나아가 버크셔 해서웨이라는 투자제국을 건설하기까지 통시적인 관점에서 서술하고 있으며 인간 버핏의 매력을 충분히 들여다볼 수 있는 굵직굵직한 사건들은 물론 사소하지만 의미 있는 비공개 일화들이 소개되고 있다. 기업들의 흥망성쇠를 함께한 투자가로서 버핏의 이야기는 미국의 현대 경제사와도 긴밀하게 연관되어 있다. 끊임없이 계속되는 경제 위기 속에서 그가 보여주는 뚝심과 저력은 경탄스럽기만 하다. 그와 사업상의 동료를 넘어 끈끈한 우정을 맺고 있는 전문 경영인들이 전해주는 진솔한 이야기도 책 읽는 재미를 더한다. 1965년부터 버핏에게 투자하여 버핏의 성공을 함께 나눈 초기 주주들의 이야기도 흥미롭다.
월스트리트가 아닌 고향으로 돌아와 자신의 집에서 투자조합을 결성하고 지금의 어마어마한 부를 일구어낸 버핏의 인생 스토리는 투자를 직업으로 하는 사람들은 물론 인생의 출발점에 선 젊은이들에게 좋은 본보기가 될 것이다.

[해외 서평]

방대한 양만큼이나 흥미로 가득한 이야기들
―월스트리트 저널

말 그대로 버핏 바이블! 워렌 버핏 투자 인생의 결정판
―런던 데일리 텔레그래프

놀랍도록 생생한 이야기들
―미드웨스트 라이브러리 리뷰

워렌 버핏에 대한 최고의 책이다. 버핏의 팬이라면 반드시 이 책을 읽어야 한다.
-아마존 독자

[출판사로부터]

영원한 가치를 찾아서

단지 주식투자만으로 세계 최대의 부를 거머쥔 사람이 있다. 620억 달러. 우리나라 1년 예산의 절반에 해당하는 금액이다. 11세에 주식투자를 시작하여 78세에 이른 지금까지도 투자에만 열중하고 있는 그는 투자의 신이라는 별칭을 달고 다닌다. 바로 워렌 버핏이다. 연평균 투자 수익률 25%라는 전무후무한 기록을 세운 그는 투자계의 살아 있는 전설로 통한다.
2006년 6월 25일, 이 투자가는 또 하나의 기록을 세운다. 재산의 85%(약 32조원)를 기부하기로 함으로써 역사상 최대의 자선가가 된 것이다. 이로써 버핏은 단순히 성공한 투자가를 넘어 한 시대를 대표하고 동시대를 이끄는 위인이 되었다.
버핏과 가까운 지인들이나 가족들은 그의 기부 결정이 당연한 결과라고 말한다. 버핏의 생활은 검소하기로 유명하다. 점심으로 햄버거와 콜라를 즐겨 먹고 중고차를 직접 몰고 다니고 50년째 같은 집에서 살고 있으며 25년이 넘는 기간 동안 연봉 10만 달러를 고수하고 있다. 그는 낭비 습관이 사람을 게으르게 하며 많은 유산은 자식의 인생을 망친다고 생각한다. 상속세 폐지에도 꾸준히 반대해온 버핏은 자신의 성공이 누구에게나 평등한 기회를 제공하는 미국의 정신에서 비롯된다고 믿으며 지금의 자신을 있게 해준 사회에 재산을 돌려주는 것은 당연한 일이라고 말한다.

이 책은 인간 버핏에 주목하여 그의 78년 인생 궤적을 꼼꼼하고도 세밀하게 추적한 버핏 바이블이다.
6병들이 콜라 한 팩(25센트)을 사다 팔고는 5센트의 이익을 얻고 좋아하는 6세 어린이, 새벽시간 신문배달을 하며 스스로 돈을 번다는 사실에 행복해하는 중학생, 하버드에서 입학을 거부당하고 절망하는 청년, 컬럼비아 경영대학원에서 가치투자의 스승 벤저민 그레이엄을 만나 학업에 열을 올리며 야망에 불타는 젊은이, 월스트리트의 탐욕에 염증을 느끼고 고향으로 돌아와 집에서 투자조합을 운영하며 동네 의사들을 쫓아다니는 열정적인 청년 투자가, 세상을 바꾼 천재 기업가 빌 게이츠와 브리지 게임을 하며 세대를 초월한 우정을 나누는 친구, 워싱턴포스트의 전 회장 고 캐서린 그레이엄을 위해 언제나 곁에 있어준 듬직한 친구…… 이 모든 모습이 담겨 있다. 기존의 버핏 관련 책에서 찾아보기 힘든 사소하지만 의미 있는 일화들이 가득하며 삶의 굽이굽이마다 당시 모습을 확인할 수 있는 사진들이 실려 있어 실감을 더한다.
투자를 빼놓고는 인생을 논할 수 없기에 투자가로서 버핏의 면모도 상세히 보여준다. ‘10년간 보유할 주식이 아니라면 단 10분도 보유하지 말라’는 버핏의 말처럼 그의 투자기법은 가치투자라는 한마디로 요약 가능하다. 내재가치에 비해 저평가된 기업에 투자하여 장기간 보유하는 그의 투자법은 사실상 굳은 인내심과 자기 확신을 필요로 한다. 저자는 버핏이 투자에 성공한 이유는 그가 지닌 강력한 이성의 힘에 있다고 믿는다. 차트 분석이나 기술 투자, 프로그램 매매가 주식투자에서 전혀 불필요하다고 생각하는 버핏은 투자란 자기와의 싸움이라고 표현한다. 주변에서 들려오는 수많은 경제 예상들, 소문과 걱정은 투자에서 그리 중요한 부분이 아니라는 것. 대신 버핏은 우선 투자하고 싶은 기업을 장악할 것을 권한다. 대조대조표를 분석하고 경영성과를 담은 연례보고서를 정독하며 경영진을 만나 도덕성과 비전을 확인하고 투자해야겠다는 판단이 들면 5분 이내에 의사결정을 한다는 버핏의 투자과정은 어찌 보면 당연한 절차로 보인다. 저자는 버핏의 투자과정을 설명하면서 세상 사람들은 버핏을 보며 놀랄 만한 혜안을 지닌 신적인 존재처럼 생각하지만 실상은 기본적인 일의 순서에 따라 이성적으로 사고한 결과임을 피력한다.
버핏이 실제로 투자하고 있는 기업들의 면면을 분야별로 자세히 소개한 ‘버크셔의 기업들’도 흥미로운 내용이다. 버핏이 어떻게 이 기업들에 관심의 주파수를 맞추게 되었고 이 기업들이 어떻게 탄생했으며 현재까지 존속할 수 있는 이유는 무엇인지, 마치 이야기로 보는 기업사처럼 재미있게 서술해놓았다. 코카콜라, 아메리칸 익스프레스, 시즈 캔디, 네브래스카 퍼니처 마트, 코스트코, 질레트 등 대표적인 글로벌 기업들의 성공 스토리로 투자에 관심 있는 사람들뿐만 아니라 기업을 운영하는 사람들도 현실에 적용할 만한 경영상의 아이디어를 얻을 수 있는 보석 같은 부분이다.
이 책은 엄청난 정보량과 정확성 덕분에 버핏 관련 책을 써온 저자들이 하나같이 원전으로 삼아온 것으로도 유명하다. 1992년부터 이 책의 집필에 인생의 많은 부분을 써온 저자는 자신이 이 책을 쓴 이유로 버핏의 인간적 매력에 푹 빠져 있기 때문이라고 말한다.
버핏의 겉모습은 이웃집 할아버지처럼 평범하기 그지없다. 실제로도 그는 평범하고 조용한 생활을 즐긴다. 미국 중부 옥수수밭이 둘러싸고 있는 오마하의 작은 사무실에서 가치 있는 기업을 찾아 각종 보고서와 책을 읽는 데 대부분의 시간을 할애한다. 낭비와 겉치레를 싫어하는 그는 오마하에 위치한 한 건물의 단 두 개 층만을 임대해서 버크셔 해서웨이 본사로 사용하고 있으며 그곳에는 널찍한 집무실이나 의전을 위한 화려한 회의실도 없다. 투자나 경영에 관련된 보고서가 잔뜩 쌓여 있는 버핏의 조그만 사무실과 20명이 넘지 않는 본사 직원들이 있을 뿐이다. 버핏은 자신을 위한 기념비를 세우지 않는다. 버핏 빌딩이나 버핏 도로, 공항은 존재하지 않는다. 그는 자신의 이름을 내세운 재단이 아닌 빌 게이츠 재단에 큰돈을 맡겼다. 버크셔의 부회장이자 버핏의 막역한 친구인 찰스 멍거는 ‘버핏이 돈을 모으는 데는 이유가 있다. 우리는 페라리를 위해서 돈을 벌지 않았다. 우리는 정신적 독립을 위해 돈을 모아왔으며 버핏은 지금 자신

작가정보

저자(글) 앤드류 킬패트릭

지은이 앤드류 킬패트릭

1965년 워싱턴 앤드 리 대학을 졸업했다. 인도 평화봉사단에서 활동했으며 버몬트 대학에서 영어학 석사학위를 받았다. 버밍햄에서 20년 동안 신문기자 생활을 했고 비즈니스 리포터로 8년간 활약했다. 현재 버밍햄에 있는 와코비아 증권에서 주식중개인으로 활동 중이다. 1년에 364일은 버핏에 관한 자료수집과 집필에 시간을 할애하고 1일은 버크셔 해서웨이 주주로서 주주총회에 참석한다는 그는 전 세계에서 거의 유일한 버핏 전문가이다.

옮긴이 안진환

1963년 서울에서 태어나 연세대학교를 졸업했다. 명지대학교와 성균관대학교에 출강한 바 있으며, 현재 인트랜스 번역원과 온라인 번역 아카데미 트랜스쿨의 대표로 있다. 저서로는 『영어실무번역』, 『Cool 영작문』 등이 있으며, 역서로는 『빌 게이츠@생각의 속도』, 『스펜서 존슨, 행복』, 『The One Page Proposal』, 『포지셔닝』, 『괴짜경제학』, 『미운오리새끼의 출근』, 『허브 코헨, 협상의 법칙 2』, 『보랏빛 소가 온다 2』, 『피라니아 이야기』, 『실리콘밸리 스토리』, 『애덤 스미스 구하기』 등이 있다.

옮긴이 김기준

중앙대 영어영문학과와 고려대 경영대학원을 졸업하고 현재 경영컨설턴트, 전문번역가, TESOL 영어 강사, 통역가로 활동 중이다. 역서로는 『워렌 버핏 부의 진실을 말하다』, 『주식투자전략』, 『빌 게이츠와 스티브 발머의 마이크로소프트 재창조』, 『워렌 버핏의 가치투자 전략』, 『릴리 선장 이야기』, 『월스트리트에서 가장 성공한 펀드매니저』, 『업적평가』 등이 있다.

번역 안진환

번역 김기준