금융 비즈니스 성공 바이블

차재혁 지음

미래와경영 2009년 11월 19일 출간 종이책 : 2009년 11월 10일 출간

작품소개

책소개

국제 금융계 매력의 스타일리스트 차재혁 CFP가 말하는
선진 금융 비즈니스 시스템과 노하우의 결정판!

금융 비즈니스맨을 위한 선진 커리어 개발 프로그램 소개에서부터 고객개발을 위한 핵심 마케팅 방법, 성공적인 재무 컨설팅을 위한 A~Z까지 상세한 실무지식 그리고 고객의 마음을 사로잡는 커뮤니케이션 방법론과 대화 능력 계발, 영업력 향상과 성공 비즈니스를 위한 저자 노하우를 공개한다.

이 책안에는 초보 금융상담인부터 성공한 재무설계사에 이르기까지 꼭 알아야 할 선진 금융 비즈니스의 주옥같은 노하우가 담겨져 있다. 저자가 캐나다에서 몸소 경험한 선진 금융시스템과 한국인의 정서와 환경을 접목해 금융 비즈니스맨 개발 시스템과 대화능력 배양기법을 소개하고 있다.

목차

1 부 21세기 최고의 직업 재무설계사
1. 재무설계사 직업 전망
2. 재무 설계사 직업 철학
3. 재무설계사 개발 프로그램
4. 재무설계사 커리어 개발 프로그램

2 부 성공의 열쇠 - 마케팅
1. 마켓 정복의 핵심 - 마케팅
2. 마케팅 기법
3. 고객 개발 프로세스
4. 40년 MDRT의 비법 - 소개 마케팅 기법
5. 최신식 재무설계사들의 항로 - 매력 마케팅 기법

3부 고객을 잡아라 -재무 컨설팅
1. 시스템의 성공 - 전화접근
2. 설레임의 초회면담
3. 고객의 마음을 연다 - 재무진단 기법
4. 과학에 웃다 - 재무분석 기법
5. 연기자가 되라 ? 재무 처방전 발행(영화같은 프리젠테이션)
6. 신뢰는 지속적 관리에서 나온다 - 재무 플랜 검토 기법
7. 고객 관리에 비즈니스의 사활을 걸어라

4부 매력의 스타일리스트 - 커뮤니케이션 기법
1. 한마디로 고객의 마음을 사로 잡는다 - 잠재 고객 인터뷰 기법
2. 연기자같은 프리젠테이션을 위한 커뮤니케이션 계획
3. 유명 강사같은 대화 능력 향상을 위한 언어 선택 기법
4. 대화력이 좋은 재무설계사는 질문과 듣기에 능하다
5. 전문가로써의 이미지 프로젝팅
6. 매력적인 자기소개 비법

5부 전쟁에서 이겨라 ? 금융 비즈니스는 재미있는 게임이다
1. 게임의 규칙
2. 승리하는 비즈니스 전략
3. 성공하는 비즈니스맨의 공통점 ? 자긍심
4. 잠재 고객이나 고객과 신뢰 형성의 핵심 대화법
5. 최고의 신규 고객은 여러분의 현 고객으로부터 발생된다
6. 일관성 있는 비즈니스 생산성 ? 성공하는 프로페셔널들의 척도
7. 아무도 모르는 소개받는 비법
8. 성공하는 비즈니스 습관 만들기
9. 비즈니스 항로 점검 비법

부록
1. 투자자 프로파일
2. 투자 포티폴리오 작성 표본

책 속으로

21세기 최고의 직업 재무설계사
재무설계사란 일반인들의 현금 흐름 관리, 교육 자금 계획, 은퇴 계획, 투자 계획, 위험 관리 및 보험 계획, 자산 계획 및 비즈니스 승계 계획, 세무 계획 등의 다양한 재무적 일을 고객들로부터 의뢰받아 일하는 전문인들이다. 미국과 캐나다에서는 이러한 금융 전문가인 재무설계사들의 자격요건을 엄격하게 다루어 변호사, 회계사, 의사들과 같이 사회적 인식을 받는 전문인 계층의 지위를 누리고 있다. 2007년 JOB RATED ALMANAC에서 조사한 바에 따르면 미국인들이 가장 선호하는 직업 중 재무설계사가 3위에 랭크되어 있을 정도로 미국에서는 떠오르는 유망 직업으로 인정받고 있다.
변호사, 의사, 회계사가 되기 위해서는 엄격한 자격시험을 통과해야 하듯이 마찬가지로 재무설계사로 인정받기 위해서 미국 CFP Board에서 시행하는 엄격한 교육 코스와 자격시험에 합격해야만 한다. 우리나라의 경우에는 2001년부터 미국 CFP Board로부터 업무를 위임받아 한국 FPSB에서 자격시험을 관할하여 현재 약 2천 3백 명 정도의 CFP들이 현업에서 뛰고 있다. 하지만 시장에서 직접 고객을 만나는 CFP 본연의 업무를 하고 있는 전문인은 1,000명 안팎으로 알려져 있다.
2007년 미국의 월 스트릿 저널 지에서도 국제 공인 재무설계사(CFP, Certified Financial Planner)를 2015년 사회적으로 가장 인정받는 직업인이 될 것으로 예측했고 현재 미국과 캐나다에서 CFP의 인지도가 나날이 높아지고 있음을 감안할 때 머지않아 우리나라에서도 CFP에 대한 사회적 인식이 높아 질것으로 예상된다.

출판사 서평

국제 금융계 매력의 스타일리스트 차재혁 CFP가 말하는
선진 금융 비즈니스 시스템과 노하우의 결정판!

금융 비즈니스맨을 위한 선진 커리어 개발 프로그램 소개에서부터 고객개발을 위한 핵심 마케팅 방법, 성공적인 재무 컨설팅을 위한 A~Z까지 상세한 실무지식 그리고 고객의 마음을 사로잡는 커뮤니케이션 방법론과 대화 능력 계발, 영업력 향상과 성공 비즈니스를 위한 저자 노하우를 공개한다.
이 책안에는 초보 금융상담인부터 성공한 재무설계사에 이르기까지 꼭 알아야 할 선진 금융 비즈니스의 주옥같은 노하우가 담겨져 있다. 저자가 캐나다에서 몸소 경험한 선진 금융시스템과 한국인의 정서와 환경을 접목해 금융 비즈니스맨 개발 시스템과 대화능력 배양기법을 소개하고 있다. 국내에 최초로 소개되는 내용들로 구성되어 있기 때문에 여기에서 알려주는 내용들을 충분히 숙지한다면 독립 금융 사업가로 성공할 수 있는 초석이 될 수 있다.

금융 비즈니스 강국인 북미에서 저자가 직접 겪었던 경험을 바탕으로 성공적인 재무설계사 즉 독립 금융사업가가 되기 위해 모든 비즈니스 시스템 및 노하우가 담겨져 있다.
자본통합법이 시행되고 국제공인재무설계사(CFP) 제도가 도입된지 그리 오랜 시간이 흐르지 않은 현시점은 아직 한국 금융계가 걸어가야 될 길은 멀다. 하지만 우리나라의 현실을 봤을 때 조만간 금융 선진국인 미국, 캐나다, 영국과 같은 선진형 금융시스템을 갖추게 될 것이고 회사를 위한 영업 컨설팅이 아닌 고객의 이익을 진정 추구할 수 있는 전문 컨설팅 시스템이 장착된 그런 선진 금융 국가가 될 것이다.
머지 않은 미래를 대비하려고 하는 깨어있는 독자들과 혁신적 금융 비즈니스맨들이 되고 싶어하는 독자들에게는 최고의 지침서가 될 것을 의심치 않게 하는 책이다.
본 도서를 통해 비즈니스 시스템을 획득한 금융 비즈니스맨들은 반드시 국가공인재무설계사(AFPK)와 국제공인재무설계사(CFP) 프로그램을 통해 본인의 전문적 지식을 배양하고 업무에 활용하여 고객이익 추구와 금융계의 발전에 이바지 할 수 있게 될 것이며 당연히 거기에 따른 수많은 노력이 첨부되어야 한다. 그렇게만 된다면 변화사와 의사 등 전문직을 능가하는 새로운 비즈니스 전문가가 될 것이다.

작가정보

저자(글) 차재혁

차재혁
저자는 1999년 캐나다로 이민하여 캐나다내 최대 금융그룹인 RBC FINANCIAL GROUP에서 오랜기간 일했으며 국제금융학교인 ADVOCIS와 CLU INSTITUTE를 졸업했다. 국제 최고 금융자격인 CFP(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER)와 CLU(CHARTERED LIFE UNDERWRITER) 인증자이며 캐나다 시민권자로써 한국에 들어와 한국금융계에서 재무설계 보급에 앞장서고 있는 중이다. 현재 한국 재무설계 주식회사에서 FINANCIAL PLANNING LEADER로 일하고 있다

1. 경력 : 현 한국재무설계 Financial Planning Leader
대한생명 KLD 레젼드 지점장
뉴욕라이프 리쿠르트 총괄 본부장
EASTWOOD PRIVATE COUN.(GA) CEO
RBC Financial Group PB

2. 금융 고급자격 :
캐나다 국제공인 인생 언더라이터(Chartered Life Underwriter)
캐나다 국제공인 재무 설계사 (Certified Financial Planner)

3. 수상경력 :
2009 KLD Leaders Conference 지점장 부문 Bronze 수상
2008 4/4분기 KLD 분기 시상식 Best Manager 수상
2008 KLD Summer Campaign 수상
2003 RBC Financial Group Leaders Conference 수상
2002 RBC Financial Group Leaders Conference 수상