금융 아는 만큼 보인다: 금융지식 입문편

김재욱 지음

중앙경제평론사 2008년 05월 08일 출간 종이책 : 2007년 11월 23일 출간

작품소개

책소개

일반인들이 짧은 시간에 체계적인 금융지식을 쌓을 수 있도록 해주는 금융상식서!

경제(Economy)적 성공(Success)에 이르는 지름길을 안내하는「손에 잡히는 ES」시리즈 제11편『금융 아는 만큼 보인다』. 이 책은 일반인들이 기본적으로 알아야 할 금융지식을 일목요연하게 정리하였다. '생활과 금융, 환율과 경제생활, 보험제도'의 주제로 나누어, 재테크와 비즈니스 활동, 각종 시험에 활용할 수 있는 금융 상식을 제공한다.

2006년 말『손에 잡히는 필수 경제상식』을 통해 경제 분야의 기본 지식을 폭넓게 다루고 소개하였던 저자가 이번에는 필수 금융상식을 전달한다. 먼저 1장에서는 돈이 생겨난 배경, 이자의 원리, 금리 결정 요인, 투자수익률, 각종 금융상품 등 우리 생활에 필요한 금융의 기초정보를 재테크 수단과 연계하여 설명한다.

그런 다음 2장에서는 환율이 대외수출, 국내수입, 국내물가와 금리에 미치는 영향을 중심으로 우리 경제생활에 지니는 의미를 꼼꼼히 짚어본다. 그리고 마지막 3장에서는 현대인들이 위험이 넘치는 사회 속에서 보다 안심하고 살 수 있도록 해주는 보장성 보험(연금을 포함)에 관한 정보와 가입할 때의 유의점을 제시한다.

목차

1장 생활과 금융
돈이란 무엇인가
이자는 왜 받는가
금리를 결정하는 요인
금리는 어떻게 계산하는가
금리변동이 우리 생활에 미치는 영향
금융기관이 하는 일
금융기관이 필요한 이유
콜금리란 무엇인가
저축ㆍ투자ㆍ투기의 차이
투자수익률에 대해 알아보자
현명한 금융상품 활용법
금융기관의 대출자금 활용법
경기변동에 적절한 금융상품
금융상품에도 세금혜택을 받자
꼭 가입해야 할 금융상품
예금자보호제도
상속인 금융거래 조회
서버프라임 모기지 사태란 무엇인가
현금영수증제도는 어떤 점이 유리한가

2장 환율과 경제생활
환율이란 무엇인가
햄버거 가격으로 환율을 안다?
외환시장에서 하는 일
환율은 왜 변하는가
엔캐리 트레이딩
중국의 위안화가 평가절상되면
달러의 약세는 계속될 것인가
환율이 대외수출에 미치는 영향
환율이 국내 수입에 미치는 영향
환율이 국내 물가와 금리에 미치는 영향
은행의 환율고시표 보는 방법
가장 유리하게 환전하는 방법
환전, 알고 하면 상당한 이익 본다
환율변동 위험 피하는 외화예금 활용
외환시장, 딜링룸, 외환딜러

3장 미래 위험에 대비한 보험제도
보험의 기능과 역할
보험계약 당사자란 무엇인가
보험료와 보험금의 구분
보험기간, 보험료 납입기간, 보험 계약기간
보험의 종류에는 어떤 것이 있나
보험료는 어떻게 계산하나
사고나 사망의 보상금 계산방식
정액보험과 변액보험
변액유니버설보험이란 무엇인가
방카슈랑스란 무엇인가
보험계약서 작성 요령
보장성 보험과 저축성 보험의 차이
자동차보험료 절약방법
인터넷에서 보험 싸게 가입하는 방법
나는 어떤 보험에 가입할 것인가
연말정산시 소득공제 받을 수 있는 보험
퇴직연금제도
노후관리를 위한 주택연금제도
개인연금에 가입할 때 유의할 점

책 속으로

***
만일 미국의 금리가 5%이고 국내 금리가 4%라면, 국내 유동자금은 금리가 낮은 우리나라 시장을 이탈해 금리가 높은 미국으로 흘러들어가게 된다. 뿐만 아니라 국내 채권시장의 자금이탈도 불가피해진다. 금리가 낮은 곳에서 높은 곳으로 자금이 이동하는 것은 물이 높은 곳에서 낮은 곳으로 흘러가는 것과 마찬가지로 자연스러운 현상이기 때문이다. (본문 22쪽)

***
초코파이지수에 따르면 소비자가격이 가장 높은 국가는 뉴질랜드(3.34달러)였고, 가격이 상대적으로 낮은 국가는 중국(1.39달러), 미국(1.99달러)순이며, 한국은 1.99달러로 나타났다. 초코파이지수는 빅맥지수와 비교해 아직 진출 국가나 판매규모 면에서 뒤지고 있지만 국내 제품의 세계화에 대한 자신감으로 볼 수 있다.(본문 107쪽)

출판사 서평

@ 금융지식이 풍부한 사람이 성공한다!
저금리 상태가 계속되고 있는 상황 속에서 애써 번 돈을 어떻게 잘 운용해야 보다 나은 수익을 얻을 수 있을까? 요즘처럼 저금리가 지속되는 금융제도 하에서는 보유한 금융자산을 가지고 생활에 필요한 고정수입의 확보가 쉽지 않다. 너도나도 부동산이나 주식, 펀드 등 고수익을 기대할 수 있는 이런저런 투자에 관심을 쏟는 이유도 그 때문이다.
그러나 어떤 형식의 투자가 되었든 투자시 꼭 알아야 할 기본지식을 제대로 파악하지 못하고는 소기의 목적을 달성하기 어렵다. 저자의 전작 〈손에 잡히는 필수 경제상식〉이 경제 분야의 기본 지식을 폭넓게 다루고 있다면 이 책은 금융 분야의 핵심 정보를 초보자들도 쉽게 이해할 수 있도록 정리했다.

@ 이 책에는 주로 어떤 내용이 담겨 있나
1장은 우리 생활에 필요한 금융의 기본정보를 재테크 수단과 연계시켜 설명하고 있다. 이자와 금리의 결정 요인과 생활경제적 측면에서의 역할, 금융기관과 금융상품의 효과적인 활용방법 등을 쉽게 풀이한다.
2장은 글로벌사회라고 하는 현시대에서 환율이 지니는 의미를 꼼꼼히 짚어본다. 외국과의 수출입이 기하급수적으로 늘어나고 있고, 해외여행이나 유학도 자유로우며 일반인들의 해외펀드투자 또한 계속 증가하고 있는 이때 환율을 무시한 경제행위는 자칫 ‘우물 안 개구리’와 같은 우를 범할 수도 있음을 역설적으로 지적한다.
3장은 갈수록 복잡해지는 현대사회에서 각종 위험에 노출되어 있는 현대인들이 위험보장 측면에서 반드시 고려해야 할 보장성 보험에 대해 안내한다. 또한 고령화시대의 도래로 은퇴 후에도 30여년을 더 살아야 하는 우리들이 노후를 대비해 준비해야 할 각종 연금제도 등에 대한 기본 정보를 알려준다.

작가정보

저자(글) 김재욱

목원대학교 금융보험학과 겸임교수
수원과학대학 증권금융학과 겸임교수
금융연수원 FP과정 자문교수 역임
장은투신운용 운용부장 역임
한국증권거래소 근무
연세대학교 경영학석사
주요저서 :《손에 잡히는 필수 경제상식》《누구나 쉽게 할 수 있는 실전 적립식펀드 길라잡이》《펀드투자 아는 만큼 고수익 올린다》《금융상품론》《투자론》《새로운 재테크론》《펀드매니지먼트》(역서) 등