금융 영업 트렌드 2022

권인규 , 김승동 , 이동재 , 이시훈 , 정성훈 지음

한월북스 2022년 01월 03일 출간 종이책 : 2021년 12월 20일 출간

작품소개

책소개

거대한 변화가 시작될 2022년
새로운 질서에 한발 먼저 대응하라!
2022년을 기회의 해로 만들어 줄 뉴노멀 영업 전략!

위기이자 기회였던 2021년을 지나 새로운 질서가 정립될 2022년이 오고 있다. 포스트 팬데믹 시대의 위드 코로나와 4차 산업혁명은 대선과 지방선거를 거치면서 더욱 빠르게 일상으로 파고들어 변화를 이끌 것이다. 이미 대세로 자리 잡은 언택트를 넘어 소비자들의 니즈는 더욱 진화하고 있다. 이제 팬데믹이 종식되어도 예전의 일상으로 온전히 돌아갈 수는 없다. 바뀐 일상 트렌드, 즉 뉴노멀에 적응해야 살아남을 수 있다.
IFRS17의 본격 도입, 강화된 금융소비자보호법, 고령화에 따른 유병자 & 100세 보험의 성장, ESG와 메타버스, 예측하기 어려운 부동산 시장, 유류분 제도의 개정 예고 등 금융 영업 환경에도 변화의 바람이 거세게 몰아칠 것이다. 변화의 흐름을 놓치거나 속도를 따라잡지 못하면 살아남기 어렵다.
『금융 영업 트렌드 2022』는 이러한 현실을 냉정하게 짚어 보고 금융 영업인이 준비하고 나아가야 할 길을 제시한다. 이 책의 저자들은 금융 영업 현장에서 근무하며 꾸준히 내공을 쌓아 왔다. 오랜 경험과 축적된 데이터를 가진 전문가들이다. 이 책이 담고 있는 트렌드와 영업 전략을 참고해 자신의 약점을 보완하고 강점을 더욱 연마한다면 변화의 위기를 성공의 기회로 삼을 수 있을 것이다.

목차

프롤로그

1장 보험 산업 트렌드

1부 2021년 돌아보기: 무너지는 전통 채널
1. 코로나에도 굳건한 설계사… 현실은?
2. GA, 견고해지는 성벽… GA 아성을 넘보는 보험사
3. 설계사 목을 조이는 금융소비자보호법
4. 더 강화되는 상품 사후 규제… 눈치 보는 보험사
5. 플랫폼 제국, 선 긋는 금융당국

2부 2022년 미리 보기: 새로운 먹거리를 찾아라
1. 무모한 도전 아닌 치밀한 도전… IFRS17 도입
2. 보험, 사후 약방문에서 예방으로 전환… 헬스케어 서비스 원년
3. 기대에 부응하지 못한 플랫폼… 재도전 신화 만들까?
4. 무너진 온라인 생명보험, 제국 만드는 온라인 손보
5. 점점 더 중요해지는 보상 지식, 더 받기 힘들어지는 보험금

1장을 마치며: 수익성, 보험사의 모든 초점이 맞춰진다


2장 보험 상품 트렌드

들어가며: 포스트 코로나, 세계 보험 시장은 되살아날까?

1부 2021년 돌아보기: 주식 시장은 나는데, 아쉬운 변액보험
1. 건강증진형(헬스케어 서비스)보험의 안착
2. 외면받는 4세대 실손보험
3. 낮아진 비니(비대면+미니)보험 진입 장벽
4. 주식 시장의 폭발적인 성장에도 웃지 못한 변액보험
5. VIP 고객 확보 경쟁, 경영인 정기보험의 진화

2부 2022년 미리 보기: 유병자, 100세 보험이 뉴노멀인 시대
1. 건강보험 시장의 혈투는 계속된다
2. 기업복지 보장보험의 비상(飛翔)
3. 다기능 종신보험 시장이 열린다
4. 이제는 펫보험이다
5. 대한민국이 늙어 간다, 유병자 & 100세 보험이 뉴노멀

2장을 마치며: 틈새시장을 겨냥한 보험 상품의 성공 조건


3장 투자 상품 트렌드

1부 2021년 돌아보기: 돈이 돈을 버는 시대, 2021년
1. 돈 복사의 시대, 가만히 있으면 벼락 거지로
2. 비트코인 시가총액 1천억 원? 가상 자산의 명과 암
3. ‘따상’의 유혹, 주식 투자 인구 천만의 시대
4. 삼성전자 vs. 카카오

2부 2022년 미리 보기: ESG와 메타버스를 주목하라
1. 아직 늦지 않았다, 중개형 ISA
2. 미래의 먹거리, 메타버스
3. 사랑받지 못하는 기업은 죽는다, ESG
4. 돈은 없는데 투자는 하고 싶고… ‘조각 투자’

3장을 마치며: 금융 서민을 위한 조언은 여전히 필요하다


4장 부동산 시장 트렌드

1부 2021년 돌아보기: 아파트 전성시대
1. 다주택자들의 선택, 매매보다는 증여
2. 아파트 전성시대
3. 신축 아파트를 마련하는 3가지 방법(매매 vs. 입주권 vs. 분양권)
4. 소액 토지 투자는 어떨까?

2부 2022년 미리 보기: 다주택 규제 시대, 부자들은 어디에 관심을 가질까?
1. 치솟는 주택 가격, 언제까지 오를까?
2. 다주택 규제 시대, 오피스텔은 어떨까?
3. 다주택 규제 시대, 상가에 투자하고 싶다면?
4. 사장님에게 권하고 싶은 꼬마빌딩

4장을 마치며: 나는 고객과 부동산으로 대화한다


5장 VIP 마켓 트렌드

1부 2021년 돌아보기: 사전 증여 증가는 필연적 흐름
1. 초과배당의 종말, 그 대안은?
2. 다주택자를 위한 비상구는 없다
3. 투자와 절세, 미술품에서 찾아볼까?
4. 돈 쓸 곳 많은 정부, 증세는 필연이다
5. 증여 행렬은 계속된다

2부 2022년 미리 보기: 부동산 법인을 다시 주목하라
1. 부동산 법인이 다시 부각된다
2. 가업승계의 대안, 창업자금 증여특례
3. 유류분 분쟁, 신탁과 보험으로 대비할까?
4. 최근 세무조사 트렌드: 부동산 및 불공정 탈세와의 싸움

5장을 마치며: 가문(家門) 컨설팅의 시대가 도래한다

에필로그

출판사 서평

혼돈의 2022년, 새로운 질서에 대비하라!
보험, 주식, 암호화폐에서 부동산, VIP 마켓까지
모든 금융 영업 분야를 아우르는 핵심 전략 가이드!

금융 영업 현장에는 언제나 이슈와 트렌드가 있다. 특히 보험업계에서는 상품의 변화가 늘 있었고, 새로운 테마가 이목을 끌었다. 새 상품이 나오는 과정에서는 필드에서의 저항도 종종 있었다. 그릇된 방향으로 간다는 우려도 있었지만, 새 상품이 어느새 대세로 자리 잡는 경우가 빈번했다. 이처럼 영업 현장은 계속해서 변화해 왔다.
투자 상품 트렌드 역시 자주 변해 왔다. 동학개미, 서학개미, ESG, 메타버스 등등 테마도 다양하다. 머무르지 않는다. 유행도 소멸도 빠르다. 부동산은 보다 민감한 영역이다. 세금 정책이 변할 때면 관련 뉴스가 연일 쏟아졌다. 세법과 정책이 바뀔 때마다 시장은 요동쳤다. 그러면서 트렌드도 변해 왔다. VIP 마켓에서의 이슈도 늘 바뀌었다. 차명주식, 가지급금, 임원 퇴직금의 배수 문제, 자기주식 취득, 초과배당, 이익소각 등이 최근의 화제들이었다. 세법 개정은 VIP 마켓 트렌드를 바꾸는 첫 번째 요소다.

2022년에는 위드 코로나와 4차 산업혁명 등 새로운 질서가 정립될 것이다. 금융 영업 현장 역시 거센 변화를 맞이할 것이다. 변화에서 살아남고 나아가 트렌드를 선도하려면 새로운 영업 전략이 필요하다. 『금융 영업 트렌드 2022』를 꼭 읽어야 하는 이유가 바로 여기에 있다. 『금융 영업 트렌드 2022』는 보험, 주식, 가상자산(암호화폐)에서 부동산, VIP 마켓까지 금융 영업의 모든 분야를 총망라한 거의 유일한 책이다.
세상은 그대로 머물러 있지 않는 법이다. 어떤 방향으로든 움직이기 마련이다. 세상의 흐름이 변하면 또 새로운 트렌드가 만들어질 것이다. 현장의 영업인은 부지런히 따라가야 한다. 외면하지 말고 관심을 갖자. 주시하고 자세히 알아봐야 한다. 그리고 왜 이런 변화가 있는지 생각해야 한다. 아는 만큼 보인다고 했던가. 금융 영업인은 지식과 정보를 기본으로 영업하는 사람이라는 사실을 잊어서는 안 된다. 지식이 충만할 때 뒤처지지 않고 앞서갈 수 있는 것이다. 영업의 세계에서는 언제나 실행하는 자가 이긴다.

작가정보

저자(글) 권인규

저자 : 권인규
회계법인 평진 이사(파트너)
- 공인회계사 / 세무사 / 국제공인재무설계사(CFP)
- 연세대학교 경영학과, 연세대학교 법무대학원(조세법 석사)
- 신한라이프 WM센터 외부자문(회계세무분야), (전)딜로이트 안진회계법인 외
- 저서: 『법인 컨설팅 세무와 실전 화법』, 『퇴직연금 회계와 세무』

저자 : 김승동
뉴포스트 대표이사
- 보험 전문기자, 김승동의 보험톡톡뉴스_보톡스 운영
- 한국FP협회, 보맵, 굿초보, 머니플러스 등 다수의 금융 저널에 연재
- (전)한국경제신문 재테크 위원, 네이버 금융·KDI·KB국민은행 등 칼럼니스트
- 저서: 『보험으로 짠테크하라』, 『창업 공부(공저)』

저자 : 이동재
(주)퍼스트감정평가법인 대표 감정평가사
- 감정평가사, 메트라이프 노블리치센터 부동산전문위원
- 연세대학교 건축/도시공학과, 상명대학교 부동산대학원(부동산학 석사)
- 금융투자협회, 한국신용평가, 현대건설, 삼성생명, 메트라이프 등에서 다수의 강의
- 저서: 『금융 영업 트렌드 2021(공저)』

저자 : 이시훈
금융회사 근무
- 금융 칼럼니스트, 브런치 작가
- 연세대학교 경제학과
- (전)뱅크샐러드, 삼성자산운용, DB금융투자
- 저서: 『금융 영업 트렌드 2020(공저)』

저자 : 정성훈
신한라이프 근무
- 국제공인재무설계사(CFP)
- 동의대학교 경영학 박사(금융보험 전공)
- (전)한국FP학회 이사, 한국FP협회 FP컨퍼런스 자문위원
- 저서: 『N잡러 시대의 슬기로운 직장 생활』, 『넌 재무설계 어떻게 하니?(공저)』

저자(글) 김승동

저자(글) 이동재

저자(글) 이시훈

저자(글) 정성훈