세상에 없던 금융, 디파이: 입문편

지금 당장 시작하는 탈중앙화 금융 안내서

코인게코 지음 | 디파이크루 옮김

제이펍 2022년 06월 23일 출간 종이책 : 2022년 02월 20일 출간

작품소개

책소개

디파이 개념부터 DEX, 파생상품, 이자 농사까지
따라 하며 배우는 탈중앙화 금융 입문서

디파이가 무엇이고 어떤 방식으로 우리 삶에 영향력을 미치는지 설명하는 책. 탈중앙화 금융을 구성하는 요소를 스테이블코인, 대출, 거래소, 파생상품, 펀드, 복권, 지불, 보험, 거버넌스로 나누어 하나씩 자세히 살펴본다. 이더리움 지갑부터 시작해서, 메이커, 컴파운드 파이낸스, 유니스왑, 신세틱스, 토큰세트, 풀투게더 등 실제로 각각의 디파이 서비스를 사용할 수 있도록 단계별 설명도 수록했다. 디파이가 기존 금융 체계의 한계를 어떻게 극복하는지, 이 책에서 그 현재와 미래를 엿볼 수 있다.

목차

한국어판 추천사 (김지윤) x
한국어판 추천사 (강현정) xii
베타리더 후기 xiv
원서 추천사 xvi
프롤로그 xvii

PART I | 중앙집중화 & 탈중앙화 금융

CHAPTER 1 | 기존 금융기관 3

1.1 은행 3
1.2 탈중앙화 금융 vs. 기존 금융 8
1.3 읽을거리 9

CHAPTER 2 | 탈중앙화 금융 10
2.1 디파이 생태계 11
2.2 디파이는 얼마나 탈중앙화되어 있는가 12
2.3 디파이의 주요 범주 13
2.4 읽을거리 17

PART II | 디파이 시작하기

CHAPTER 3 | 탈중앙화 레이어: 이더리움 21
3.1 이더리움 21
3.2 스마트 컨트랙트 22
3.3 이더 22
3.4 가스 23
3.5 탈중앙화 애플리케이션(디앱) 24
3.6 디앱의 이점 24
3.7 디앱의 단점 25
3.8 이더리움의 또 다른 활용처 25
3.9 이더리움의 미래 26
3.10 읽을거리 27

CHAPTER 4 | 이더리움 지갑 28
4.1 수탁 지갑 vs. 개인 지갑 28
4.2 아젠트와 메타마스크 29
4.3 읽을거리 40

PART III | 디파이 파고들기

CHAPTER 5 | 탈중앙화 스테이블코인 43
5.1 테더와 다이 44
5.2 메이커 45
5.3 메이커 단계별 사용 가이드 51
5.4 읽을거리 56

CHAPTER 6 | 탈중앙화 대출과 차입 57
6.1 컴파운드 파이낸스 58
6.2 컴파운드 파이낸스 단계별 사용 가이드 65
6.3 아베(에이브) 71
6.4 아베 단계별 사용 가이드 77
6.5 읽을거리 82

CHAPTER 7 | 탈중앙화 거래소 84
7.1 DEX의 종류 84
7.2 DEX의 한계 85
7.3 유니스왑 87
7.4 유니스왑 단계별 사용 가이드 89
7.5 DEX 애그리게이터: 1인치 93
7.6 1인치 단계별 사용 가이드 95
7.7 읽을거리 98

CHAPTER 8 | 탈중앙화 파생상품 100
8.1 신세틱스 101
8.2 신세틱스 단계별 사용 가이드 106
8.3 오픈 110
8.4 오픈 V1 단계별 사용 가이드 115
8.5 오픈 V2 단계별 사용 가이드 118
8.6 읽을거리 120

CHAPTER 9 | 탈중앙화 펀드 운용 122
9.1 토큰세트 123
9.2 세트의 종류 123
9.3 인덱스 세트 123
9.4 이자 농사 세트 125
9.5 세트의 유용한 점 126
9.6 토큰세트 단계별 사용 가이드 126
9.7 읽을거리 131

CHAPTER 10 | 탈중앙화 복권 132
10.1 풀투게더 133
10.2 왜 탈중앙화 복권에 관심을 두어야 하는가 134
10.3 풀투게더의 단점과 당첨 확률 134
10.4 풀투게더 V3 135
10.5 풀투게더 토큰 135
10.6 풀투게더 거버넌스 136
10.7 풀투게더 단계별 사용 가이드 137
10.8 읽을거리 139

CHAPTER 11 | 탈중앙화 지불 141
11.1 사블리에 142
11.2 스트리밍 지불 142
11.3 스트리밍 개념의 중요성 142
11.4 탈중앙화 지불의 의의 144
11.5 사블리에 단계별 사용 가이드 144
11.6 읽을거리 147

CHAPTER 12 | 탈중앙화 보험 148
12.1 넥서스 뮤추얼 149
12.2 아머 157
12.3 아머 단계별 사용 가이드 157
12.4 그 밖의 보험 플랫폼 159
12.5 결론 161
12.6 읽을거리 162

CHAPTER 13 | 거버넌스 163
13.1 아라곤 164
13.2 아라곤 단계별 사용 가이드 166
13.3 스냅샷 169
13.4 스냅샵 단계별 사용 가이드 170
13.5 읽을거리 173

CHAPTER 14 | 디파이 대시보드 175
14.1 대시보드와 ENS 175
14.2 재퍼 단계별 사용 가이드 176
14.3 그 밖의 대시보드 178

PART IV | 디파이 활용 사례와 미래

CHAPTER 15 | 디파이 활용 사례 181
15.1 아르헨티나의 인플레이션에서 살아남는 법 181
15.2 유니스왑 사용 금지 184

CHAPTER 16 | 디파이의 미래 187
16.1 디파이 사용자 경험은 만

출판사 서평

탈중앙화 금융 혁명이 세계를 장악하고 있다
은행 없는 뱅킹의 시대, 새로운 변화에 동참하라

탈중앙화 금융, 줄여서 디파이(DeFi)는 NFT 이전부터 블록체인이 가장 잘 활용될 수 있는 혁신적인 분야로 평가받았다. 은행으로 대표되는 중앙집중형 금융 시스템의 한계를 극복하기 위해 디파이는 이더리움 같은 공개 블록체인 위에 프로토콜을 구축해 투명성을 보장한다. 국경을 초월하여 격차를 해소하고 전 세계 모두가 금융 상품을 누릴 수 있게 하자는 취지다.

디파이는 변화가 빠른 블록체인 및 암호화폐 생태계에서도 특히 가파르게 성장했기에, 누구에게나 기회가 열려 있었음에도 많은 사람이 경험할 수는 없었던 것이 사실이다. 정보 부족과 언어의 장벽 때문에 특히 국내에서는 더욱 소수만이 디파이 성장에 따른 기회를 누릴 수 있었다.

《세상에 없던 금융, 디파이: 입문편》은 세계 최고의 암호화폐 분석 플랫폼 코인게코(CoinGecko)의 연구팀이 쓴 《How to DeFi: Beginner》(2판)의 번역서로서 디파이 관련 개념과 정보를 알기 쉽게 설명하는 책이다. 어렵고 모호하게 소개되던 디파이를 스테이블코인, 대출, 거래소 등 총 9개 영역으로 나누어 하나씩 구체적으로 살펴본다. 특히 본 한국어판은 업계 전문가의 자연스러운 번역과 찾아보기 역할을 겸한 용어집 수록으로 완성도를 더욱 높였다.

개념 설명에만 치우치지 않고, 이더리움 지갑 사용법부터 시작해 메이커, 컴파운드 파이낸스, 유니스왑 등 영역별로 디파이 서비스들의 단계별 사용 가이드도 수록했다. 물론 디파이는 지금 이 순간에도 변화하고 있으므로 무작정 따라 하기 식으로 이 책을 읽는 것은 금물이다. 현재 세계적으로 서비스되는 디파이 플랫폼들이 무엇이고 어떤 식으로 작동하는지 살펴봄으로써, 그리고 책에 담긴 코인게코 필진의 통찰력을 자기 것으로 만듦으로써 스스로 디파이의 의의와 잠재력을 깨닫고 응용할 방법을 찾아야 할 것이다.

디파이는 과연 기존 금융 시스템에 혁신을 가져올 수 있을까? 현존하는 어떤 디파이 서비스가 그 촉매 역할을 할까? 앞으로는 또 어떤 디파이 플랫폼이 등장하게 될까? 이 책에서 디파이의 현재와 미래를 살펴봄으로써 이러한 질문에 대한 답을 찾기 바란다.

주요 내용
■ 디파이란 무엇이고 기존 금융과 어떻게 다른가
■ 이더리움은 무엇이고 디파이에서의 역할은 무엇인가
■ 다양한 디파이 애플리케이션의 단계별 사용 가이드
■ 디파이의 실제 사례 및 그 속에서 기회를 얻는 법

작가정보

저자(글) 코인게코

저자 : 코인게코
세계에서 가장 선진적인 암호화폐 분석 플랫폼. 2014년 암호화폐 데이터에 대한 액세스를 민주화하고 실행 가능한 인사이트를 제공하겠다는 사명으로 설립되었다. 수천 개 암호화폐에 대한 데이터와 수백 개 거래소에 대한 객관적인 평가를 제공한다. 2019년에는 신뢰점수 시스템을 도입해 일부 거래소의 거래량 데이터 조작 예방에도 앞장섰다. 보고서, 출판물, 뉴스레터 등으로 암호화폐에 대한 심층적인 인사이트를 꾸준히 제공해왔다.

본서 집필에는 코인게코 연구팀 대런 라우(Darren Lau), 대릴 라우(Daryl Lau), 테 시 진(Teh Sze Jin), 크리스티안 코(Kristian Kho), 에리나 아즈미(Erina Azmi), 벤저민 호(Benjamin Hor), 루셔스 팡(Lucius Fang), 코 윈 윈(Khor Win Win)이 참여했다.

역자 : 디파이크루
블록체인 생태계에서 기술 개발 프로젝트를 진행하고 있으며, 전도 유망한 프로젝트와 협력하거나 그들의 후원을 받아 프로모션 이벤트 및 개발자 세미나를 기획하여 한국 블록체인 시장의 집단지성을 키우는 데 힘쓰고 있다. 또한, 해외 프로젝트의 기술 문서 또는 홍보 기사를 번역하여 원활한 국내 시장 진출을 지원하고 있다.

번역 디파이크루