투자 시프트

자산을 지키며 꾸준히 수익 내는 투자 전략

김광석 , 김영빈 지음

인플루엔셜 2021년 08월 19일 출간 종이책 : 2021년 04월 19일 출간

작품소개

책소개

“어떤 상황에도 흔들림 없는
‘부의 시나리오’를 설계하라!”

경제전문가 이코노미스트 김광석
금융전문가 핀테크 기업 CEO 김영빈
두 전문가가 제시하는 금융 패러다임 전환기 투자 전략

월급만으로 부자가 되기 어려울수록, 시장의 변동성으로 급등락이 반복될수록
꾸준히 수익 내는 투자법이 필요하다!

부의 공식이 바뀌었다. ‘성실히 일하면 부자가 된다’는 말은 철 지난 공식이 되었다. 코로나19의 충격으로 자산을 가진 이들은 자산가치 상승의 기회를 가진 반면, 그렇지 못한 이들은 오히려 ‘성실히 일할 기회’마저 장담할 수 없는 상황에 놓였다. 양극화를 뜻하는 ‘K자형 회복’이 현실화되고 있는 것이다. 특히나 고령화로 인해 경제성장률이 둔화하고, 저성장이 장기간 지속되는 수축 경제에서는 자산관리가 성실히 일하는 것만큼 중요해졌다. 자산을 전략적으로 모으고 불려야 경제적 자유를 누리는 시대가 된 것이다.
《투자 시프트》에서는 유튜브 ‘경제 읽어주는 남자’로 대중에게 친숙한 이코노미스트 김광석과 국내 1위 로보어드바이저 기업 파운트 CEO 김영빈이 함께 경제 전망을 진단하고 금융 패러다임 전환기 투자 전략을 제시한다. 이제는 돈이 돈을 벌게 하는 시스템적인 전략이 필요한 시기다. 그러기 위해서 가장 먼저 할 일은 지금 우리가 맞닥뜨린 경제 흐름과 금융 패러다임을 이해하고, 이를 바탕으로 지금까지의 투자 방식을 점검해야 한다. 두 저자가 말하는 어떠한 상황에도 흔들림 없는 ‘부의 시나리오’를 설계하는 방법을 만나보자.

목차

프롤로그 성실히 일하면 부자가 될까? 부의 공식이 바뀌었다

1부 앞으로 10년, 당신의 돈은 어디를 향하는가

1장 왜 멀리 내다보는 투자를 해야 하는가
고령사회, 우리는 어디로 가고 있는가
근로소득만으로 돈을 벌기 어려운 이유
당장 투자하지 않는다면 돈을 잃고 있는 것이다
예측 불가능한 시기, 투자자의 자세

2장 금융 패러다임의 전환, 당신의 선택은?
포스트 코로나, 아날로그에서 디지털로의 변화
효율성에 주목한 디지털 금융 트렌드
일상에 스며든 금융 플랫폼의 가능성
잠자는 돈을 깨워 스스로 일하게 하라

3장 매일 자산이 늘어나는 6가지 원칙
원칙1 현금을 쌓아두지 마라
원칙2 포트폴리오를 구성하라
원칙3 변동성을 관리하라
원칙4 경기 흐름을 파악하라
원칙5 글로벌 시장에 투자하라
원칙6 주기적으로 리밸런싱하라

2부 어떠한 상황에도 흔들림 없는 투자 전략

4장 잃지 않는 자산 시나리오 만들기
월급을 자산으로 바꿔라
전 재산을 걸고 투자해야 하는 이유
절대적으로 지키는 투자를 하라
급격한 변동성에 흔들림 없이 투자하는 방법

5장 멀리 보는 투자 시나리오 만들기
투자에 신념이 필요한 이유
투자에 대한 잘못된 편견들
자신의 투자 성향을 파악해야 하는 이유
투자에 대한 발상을 전환하라

6장 안정적인 수익 시나리오 만들기
하루 커피값으로 부자가 될 수 있다
왜 ETF가 대세가 되고 있을까?
직접투자 vs. 간접투자
직장인에게 효율적인 수익 시나리오는?

참고문헌

출판사 서평

본질을 깨닫고 효율적인 투자를 하기 위한 방안을 마련하라는 뜻이다.
그러기 위해 가장 만저 해야 할 일은 우리가 맞닥뜨린 경제의 흐름과 금융 패러다임을 이해하는 것이다. 이 책의 1부에서는 거시적인 경제 흐름을 진단하고, 금융 투자 트렌드를 살펴본다. 이를 통해 왜 멀리 보는 투자를 해야 하는지, 매일 자산이 늘어나는 투자 방법에는 어떤 것들이 있는지 모색한다. 2부에서는 투자를 결심했거나 이미 투자를 하고 있는 사람들에게 어떻게 자산을 모아야 하는지 구체적인 시나리오를 알려준다. 왜 월급만으로는 미래가 보장되지 않는지, 왜 전 재산을 투자해야 하는지, 수익보다 리스크 관리에 중점을 둔 ‘잃지 않는 투자’를 해야 하는 이유는 무엇인지 등을 살펴볼 것이다. 기존에 많은 투자자들이 저지르고 있는 잘못된 투자 관념과 투자의 본질, 자신의 투자 성향을 파악하는 방법, 간접투자를 통해 효율적으로 분산투자하는 방법 등에 대해서도 다루고 있다. 100세 시대를 살아가며 경제적 자유를 고민하는 이들에게 이 책이 효과적인 나침반 역할을 할 수 있기를 기대한다.

작가정보

저자(글) 김광석

저자 : 김광석
한국경제산업연구원의 경제연구실장 및 고려대학교 고령사회연구센터 본부장이다. 한양대학교 겸임교수, IGM세계경영연구원의 특임교수 등으로 경제학을 강의하고 있으며, 유튜브 ‘경제 읽어주는 남자’를 통해 대중 앞에 다가선 이코노미스트로 알려져 있다.
서울대학교 대학원 재학 시절 서울대학교 경영연구소에서 연구원으로 산업과 기업경영을 연구했다. 현대경제연구원에서 선임연구원과 삼정KPMG 경제연구원 수석연구원 등을 역임하며 경제 전망 및 주요 경제 이슈를 분석해왔다.
각종 언론 출연 및 칼럼 기고를 통해 경제 상황을 진단하고, 국내 기업, 정부 및 공공기관, 국내외 다양한 포럼에서 경제와 산업을 아우르는 강연을 하고 있다. 다양한 정부 부처의 자문위원 및 기획·심사위원으로 활동하면서 한국경제의 발전을 위한 지략을 제시하는 데 힘쓰고 있다. 지은 책으로 《포스트 코로나 2021년 경제전망》 《미래 시나리오 2021》 《경제 읽어주는 남자》 등이 있다.

저자 : 김영빈
로보어드바이저 전문 핀테크 기업 파운트의 창업자이자 대표이다.
서울대학교 경제학과에 재학 중이던 2006년 친구들과 함께 독도 홍보를 위해 모터사이클을 타고 21개국 횡단여행을 단행한 독특한 이력을 가졌다. 당시 뉴욕에서 만난 세계적인 투자가 ‘짐 로저스’와의 인연은 파운트 창업 후 현재까지 지속되고 있으며, 이때의 경험과 에피소드를 담은 여행기가 베스트셀러에 오르기도 했다. 군 복무 시절 아프가니스탄 파병에 자원했으며, 그곳에서 목격한 ‘빈곤의 민낯’은 향후 ‘가난을 해결하자. 아주 구체적으로’라는 그의 인생 목표로 확립된다.
금융 패러다임의 대전환을 감지하고, AI가 노후 빈곤을 해결할 수 있는 기술이란 확신으로 창업을 결심, 보스턴컨설팅그룹(BCG) 퇴사 후 2015년 파운트를 설립했다.
파운트는 빅데이터 분석 기술과 자산배분 알고리즘을 결합한 로보어드바이저 엔진 개발에 성공, 현재까지 은행, 보험사 등 국내 20여 개 대형 금융기관이 파운트의 솔루션을 도입하며 그 성능과 역량을 인정받고 있다.

저자(글) 김영빈