재무설계사를 위한 실전 컨설팅 모음

허민 지음

유페이퍼 2016년 09월 23일 출간

작품소개

책소개

서 론 보험 영업 인이 욕을 먹는 이유는 무엇일까? 그것은 개인의 역량도 있지만 보험회사의 구조에도 상당한 문제가 있다고 생각 한다. 보험사의 경우 1년 차 미만의 신입사원이 받아오는 계약의 커미션이 매니저에게 가장 많다. 이렇게 되면 제대로 된 교육을 받아 들일 시간이 없게 된다. "다음달이면 보험료가 오른다" "이번에 보험회사에 들어갔는데 집에 있는 증권을 보여 달라" "연금을 가입하면 대박 수익률을 낼 수 있다" 이런 말들로 신입사원 주변의 사람들을 괴롭히고 증권을 회수 하게 된다. 그 후에 증권을 매니저에게 가져다 주면 어떻게 해서든 기존 보험을 깨고 자회사 보험을 들게끔 제안서를 만들어 주고 심지어는 허위정보까지 가르쳐 준다. 전부는 아니지만 대부분이 그렇다. 그리고 향후 모든 책임은 판매한 신입사원이 짊어지게 된다. 이러한 판매는 사람들을 짜증나게 만든다. 다음은 보험업계에서 가장 비효율 적인 접근 방법이라고 생각 한다. "단지 노후준비를 해야 한다." "질병 발생 율이 높으니까 암 보험 하나 들어달라." "가격이 싸니까 우리 제품으로 바꾸어 달라." "소득공제를 받게 해주겠다." "비과세 혜택을 주겠다." "교육비 마련을 해놓아야 한다." "이 상품에 가입하시면 마음의 안정을 얻을 수 있을 것입니다." 대부분의 사람들은 이런 질문에 이런 답변이나 생각을 하게 된다. "그걸 모르나 돈이 없으니까 못하는 거지." "알아서 저축해서 준비 하고 있어요." "왜 당신한테 사업비 부담하면서 암 보험에 가입해야 하는 건가요?" "가격 싸다고 가입했다가 보장이 안되면 어떻게 책임지실 건가요?" "다른 곳에 가입해도 소득공제를 받는데 왜

목차

판권 페이지
서론
보장성 보험 설명하는 방법
부모님의 사망보험금 판매기법
자녀를위한 저축을 종신보험으로 받는 방법
노인학대 문제를 통해 종신보험 받기
보험 리모델링 제안하기
관리해주는 사람이 있어요
이미 월50만원식 비과세 저축 하고 있어요
복리상품이 최고로 좋다던데요?
재무설계 받아 봤어요
설계사가 수익률 표를 보여 줬어요
주식에 투자해 볼까합니다.
부자고객 상대하기
소득세 줄이기
차명주식 회수하기
오너 CEO 승계플랜
대출상환플랜을 통한 종신보험 가입
동업관계 파기시 지분분쟁 예방
파산방지 컨설팅
가업승계 재원 만들기
가지급금 해결하기
자선사업 후원하기

작가정보

저자(글) 허민

2006년 경희대학교 법학과 졸업
2006년 한화생명 GFP 입사 현재 재직중
2010년 망하지 않는 재태크 출간
2013년 재무설계사 허민의 무료 재무상담 출간
2013년 재무설계사 직업 바로 알기 출간
2015년 금융회사에서 알려주지 않는 재무설계의 함정 출간
2015년 재무설계사 가망고객발굴 노하우 출간