주식으로 떠나는 은퇴 여행

부동산을 공매도하고 꿈의 주식에 투자하자!

이현수 지음

좋은땅 2024년 10월 28일 출간 국내도서 : 2024년 10월 03일 출간

작품소개

책소개

《주식으로 떠나는 은퇴 여행》은 주식 투자를 통해 경제적 자유와 조기 은퇴를 꿈꾸는 모든 이들에게 유용한 가이드가 될 것이다.

이 책은 저자의 다양한 실전 경험과 풍부한 투자 지식을 담고 있다. 기본적인 내용부터 심화 스킬까지 알기 쉬우면서도 자세하게 안내하고 있기 때문에 경제적 자유를 향한 여정에서 훌륭한 동반자가 되어 줄 것이다.

목차

프롤로그


Part 1 은퇴 준비하기

Chapter 1 조기은퇴가 필요한 이유
‘자아실현’이라는 허상(돈 때문에 다닌다)
나를 이해시키며 살기엔 인생이 짧다
리스크가 더 큰 쪽은? 직장 vs 은퇴

Chapter 2 가족 간 공감대 형성
여보, 우리 파이어족 될까?
비전 제시: 늘어날 순자산을 보여 주자
조기은퇴와 YOLO를 동시에


Part 2 투자자산 최적화로 은퇴 가속화하기

Chapter 3 종잣돈으로 투자자산 최적화
종잣돈 1억 원의 위력: 7.7억 원 되다
보험 다이어트 비법
종잣돈 모으는 동안은 투자 준비기간

Chapter 4 집 공매도로 투자자산 최적화
집은 비용이다
집을 공매도하자

Chapter 5 레버리지로 투자자산 최적화
집 구매, 전월세 보증금에 레버리지 활용
좋은 레버리지의 조건

Chapter 6 투자자산 최적화로 즉시 은퇴하기
4% 룰은 잊어라
합리적인 은퇴조건
표로 보는 가장 빠른 은퇴 비법
은퇴 가능한지 확인하기
투자자산 최적화로 즉시 은퇴하기: 전세
투자자산 최적화로 즉시 은퇴하기: 월세


Part 3 투자 기본기로 은퇴 가속화하기

Chapter 7 성공투자를 위한 핵심 도구 1
시간을 내 편으로 만들기
폭락장 공포심의 원인과 대응법
적정주가 쉽게 이해하기
배당할인모형: 활용 방법과 유의사항
배당할인모형: 애플 가치평가

Chapter 8 성공투자를 위한 핵심 도구 2
안전마진과 주주환원정책
반드시 피해야 할 심리적 오류 2가지
잘된 투자인지 확인하기: 무의식 테스트

Chapter 9 꿈의 기업에 투자
꿈의 기업: 경제적 해자(Economic Moat)
꿈의 기업(국내): 툴젠, 한국금융지주우, 고려신용정보, 코엔텍
꿈의 기업(미국): 테슬라, 애플, 마이크로소프트, 맥도날드


Part 4 수익률 극대화로 은퇴 가속화하기

Chapter 10 포트폴리오 투자
왜 개별 종목인가?
성장주와 고배당주
분산투자: 자산, 종목, 시간
현금 리밸런싱(고정비율 vs 가변비율)

Chapter 11 폭락 장 대처방법
교체매매: 더 저평가된 종목으로 갈아타기
교체매매 실제 사례: 에어비앤비 → 테슬라
현금으로 저평가 종목 매수

Chapter 12 투자환경과 여건에 맞는 포트폴리오
저출생 대처방법: 수요 변화에 주의하고, 미국 투자를 늘리자
인플레이션에서도 살아남는 All Weather 포트폴리오
종목 선정에 자신이 없을 때

Chapter 13 필자의 투자경험
전세와 레버리지 효과: 4.8억 원 공짜 무한대 수익률
실패한 투자사례와 교훈
성공한 투자사례와 교훈
투자 포트폴리오
DC형 퇴직연금 포트폴리오

부록(금융 용어)

출판사 서평

출판사 서평

책 곳곳에는 실제로 투자에 도움이 될 수 있는 책을 만들기 위한 저자의 노력이 묻어난다. 저자는 중요한 내용을 이해하기 쉽게 설명하기 위해서 목차부터 이론 전개, 예시 및 투자 사례를 구성하는 데 많은 노력을 기울였다고 한다. 이 책과 함께 경제적 자유로 향하는 투자 여행을 떠나 보자.

《주식으로 떠나는 은퇴 여행》은 경제적 자유를 얻고자 하는 이들에게 기본에 충실하면서도 효과적인 투자 전략을 제공하는 책이다. 저자는 파이어족(경제적 자유를 추구하는 사람들)을 위한 책 대부분이 피상적인 내용만 다룬다는 점을 지적하며, 투자에 바로 활용하기 위해서는 보다 깊이 있는 접근이 필요하다고 강조한다. 이 책은 주식투자를 통한 자산 증대와 리스크 관리의 정수를 담고 있으며, 주식 투자에 대한 기초부터 고급 전략까지 폭넓게 다루고 있다.

책의 서문에서는 주식투자의 기초를 튼튼히 하고 안정적인 수익을 추구하는 독자들을 위해서 중요한 내용을 전반적으로 다루었다고 밝히고 있다. 실질적인 투자 체계를 설명하기 위해서 가치평가하는 방법부터 심리적 오류를 극복하는 방법 및 포트폴리오를 효율적으로 운영하는 방법까지 다양한 전략을 소개한다. 경제적 자유를 희망하는 사람을 위해서는 레버리지를 활용한 투자와 배당수익률 조정 등 조기 은퇴를 가능하게 하는 현실적인 비법을 제시하고 있다.

이 책의 차별점은 실용적이고 구체적인 투자 방법론에 있다. 종잣돈을 모으는 팁부터, 전세 또는 월세 거주와 같이 비용을 절감하는 전략 및 레버리지를 활용하는 기준까지 체계적으로 설명하고 있다. 각종 투자 전략은 실제 사례와 함께 소개하고 있어서 쉽게 이해하고 적용할 수 있도록 돕고 있다. 특히, 최적의 수익률을 안정적으로 달성할 수 있는 포트폴리오 관리에 중점을 둠으로써 주식 시장의 변동성을 효과적으로 활용할 수 있도록 안내하고 있다.

경제적 자유를 달성하는 과정에서 얻은 투자 교훈도 포인트다. 이를 참고해서 독자 스스로 투자 전략을 개선하고, 불확실한 경제 환경에서도 안정적인 수익을 올릴 수 있도록 안내하고 있다. 또한, 다양한 실전 사례와 개인 포트폴리오를 소개함으로써 독자들에게 구체적인 투자 방안을 제공하고 있다. 부록에서는 본문에서 언급한 금융 용어를 쉽고 간략하게 설명하여 실용성을 더하고 있다.

작가정보

저자(글) 이현수

부산대학원 전기공학 석사 졸업 후 LG전자를 거쳐서 한국수력원자력에서 근무했다. 2021년 은퇴가 가능하다는 것을 안 이후에 가족을 설득하는 과정을 거쳐서 2024년 7월 조기 은퇴하였다. 투자자문사 설립을 고려하다가 규제가 너무 강해서 안 하기로 했다. 대신에 투자 강의를 위주로 활동하기 위해서 이현수투자스쿨(주)을 설립했다.
가치평가부터 분할 매수, 분할 매도, 투자비중 조절, 채권 듀레이션, 옵션 가치까지 투자할 때 필요한 이론 대부분을 직접 시뮬레이션 해 봤고 그 과정에서 많은 인사이트를 얻을 수 있었다. 책에 소개한 은퇴 가능한 시기, 자산 증가액, 배당할인모형 및 채권의 적정가격이나 듀레이션을 시뮬레이션해 볼 수 있도록 엑셀 파일로 구현해 놓았다. 누구나 쉽고 간편하게 계산해 볼 수 있다.
부동산 경기가 과열되며 집값이 계속 오르는 도중에도 전세를 꿋꿋하게 유지하면서 전세보증대출을 활용했다. 그 덕분에 집값이 꺾였을 때에 소중한 돈을 지킬 수 있었고 목돈을 주식에 투자함으로써 4.8억 원이라는 공짜 무한대 수익을 얻었다.
경제적 해자가 있는 종목 위주로 안정적인 포트폴리오를 구성하고 있다. 주식시장이 급락했을 때 저가에 매수하거나 더 싼 종목으로 교체매매하는 전략으로 인플레이션 환경에서도 자산을 꾸준히 증가시키고 있다.