펀드 매니저가 말하는 스스로하는 자산관리

홍정웅 지음

아진 2020년 08월 27일 출간

작품소개

책소개

자산관리에 있어 저금리 시대의 도래는 저축만으로는 더 이상 자산을 형성하고, 노후를 대비할 수 없는 환경을 만들고 있습니다. 따라서 이제는 이전보다 좀 더 적극적으로 자산을 관리할 수밖에 없는 시대가 되었습니다. 하지만 자산관리라는 것이 전적으로 전문가의 도움에 의존하는 것은 아니라 스스로 하는 자산관리를 통해 언제든지 자신의 책임하에 이루어져야 하며, 특히 최근에 일어난 DLF 사태 등에서 알 수 있듯이, 투자자 자신이 어느 정도 의사결정을 할 수 있는 금융지식을 반드시 가져야 성공적인 자산관리가 가능합니다.

목차

01 Why? 자기 주도 자산관리

자기주도 자산관리 4
접근 방법 12
포트폴리오 구성 원칙 15
퇴직연금 16
개인형 퇴직연금 18
연금저축 20
즉시연금 21

02 When? 사이클의 이해

사이클이란? 24
장기 경제 사이클 28
단기와 중기 경제 사이클 30
경제 사이클 지표 32
중앙은행 35
신용 사이클이란? 38
신용 사이클 지표 39
리스크에 대한 태도란? 41
리스크에 대한 태도 지표 43
이익 사이클이란? 45
부동산 사이클이란? 46
부동산 사이클 지표 47
마켓 사이클이란? 50
마켓 사이클에 대응하는 방법 52

03 What? 지표의 이해

지표를 모니터링하는 법 56
국내총생산(GDP) 57
OECD 경기선행지수 62
경기종합지수 63
고용 동향 66
고용 동향[한 걸음 더] 70
소매 판매 71
소매 판매[한 걸음 더] 73
소비자 심리지수 74
고정자산 투자 76
고정자산 투자[한 걸음 더] 77
중국 순수출 79
산업생산 80
PMI지수 84
미국 연방 공개시장 위원회(FOMC) 87
미국 연방 공개시장 위원회(FOMC)[한 걸음 더] 89
중국 인민은행 92
재정수지 95
은행 여신 96
은행 여신[한 걸음 더] 99
공포와 탐욕 지수 100
기업어음시장 102
이익 관련 지표 103
주택 관련 지표 104
주택 관련 지표[한 걸음 더] 106
중국 부동산 투자 109
VIX 110
채권 스프레드 111
외환시장 114
달러 115
달러[한 걸음 더] 116
위안화 117
위안화[한 걸음 더] 119
유로 120
외환 121
상품가격 122

04 Where? 상품 선택

증권투자신탁의 기본 분류 126
증권투자신탁의 기본 용어 127
기타 참고사항 137
초단기 금융상품의 비교 138
기본사항[증권투자신탁(주식형)] 139
인덱스형[한 걸음 더] 146
기본사항[증권투자신탁(주식형)] 147
기본사항[증권투자신탁(채권형)] 148
채권의 기초[한 걸음 더] 149
중등급 단기채[한 걸음 더] 154
하등급채[한 걸음 더] 155
증권투자신탁(채권형)의 수익률 계산[한 걸음 더] 156
기본사항[증권투자신탁(혼합형)] 159
특별자산투자신탁 161
부동산투자신탁 162
비전통자산[한 걸음 더] 163
주가연계 파생상품 166
세계 경제 175
선진국 178
미국 179
유로존 183
유로존[한 걸음 더] 185
일본 186
신흥시장 189
중국 190
인도 193
브라질 195
러시아 197
한국 199

책 속으로

추천의 글_

요동치는 금융시장에서도 흔들리지 않는 수익을 만들어 내고 싶은 것은 나만의 욕심은 아닐 것이다. 인터넷 자료를 검색하고 은행에 가서 상담을 하고 누구나 다 자산관리에 관심을 두지만 어떻게 해야 할지, 누구를 만나야 할지... 또 내가 가고 있는 방향이 맞는 것인지 가끔씩은 그 누군가에게 확인을 해보고 싶은 생각에 방황(?)을 하기도 한다.

나의 자산을 그리고 노후를 알차게 준비하고 싶다면 정보를 얻기 위해 힘들여 여기저기 기웃거릴 필요가 없어졌다. 이 책을 보고 있으면 자산관리를 어떻게 해야 할지 답이 보이는 것 같다. 어려운 용어들이 아주 쉽게 설명이 되어 있어서 이 책을 덮는 순간 당신의 자산관리 능력은 한층 더 성장해 있을 것이다.
보험·자산운용·증권 그리고 은행까지 두루 많은 경험들을 섭렵한 저자가 책을 출판했다는 기분 좋은 소식을 접하면서 겨울 가뭄에 단비를 만난 것만 같다.

투자의 기로에서 또는 은퇴준비에 많은 고민을 하고 있다면, 이 책을 자신 있게 권해본다. 분명 ？자기주도 자산관리？의 길이 보일 것이다.


광주은행 WM사업부 부장 장진섭

출판사 서평

이 책은 광주은행 WM 사업부에서 근무할 때, PB님들과 PB센터 고객분들께 어떻게 하면 금융시장과 금융상품에 대해 쉽게 이해시킬 수 있을까 하는 고민에서 작성한 자료를 바탕으로 만들어졌습니다.

자산관리에 있어 저금리 시대의 도래는 저축만으로는 더 이상 자산을 형성하고, 노후를 대비할 수 없는 환경을 만들고 있습니다. 따라서 이제는 이전보다 좀 더 적극적으로 자산을 관리할 수밖에 없는 시대가 되었습니다. 하지만 자산관리라는 것이 전적으로 전문가의 도움에 의존하는 것은 아니라는 게 제 생각입니다. 의사결정이라는 것은 언제든지 자신의 책임하에 이루어져야 하며, 특히 최근에 일어난 DLF 사태 등에서 알 수 있듯이, 투자자 자신이 어느 정도 의사결정을 할 수 있는 금융지식을 반드시 가져야 성공적인 자산관리가 가능합니다.

작가정보

저자(글) 홍정웅

홍 정 웅 (Hong Jeong Woong)



E-mail：[e-mail]



現) 코코칭 대표



前) 광주은행 WM사업부 부장대우



광주은행 신탁연금부 자산배분 및 상품선정 자문위원



JB금융지주 금융조사부 부장



하나대투증권 청담금융센터 PB



KTB자산운용㈜ 주식운용2팀 및 전략 리서치 팀 팀장



동부자산운용㈜ 주식운용팀 차장



교보투자신탁운용㈜ 주식운용팀 선임주식