Fast Money(재테크)에서 Slow Money(재무설계)로
2013년 10월 28일 출간
- eBook 상품 정보
- 파일 정보 pdf (2.14MB)
- ECN ECN01022015327000072914
- 쪽수 132쪽
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작품소개
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사례연구를 통한 재무설계 누구나 쉽게 따라할 수 있는 실천 매뉴얼
STEP 1 ] 목표설정(꿈을 기준에 맞게 목표로 구체화하라)----------------------- 4
1단계 : 꿈목록(Dream List)를 작성한다.
2단계 꿈(Dream)을 기준(SMART)에 맞게 목표(Vision)로 구체화한다.
3단계 목표(vision)의 우선순위 정한다.
STEP 2 ] 재무상태점검(재무상태를 통해 현재 나의 위치를 파악하라.)-------------- 8
1단계 문진표 작성
2단계 재무상태 대차대조표 작성
STEP 3 ] 현금흐름 파악(현재 현금흐름으로 미래 현금흐름을 예측하라.)------------12
1단계 3개월 평균지출 분석하여 현재 현금흐름표 작성법
2단계 현재 현금흐름을 통한 미래 현금흐름을 예측
STEP 4 ] 부채 플랜(자산증식을 위한 부채는 자산으로 인식하라.)----------------17
1단계 부동산 담보대출 활용법
2단계 신용카드(할부) 활용법
STEP 5 ] 위험관리플랜(작은 구멍이 거대한 땜을 무너뜨릴 수 있다.)--------------24
1단계 치명적위험(발생빈도 낮고 위험도 높은 경우)의 대비방법
2단계 일반적위험(발생빈도 많고 위험도 낮은 경우)의 대비방법
STEP 6 ] 저축포트폴리오(계란을 한바구니에 담지 마라.)----------------------28
1단계 비상자금(저수지통장)을 확보하라
2단계 재무목표(STEP1)에 따라 분산저축하라
3단계 자신의 투자성향에 맞는 상품을 선택하라.
STEP 7 ] 은퇴플랜(은퇴전 3가지(건강, 제2직업, 취미)를 준비하라)--------------33
1단계 국민연금을 활용하라
2단계 퇴직연금은 연금지급 방식을 선택하라.
3단계 국민연금에 부족분을 개인연금으로 활용하라.
4단계 국민건강보험관리공단에서 실시하는 정기 건강검진을 꼭 받아라
STEP 8 ] 상속.증여플랜(사전증여와 유언장으로 아름다운 마무리를 준비하라.)-------39
1단계 현재 재무현황을 파악하여 미래 상속세를 계산하라.
2단계 주식의 사전증여 및 유언장을 작성하라.
3단계 후계자 육성 프로그램 활용하라
4단계 사업승계후 은퇴플랜을 준비한다.
STEP 9 ] 세금플랜(양심을 파는 탈세보다 합리적인 절세로 떳떳한 부자가 되라.)-----44
1단계 가계비와 사업비 통장을 분리한다.
2단계 부채규모및 대출원리금 부담의 적정성을 분석하여 대출리모델링 한다.
3단계 최근 3년간 사업소득세를 분석후 사업형태(개인/법인) 전환을 고려한다.
4단계 임직원 및 사업주 퇴직플랜을 동시에 준비한다.
STEP10 ] 모니터링(재무설계의 실천사항을 주기적(3~6개월)으로 모니터링 받아라.)---50
1단계 자산현황 변화표를 점검한다.
2단계 현금흐름 변화표를 점검한다..
3단계 재무목표달성율 및 재무설계 수정안을 작성한다.
작가정보
저자(글) 윤길라
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