투자를 위한 생각의 틀
2021년 11월 12일 출간
국내도서 : 2021년 10월 25일 출간
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작품소개
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바야흐로 복잡하고 불확실한 세상에서 투자에 대한 공부가 필수인 시대가 되었다. 특히 코로나19 팬데믹 상황으로 저금리와 유동성의 홍수 속에서 금융투자가 새로운 화두로 떠올랐다. 경제위기 극복을 위한 양적완화정책으로 저금리 기조가 형성되면서 주식, 채권, 부동산 등 자산 가격이 빠르게 상승했다. 이러한 극적인 변화는 재테크에 대한 관심을 이끌었다. 하지만 경제를 전공하지 않은 개인투자자가 거시경제, 채권, 주가, 환율, 금리, 각종 금융상품 등을 공부하며 투자하기란 굉장히 어렵다.
《투자를 위한 생각의 틀》은 개인투자자가 투자전략을 세우는 데 도움을 주는 책이다. 이 책의 저자인 임경 전 한국은행 경남본부장은 2015년부터 최근 5판 개정판까지 꾸준히 독자의 사랑을 받은 《돈은 어떻게 움직이는가?》와 《환율은 어떻게 움직이는가?》(2020 세종도서 교양부문 선정도서)로 독자들과 소통했다. 또 다른 저자인 하혁진 한국은행 금융결제국 팀장은 주OECD 한국대표부 경제정책위원회와 경제검토위원회에서 활동한 전력이 있다. 한국은행에서 수십 년간 실물경제와 금융시장을 분석한 이들이 투자와 관련하여 다양하고 복잡한 생각을 체계적으로 정리하는 ‘생각의 틀’을 담은 투자 입문서를 펴냈다.
PART 1 투자를 준비하기 위한 생각의 정리
TOPIC 01 작은 투자, 어떻게 준비할 것인가?
1. 나를 찾아 줘!
2. 어떻게 전장에 접근할 것인가?
3. 별도로 제공되는 무기들
TOPIC 02 금융·경제를 바라보는 여러 가지 시각
1. 다른 사람들의 고민
2. 기업의 의사결정
3. 정부와 중앙은행의 정책 집행
TOPIC 03 앞으로의 행로와 생각의 틀
1. 이론, 정책, 시장을 둘러싼 생각의 틀
2. 한 걸음, 대장정의 시작
PART 2 먹고살기 위한 경제의 기초
TOPIC 04 우리나라가 생산한 모든 것: 성장과 일자리
1. 성장이 중요하다
2. 저성장이 드러내는 문제들
3. 성장을 어떻게 측정하는가?
4. 무엇이 경제를 성장시키는가?
TOPIC 05 먹고살기 좋아지는가?: 경기순환과 판단
1. 경기는 순환한다
2. 경기순환의 특징과 요인
3. 지표를 이용한 경기 판단
4. 경기 판단과 예측
TOPIC 06 물가의 급변동과 통제: 인플레이션과 디플레이션
1. 물가 변동을 어떻게 볼 것인가?
2. 인플레이션의 여러 얼굴
3. 디플레이션의 여러 얼굴
Q&A
PART 3 금융과 투자의 기본 원리
TOPIC 07 현금흐름과 위험: 재무제표 읽기와 현재가치 계산
1. 회계정보와 현금흐름
2. 조삼모사와 화폐의 시간가치
3. 불확실성과 위험
TOPIC 08 기대수익과 투자위험: 포트폴리오이론과 그 이후
1. 포트폴리오의 구성과 위험 줄이기
2. 시장 포트폴리오의 구성과 따라하기
3. 객관적 선택과 주관적 선택
4. 개인투자자에게 주는 시사점
TOPIC 09 모든 정보가 즉시 반영되는가?: 효율적 시장가설 논쟁
1. 금융시장이 잘 움직이고 있는가?
2. 모든 정보가 가격에 즉시 반영되는가?
Q&A
PART 4 적정가격을 찾아 움직이는 금융시장
TOPIC 10 시장의 다양한 모습: 금융시장의 구조와 연계
1. 금융시장이란 무엇인가?
2. 금융시장은 우리에게 어떤 도움을 주는가?
3. 여러 가지 기준에 따른 금융시장의 구분
4. 금융시장 간의 연계
5. 시장을 키우는 증권화
TOPIC 11 금융회사들이 움직이는 이유: 거래의 목적과 특징
1. 나를 믿는다: 전망에 의한 투자
2. 틈새를 노린다: 차익거래
3. 위험을 회피한다: 위험의 이전, 분산, 상쇄
4. 일단 챙겨야 한다: 유동성 확보
5. 친구 따라 강남 간다: 군집행동
TOPIC 12 기업의 가치를 평가하다: 주식시장
1. 주식이란 무엇이며 어떠한 종류가 있는가?
2. 주식이 태어나는 발행시장
3. 주식이 돌아다니는 유통시장
TOPIC 13 금리가 알려 주는 시그널: 채권시장
1. 채권이란 무엇이며 어떤 종류가 있는가?
2. 채권이 태어나는 발행시장
3. 채권이 돌아다니는 유통시장
TOPIC 14 반복되는 역사: 거품 붕괴와 금융 위기
1. 우리는 금융위기를 예측할 수 있을까?
2. 수시로 찾아온 금융위기의 사례
3. 글로벌 금융위기는 검은 백조처럼 날아왔는가?
4. 소를 잃은 후에도 외양간은 고쳐야 한다
Q&A
PART 5 금리와 돈의 방향을 제시하는 통화정책
TOPIC 15 보이지 않는 손과 보이는 손: 시장과 정책의 대화
1. 시장과 정책의 대화
2. 목표를 지향하는 통화정책
TOPIC 16 작은 것이 모두에게 주는 영향: 기준금리 결정과 파급경로
1. 닻을 내리다
2. 기준금리 조정 바라보기
TOPIC 17 정책을 위한 오래된 무기들: 전통적 통화정책수단
1. 통화정책을 위한 수단들
2. 공개적으로 시장을 운영하다: 공개시장운영
3. 위기 시 동원되는 최종대부자 기능
TOPIC 18 새로운 무기들의 고군분투: 비전통적 통화정책수단
1. 비상대책을 가동하다
2. 돈을 무제한으로 푸는 양적완화
3. 장단기금리를 비트는 오퍼레이션 트위스트
4. 미래를 약속하는 선제적 안내
5. 두 얼굴의 영향과 새로운 기준
Q&A
PART 6 글로벌 자본이동과 외환시장
TOPIC 19 글로벌 자금은 어떻게 움직이는가?: 거래의 성격과 자금이동 요인
1.
성공하는 투자를 위한 금융ㆍ경제 내비게이터
경제를 잘 모르는 이들이라도 GDP 성장률, 인플레이션, 통화량, 고용, 경상수지, 글로벌 공급망 등 거시경제 용어나 중앙은행의 국채 매입, 테이퍼링 실시, 기준금리 인상, 선제적 안내 등과 같은 용어를 자주 접하는 시대다. 투자에 조금이라도 관심이 있는 이들이라면 주가, 환율, 금리와 같은 가격변수의 등락과 연관된 이야기를 각종 모임에서 주요한 주제로 거론한다. 하지만 이러한 용어의 개념을 명확히 이해하고 투자에 임하는 사람은 많지 않다. 특히 투자 입문자들에게는 MMF, ETF, ELS, CB, BW, ABS, CDO 같은 금융상품이나 구조화채권, 결합금융상품, 주가지수선물 같은 용어는 일종의 거대한 장벽과도 같다.
불확실한 투자 환경 속에서 개인투자자들은 신문과 뉴스, 각종 서적, 인터넷 등을 통해 실시간으로 쏟아지는 투자 정보와 금융상품의 동향을 습득하며 투자 공부를 해나간다. 그러나 거시경제 여건과 금융시장 구조에 대한 심층적 이해를 바탕으로 금융시장 간 또는 금융상품 간 연계되는 시장의 생리를 이해하고 체계적인 투자전략을 수립하는 일은 녹록지 않다. 최근에는 인구구조 변화, 제4차 산업혁명, 디지털전환, 암호자산 등 미래의 금융투자 환경을 급격히 변화시킬 수 있는 거대한 흐름까지도 개인투자자들이 이해해야 하는 상황에 도달했다.
누구든 투자를 결심하면 불확실한 금융·경제 환경과 마주할 수밖에 없다. 이 때문에 《투자를 위한 생각의 틀》의 저자들은 점점 복잡해지는 세상을 헤쳐 나가기 위해 경제와 금융의 ‘이론ㆍ전략’-‘시장ㆍ상품’-‘정책ㆍ제도’를 종합적으로 이해하는 ‘생각의 틀’을 갖춰야 한다고 강조한다. 투자 환경은 언제나 유동적이다. 수요와 공급으로 균형을 이루던 금융시장이 급등하거나 급락하면서 균형 가격에서 벗어나기 일쑤다. 순간순간 변화하는 시장가격에 비해 각종 정책은 시차를 두고 움직이므로 성공을 위한 투자는 예측하기가 쉽지 않다. 복잡한 투자 환경에서 모든 투자자는 성공과 실패의 갈림길에 서 있다.
《투자를 위한 생각의 틀》은 투자자가 중심을 잡고 자신의 투자전략을 세울 수 있도록 도와주는 금융ㆍ경제의 내비게이터다. 투자에 대한 공부가 필수인 시대, 쏟아지는 정보와 지식을 체계화하는 ‘생각의 틀’을 갖추도록 친절히 안내한다. 개인투자자들이 체계적인 투자전략을 세울 수 있도록 9개의 PART와 34개의 TOPIC, 부록으로 구성되어 있다. 교과서에 나오는 수학과 통계학의 복잡함을 배제하면서 재미있는 사례를 통해 성공적인 투자의 기본 원리에 쉽게 다가갈 수 있도록 배려했다.
작가정보
저자 : 임경
고려대학교 경영학과를 졸업하고 ‘돈이 어떻게 움직이는지’에 대한 호기심을 가지고 한국은행에 입행하였다. 자금부, 국제금융부, 금융시장국 등에서 정책금융 기획, 외환보유액 관리, 금융시장 분석 등의 업무를 담당하였다. 고려대학교에서 재무론(경영학 석사)을 전공하였으며 미국 듀크대학교(Duke University)에 방문연구원(visiting scholar)으로 파견되어 금융시장제도에 대해 연구하였다. 세계은행(World Bank) 국제금융 프로그램 등에서 ‘금리, 환율, 자본이동의 연결고리’에 대한 기본체계를 정리하였으며, 동국대학교에서 재무관리(경영학 박사)를 전공하였다. 한국은행 금융시장국 채권시장팀장 및 부국장, 경남본부장 등을 역임한 후 현재 수원대학교 경상대학 경영학부 교수로 재직하고 있다. 주요 논문으로 〈통화정책수단의 거시경제변수에 대한 선행성에 관한 실증연구〉, 〈투자자의 자금흐름과 투자자심리에 대한 연구〉 등이 있으며, 주요 저서로 《돈은 어떻게 움직이는가?》(공저), 《환율은 어떻게 움직이는가?》 등이 있다.
저자 : 하혁진
연세대학교 경영학과를 졸업하고 외환위기 직후 한국은행에 입행하였다. 이후 금융시장국에서 채권시장에 대한 분석과 공개시장 운영 업무를, 조사국에서 통화이론 관련 연구를, 국제국에서 글로벌 자본이동과 외화자금 분석을 담당하면서 원화 및 외화의 흐름과 금융·경제에 끼치는 영향에 관한 이해를 심화시키고자 노력하였다. 그 과정에서 《우리나라의 금융시장》, 《한국은행 60년사》, 《금융안정보고서》 등의 집필에 참여하였다. 미국 듀크대학교(Duke University)에서 Finance를 공부(MBA)하였으며, 대통령비서실 경제수석실에 근무하며 우리 경제와 정책을 바라보는 시야를 넓혔다. 또한 주OECD 한국대표부에서는 경제정책위원회(EPC)와 경제검토위원회(EDRC)에서 활동하며 38개 회원국의 거시경제 상황 검토와 정책 권고 논의에 참여하였다. 현재 한국은행 금융결제국 팀장으로 재직하고 있다.
저자(글) 하혁진
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