파이낸스 커리어 바이블(THE Finance Career Bible)

금융권 진출의 성공적인 시작과 완성

이혁재 , 김성현 , 박수범 , 손진영 , 강석진 , 박재한 , 지음

매일경제신문사 2011년 12월 30일 출간 국내도서 : 2009년 05월 11일 출간

작품소개

책소개

이 책은 현재 최상위권 국내 및 외국계 금융회사에 종사하고 있는 98명의 현업들의 인터뷰를 통해 일에 대한 정보와 지식, 실전 사례들을 들려준다. 본문은 먼저, 국내 및 외국계 투자은행, 증권사, 자산운용사, 사모펀드에 대한 상세한 업무 및 역할을 소개한다. 여기에 해당 금융 부서의 하루 일과와 모간스탠리, 제이피모간 등 19명의 현업 인터뷰를 통해 보다 생생한 정보를 제공한다.

그리고 현업들의 인터뷰를 바탕으로 회계, 재무, 경제에서 가장 필요한 내용들을 중심으로 설명하고, 이론적인 기반을 바탕으로 실제 업무 환경에서 접할 수 있는 지식들을 실었다. 여기에 입사 직전ㆍ직후에 사람들이 궁금해하는 질문들 위주로 Q&A 코너를 더했다. 이밖에 금융권 입사준비 시 필요한 이력서, 커버레터, 인터뷰에 대한 현업들의 지침을 수록하였다.

국내ㆍ외국계 금융권 인턴ㆍ취업을 준비하는 사람과 금융권 내외 커리어 체인지, 금융권 내에서 다른 금융업으로 옮기거나 금융원 외에서 금융권 진출을 고려하고 있는 사람, 금융업에 관심이 잇고 향후 금융업에 종사하고 잎은 사람에게 유용하다.

목차

추천문
서 문
Book Map

Step 01 산업 이해하기

금융업 개관
1. 금융시장의 이해 2. 금융 부서의 이해
자본시장통합법 소개

기업금융 부서
1. 업무 소개 2. 비즈니스 모델 3. 타 부서와의 관계 4. 성공 요소 5. 진로
A Life in a day ∥ 기업금융 부서의 하루 일과
Real Coach ∥ 모간스탠리_기업금융 전문가 인터뷰

DCM 부서
1. 업무 소개 2. 비즈니스 모델 3. 타 부서와의 관계 4. 성공 요소 5. 진로
A Life in a day ∥ DCM 부서의 하루 일과
Real Coach ∥ 제이피모간_채권자본시장 전문가 인터뷰

ECM 부서
1. 업무 소개 2. 비즈니스 모델 3. 타 부서와의 관계 4. 성공 요소 5. 진로
Real Coach ∥ 모간스탠리_ 채권영업 및 트레이딩 전문가 인터뷰

주식 리서치 부서
1. 업무 소개 2. 비즈니스 모델 3. 타 부서와의 관계 4. 성공 요소 5. 진로
A Life in a day ∥ 주식 리서치 애널리스트의 하루 일과
Real Coach ∥ 모간스탠리_주식시장 리서치 전문가 인터뷰

주식 세일즈 & 트레이딩 부서
1. 업무 소개 2. 비즈니스 모델 3. 타 부서와의 관계 4. 성공 요소 5. 진로
A Life in a day ∥ 주식 세일즈 & 트레이딩 부서의 하루 일과
Real Coach ∥ 제이피모간_파생상품 전문가 인터뷰

채권 세일즈 & 트레이딩 부서
1. 업무 소개 2. 비즈니스 모델 3. 타 부서와의 관계 4. 성공 요소 5. 진로
A Life in a day 채권 세일즈 & 트레이딩 부서의 하루 일과
Real Coach ∥ 제이피모간_채권영업 전문가 인터뷰
Real Coach ∥ 모간스탠리_채권 트레이딩 전문가 인터뷰

자산운용사
1. 업무 소개 2. 비즈니스 모델 3. 타 부서와의 관계 4. 성공 요소 5. 진로
A Life in a day ∥ 자산운용사 세일즈 부서의 하루 일과
Real Coach ∥ MBA 학생의 인턴 경험 인터뷰

자기자본투자 부서
1. 업무 소개 2. 비즈니스 모델 3. 타 부서와의 관계 4. 성공 요소 5. 진로
Real Coach ∥ 해외 대학생의 인턴 경험 인터뷰

사모펀드
1. 업무 소개 2. 비즈니스 모델 3. 타 부서와의 관계 4. 성공 요소 5. 진로
Real Coach ∥ 국내 대학생의 인턴 경험 인터뷰

Step 02 실전 지식 연습하기

회계
1. 재무제표의 개요 2. 재무제표의 이해 3. 재무제표의 분석 틀 4. 재무제표들 간 연관 관계
Real Coach ∥금융권 진출/활동을 위한 자격증

재무(밸류에이션)
1. 밸류에이션의 개요 2. 밸류에이션의 방법 3. 현금흐름할인법 4. 유사기업비교법
금융 전문가의 추천 도서 ∥ 밸류에이션 심층 이해하기

경제
1. 거시경제 요소의 이해 및 개별 기업에 미치는 영향 2. 거시경제 요소가 자금시장에 미치는 영향
금융 전문가의 추천 도서 ∥ 경제학 심층 이해하기

Step 03 케이스 스터디

주식종목 분석
1. 주식 분석의 방법론 소개 2. 기술적 분석 3. 산업별 주식 분석
금융 전문가의 추천 도서 ∥ 주식 투자 철학 배워보기

기업공개 & 채권발행 프로세스
1. 기업의 자금조달 방법 2. 기업공개 프로세스 3. 기업공개 사례 분석(1) 4. 기업공개 사례 분석(2) 5. 채권발행 프로세스 6. 채권 종류와 분류 방법 7. 채권의 신용등급 기준 8. 국내 채권발행 현황
금융 전문가의 추천 도서 ∥채권 세일즈 & 트레이딩 삶 엿보기

인수합병
1. M&A란? 2. M&A 참여자 3. M&A 과정(Sell-Side 기준) 4. M&A 방식 및 자금조달 방안 5. M&A 평가 6. M&A 사례 분석
금융 전문가의 추천 도서 ∥ 월스트리트의 삶 엿보기

서브프라임 모기지 사태
1. 세계 금융시장을 뒤흔든 서브프라임 모기지 2. 전개 과정
금융 전문가의 추천 도서 ∥ 투자은행가의 삶 간접체험하기

Step 04 취업 프로세스

레쥬메
1. 레쥬메 작성에 앞서 2. 레쥬메 기본 구조 3. 레쥬메 작성 시 주의사항 4. 효과적인 레쥬메 작성을 위한 체크 리스트 5. 레쥬메 예시
Real Coach ∥ 금융 전문가의 인터뷰?레쥬메 코치

커버레터
1. 커버레터 작성에 앞서 2. 커버레터의 기본 구조 3. 커버레터 작성 시 주의사항 4. 효과적인 커버레터 작성을 위한 체크 리스트 5. 커버레터 예시
Real Coach ∥ 헤드 헌팅사와의 인터뷰

인터뷰
1. 인터뷰에 앞서 2. 인터뷰의 기본 진행 구조 3. 인터뷰 시 주의사항 4. 성공적인 인터뷰를 위한 체크 리스트 5. 실전 인터뷰 예제
Real Coach ∥ 금융 전문가의 인터뷰 코치

부록
용어정리

책 속으로

기업금융 부서에서는 경력을 쌓아 부서 내에서 임원으로 승진하는 것을 목표로 하는 사람들이 있다. 이러한 경우 개인마다 차이가 있지만 최소 2~3년간 근무경험을 통해 임원으로 승진이 가능하다. 하지만 시니어 레벨로 승진하기 위해서는 업무능력 이외에 갖추어야 할 여러 자질들이 있다. 때문에 이들 또한 함양해야 성공적인 커리어를 쌓을 수 있을 것이다.
기업금융 부서에서 쌓은 경력을 바탕으로 바이 사이드로 진출하는 사람들도 있다. 특히 헤지펀드나 사모펀드 분야로 진출하는 사람들이 많은데 이는 업무 특성상 기업금융 부서와 유사한 점이 많기 때문이다. 사모펀드 중, 벤처펀드나 바이아웃펀드에서 일할 경우 대상기업의 분석 및 거시적 시장상황, 기업이 속한 산업에 대한 평가를 바탕으로 종합적인 투자 매력도를 평가할 수 있어야 한다. 위의 일련의 과정은 기업금융 부서가 인수합병을 하기 위해 준비하는 과정과 매우 유사하다. 이런 업무상의 유사성으로 인해 기업금융 부서에서 헤지, 사모펀드 분야로 진출하는 사례가 많다.
- 기업금융 부서 중에서


글의 형식이 완전하지 않다면, 지원자는 인사 담당자에게 정돈되지 않고 준비가 덜 된 사람이라는 느낌을 준다. 가장 대표적인 예가 문법적인 실수, 표기 형식 및 철자의 오류다. 이러한 실수들은 인사 담당자들에게 좋은 인상을 주기 위해서는 반드시 피해야 한다.
두 번째로는 ‘나’와 ‘너’를 구분 짓는 듯한 표현, 예를 들면 ‘your company’나 ‘your program’ 등의 표현 또는 ‘I’ 를 너무 남발하는 것 등은 좋지 않다는 것을 주의하자. 대신에 직접 회사의 이름을 언급한다면, 더 친밀한 느낌을 줄 수 있고 자신의 회사에 대한 관심도 또한 표현할 수 있다. 또한 지나치게 상투적인 표현들이나 자신의 지적 능력을 강조하기 위한 장황한 표현들을 사용하는 것도 좋지 않다. 상투적인 표현들은 기억에 남지 않으며 장황한 표현들을 쓰다 보면 문장 구조나 내용의 대구가 맞지 않게 되어 오히려 마이너스 요소가 될 수 있다.
-커버레터 중에서

출판사 서평

'금융업에서 성공하고 싶은 사람이라면
반드시 한 번은 읽어야 할 책'

금융위기로 인한 경제의 침체로 취업대란이 이어지고 있다. 게다가 취업 정보의 부족으로 원하는 분야에 들어가기가 쉽지 않은 게 현실이다.
《파이낸스 커리어 바이블》은 금융권에 진출하고자 하는 사람과 진출한 사람들의 실질적인 필요에 의해 탄생됐다. 금융권에 진출하고자 하는 사람은 많으나, 실질적으로 관심이 있는 금융권에 대한 정확한 정보와 배경 지식을 전문적으로 전달하는 책이 없었다.
지금까지 금융권에 진출하고자 했던 사람들은 지인을 통하거나 인터넷에 흩어져 있는 정보들을 취합하여 준비하곤 했다. 또한, 금융권에 이미 진출한 사람들도 다른 금융업으로 이직하려는 경우에도 정확하고 전문적인 책자가 없어서 어려운 경로를 통해 정보를 얻을 수밖에 없없다.
금융권에 진출하기 위해서 누구나 겪어야 하는 취업 프로세스는 정확한 지침과 정보가 있다면 생각보다 어렵지 않다.
이러한 가장 기본적인 필요를 충족시키기 위해 ‘Step 1. 산업 이해하기’에서는 현재 최상위권 국내 및 외국계 금융회사에 종사하고 있는 98명의 현업들의 인터뷰를 통하여 국내 및 외국계 투자은행, 증권사, 자산운용사, 사모펀드에 대한 상세한 업무 및 역할 설명을 담았다. 더 나아가 각 금융업에 대해 실질적인 정보를 전달하기 위해, 해당 금융 부서의 하루 일과와 해당 금융업과 관련된 경력 개발 지침까지 상세하게 기술하였으며, 모간스탠리, 제이피모간 등의 19명의 현업 인터뷰 코너를 통해 살아있는 금융인들의 목소리도 들을 수 있다.

금융업에 종사하고자 한다면, 해당 업무 및 부서에 대한 정확한 이해와 더불어, 부서에서 업무를 담당하기 위한 배경 지식과 기술이 필요하다. ‘Step 2. 실전 지식 연습하기’에서는 현업들의 인터뷰를 바탕으로 회계, 재무(밸류에이션), 경제에서 가장 필요한 내용들을 중심으로 설명하고, 실질적인 연습할 수 있도록 구성했다. 각 파트는 이론적인 기반을 바탕으로 실제 업무 환경에서 접할 수 있는 지식들을 기술했으며, 입사 직전?직후에 있는 사람들이 궁금해 하는 질문들 위주로 Q&A도 마련했다.

‘Step 3. 케이스 스터디’에서는 해당 부서에 필요한 실질적인 케이스를 제공했다. 주식종목분석, M&A, 주식발행, 채권발행 등 가장 흔히 접할 수 있는 케이스들을 소개했다. 더 나아가, 저자는 각 케이스 스터디에서 제시하는 프로세스 및 틀에 대한 이해를 바탕으로 주변에서 쉽게 접할 수 있는 금융 기사 및 글들을 통해 많은 연습을 하길 바란다.

마지막으로, ‘Step 4. 취업 프로세스’에서는 입사 필요한 이력서, 커버레터, 인터뷰에 대한 현업들의 지침을 정성스럽게 담아놓았다. 이력서, 커버레터의 구성부터 문단 구성 등 효과적으로 자신의 경력을 금융업에 적합하게 쓰는 방법을 소개했다. 인터뷰를 준비할 때는 어떠한 질문을 물어볼지 가장 궁금할 것이다. 이러한 궁금증을 풀어주기 위해 현재 시청, 여의도 등의 최상위권 금융회사 인터뷰에서 나온 질문들을 상세히 수록했다.

〈추천문〉

《파이낸스 커리어 바이블》은 현업에 있는 선배들이 후배들에게 들려주고 가르쳐 주고 싶은 가장 신선한 정보들로 가득 차 있다. 무려 100명에 육박하는 현업 금융인들의 인터뷰를 통해 금융업에 진출하고자 하는 이들이 반드시 숙지해야 하는 업에 대한 정보, 업에 필요한 지식, 실전 사례들을 들려주고 있다. 이는 금융권에 진출하고자 하는 이들뿐만 아니라, 금융권에 종사하고 있는 이들에게도 반드시 필요한 정보다.
_ 모간스탠리 한국지사 양호철 대표

수많은 금융권 관계자들과의 직접 인터뷰를 통해서 완성된 이 책은 금융산업과 미래의 금융리더를 꿈꾸는 이들의 연결고리 역할을 해 줄 것이다. 어렴풋이만 알고 있던 금융권의 각 부서에 대한 상세한 소개는 물론이며 자신이 희망하는 각 부서에서 원하는 능력과 지식 등에 대한 자세한 설명을 담고 있다. 재무 관련 커리어를 꿈꾸는 학부 및 대학원생, MBA 졸업자는 물론 금융권으로 전직을 고민하는 직장인이나 이미 금융권에 종사하고 있는 모든 사람들의 성공에 큰 도움이 될 것이다.
_연세대 경영대학 박영렬 교수

금융산업의 기능은 그 어느 때보다 중요하다. 세계 금융산업의 재편은 아시아 국가들에게는 기회가 될 것이다. 아시아 금융기관들은 상대적으로 건전성이 좋고 성장 기회도 많기 때문이다. 문제는 인력과 노하우다. 역량 있는 인재가 더욱 필요해질 것이다. 《파이낸스 커리어 바이블》은 금융산업에 진출하려는 분들에게 크게 도움이 될 것이다. 금융업에서 성공하고 싶은 사람이라면 반드시 한 번은 읽어야 할 책이다. 강력 추천이다.
_삼성경제연구소 정구현 상임고문

작가정보

저자(글) 이혁재

저자 이혁재(Jay W. Lee)는 영국 런던, 미국 뉴저지에서 공부를 마치고, 연세대에서 경영학을 공부했다. Morgan Stanley, A.T.kearney, GE Capital Korea, GE Asia Pacific HQ(Japan)에서 경험을 쌓고, 현재는 세계적인 사모펀드(Pine Tree)의 한국지사에 속해있다.

저자(글) 김성현

저자(글) 박수범

저자(글) 손진영

저자(글) 강석진

저자(글) 박재한

저자(글)

공동 집필 위원 : 김성현, 박수범, 손진영, 강석진, 박재한 소개
금융, 컨설팅, 마케팅 등 500명 이상의 경영 분야 전문가들로 구성된 연세대 경영대학 GMT(세계경영트랙)의 회원으로 활동하고 있다.